Дело № ДЕЛО № 1-6/2013 (1-278/2012;)

К делу № ПРИГОВОР Именем Российской Федерации г . Майкоп 23 января 2013 года Федеральный судья Майкопского городского суда РА Демьяненко Л.И., при секретаре Скосаревой И.Ю., с участием государственного обвинителя – Набокова А.Р. подсудимых Куваева М.Э. , Хаджаевой Д.М. , Лямовой М.К. , Нахушевой И.С. защитников Зеленского В.В., Виноградовой Е.А., Коломиец О.П., Шиковой Р.Ю., Синякова Ю.А. рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: Куваева М.Э. , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты> , проживающего по адресу: <адрес> , ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 3 УК РФ, Хаджаевой Д.М. , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты> , проживающей по адресу: <адрес> , зарегистрированной по адресу: <адрес> , ранее не судимой, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4 УК РФ, Лямовой М.К. , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки аула <адрес> , <данные изъяты> , проживающей по адресу: <адрес> , зарегистрированной по адресу: <адрес> , ранее не судимой, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 4 УК РФ, Нахушевой И.С. , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> , <данные изъяты> проживающей по адресу: <адрес> , зарегистрированной по адресу : <адрес> , ранее не судимой, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, суд У С Т А Н О В И Л: Подсудимый Куваев М.Э. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину, в крупном размере, т.е. преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 года № 420-ФЗ). Подсудимый Куваев М.Э. и Хаджаева Д.М. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину, в особо крупном размере, т.е. преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 года № 420-ФЗ). Подсудимые Куваев М.Э. и Хаджаева Д.М. совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений совершенное группой лиц по предварительному сговору, т.е. преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) . Подсудимые Куваев М.Э., Хаджаева Д.М., Лямова М.К., Нахушева И.С. совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, т.е. преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) . Подсудимые Куваев М.Э., Хаджаева Д.М., Лямова М.К. совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенное в крупном размере, т.е. преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) . Данные преступления Куваев М.Э., Лямова М.К., Хаджаева Д.М., Нахушева И.С. совершили при следующих обстоятельствах: Так, Куваев М.Э., достоверно зная о наличии у гражданки ФИО9 автомобиля <данные изъяты> года выпуска, стоимостью 320 000 рублей, с целью его хищения, ДД.ММ.ГГГГ , около 09 часов 00 минут, действуя умышлено из корыстных побуждений вступил с неустановленным следствием лицом в преступный сговор , при этом, распределив преступные роли, согласно которых он должен был изготовить поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО9 , а неустановленное следствием лицо должно было, используя данный паспорт гражданина РФ на имя ФИО9 , выступая от имени последней, без ее ведома, выписать нотариальную доверенность на имя Куваева М.Э. с предоставлением права по распоряжению указанным автомобилем. Так, Куваев М.Э. действуя в соответствии с отведенной преступной ролью, ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов 00 минут, находясь в <адрес> , изготовил поддельный паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО9 , содержащий фотографию гражданки ФИО3 . Продолжая свои преступные намерения Куваев М.Э. ДД.ММ.ГГГГ , около 12 часов 00 минут, встретившись с неустановленным следствием лицом вблизи нотариальной конторы, расположенной по адресу: <адрес> , передал изготовленный паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО9 , после чего неустановленное следствием лицо, действуя умышлено из корыстных побуждений, используя указанный выше паспорт на имя ФИО9 , введя в заблуждение нотариуса ФИО90 относительно своей личности и представленного паспорта оформила нотариальную доверенность на имя Куваева М.Э. № от ДД.ММ.ГГГГ . Далее Куваев М.Э., используя указанную доверенность без ведома собственника ФИО9 , произвел отчуждение вышеуказанного автомобиля. Таким образом, Куваев М.Э. и неустановленное следствием лицо, действуя группой лиц по предварительному сговору , путем обмана похитили автомобиль <данные изъяты> года выпуска, стоимостью 320000 рублей, причинив собственнику ФИО9 значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму, что является крупным размером. Так же, Куваев М. Э., в марте 2009 года, получив информацию о том, что на депозитном счете нотариуса Новороссийского нотариального округа Краснодарского края ФИО44 находятся денежные средства в размере 1051951 рубль, принадлежащие гражданке ФИО19 в соответствии с распоряжением <данные изъяты> о выкупе ценных бумаг от ДД.ММ.ГГГГ , по предварительному сговору, группой лиц с Хаджаевой Д.М., путем обмана решили похитить вышеуказанные денежные средства. После чего Хаджаева Д.М., действуя группой лиц по предварительному сговору , ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, без ведома гражданки ФИО1 и действуя от ее имени в качестве представителя, заключила договор № с <данные изъяты> на имя последней, с целью последующего перечисления на указанный счет денежных средств, а Куваев М.Э., в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ у неустановленного следствием лица, приобрел поддельную печать нотариуса ФИО25 , с помощью которой изготовил документы, необходимые для представления интересов ФИО1 по распоряжению ее имуществом, как на свое имя, так и на имя Хаджаевой Д.М.. После того, как все документы для совершения хищения денежных средств гражданки ФИО1 были приготовлены Куваев М.Э., реализовывая совместные преступные намерения, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ , в неустановленное следствием время, находясь по адресу: <адрес> , предъявил нотариусу ФИО44 подложные документы, на основании которых последняя, будучи не осведомленной о подложности представленных документов, осуществила перевод вышеуказанных денежных средств гражданки ФИО1 со своего лицевого счета на лицевой счет открытый Хаджаевой Д.М. на имя ФИО1 в размере 1051 951 рубль, которые ДД.ММ.ГГГГ Хаджаева Д.М., находясь в № , расположенном по адресу: <адрес> , обналичила, похитив их совместно с Куваевым М.Э. и распорядившись по своему усмотрению, причинив собственнику – ФИО1 значительный ущерб на вышеуказанную сумму, что является особо крупным размером. Куваев М.Э., действуя группой лиц по предварительному сговору с Хаджаевой Д.М., которая будучи осведомленной о порядке кредитования и получения ипотечного кредита в <данные изъяты> , расположенном по адресу: Российская Федерация, <адрес> , с целью хищения денежных средств путем получения ипотечного кредита в Акционерном коммерческом Сберегательном банке Российской Федерации с помощью предоставления банку заведомо ложных сведений в неустановленном месте и в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ изготовили подложные документы необходимые для получения в вышеуказанном обществе ипотечного кредита, а именно копии паспортов гражданина Российской Федерации на имя фиктивных заемщика ФИО4 , поручителей ФИО5 и ФИО6 , справки о доходах по форме № 2 НДФЛ и страховые медицинские полисы на имя последних, а также свидетельство о государственной регистрации права на <адрес> , расположенную в <адрес> , предварительный договор купли-продажи между ФИО4 и фиктивным продавцом ФИО8 , после чего передали вышеуказанные подложные документы кредитному инспектору ФИО49 , находившейся в доверительных отношениях с Хаджаевой Д.М. и не осведомленной о подложности представленных документов, сформировала кредитное досье на имя ФИО4 , после рассмотрения которого кредитным комитетом была одобрена выдача ипотечного кредита. ДД.ММ.ГГГГ на основании решения кредитного комитета между ФИО4 и Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации составлен кредитный договор № о предоставлении ФИО4 ипотечного кредита на сумму 1.100.000 рублей, которая в те же сутки была перечислена на лицевой счет ФИО4 . Впоследующем Куваев М.Э. в № , расположенном по адресу: <адрес> , на основании подложной доверенности от имени ФИО4 обналичил данные денежные средства и совместно с Хаджаевой Д.М. распорядились ими по своему усмотрению, тем самым Куваев М.Э. и Хаджаева Д.М. путем мошенничества в сфере кредитования, т.е. путем предоставления банку заведомо ложных сведений действуя группой лиц по предварительному сговору похитили денежные средства в сумме 1100000 рублей , причинив Акционерному коммерческому Сберегательному банку Российской Федерации (открытое акционерное общество) имущественный вред на сумму 1. 100000 рублей. Также Куваев М.Э., действуя группой лиц по предварительному сговору с Хаджаевой Д.М., которая будучи осведомленной о порядке кредитования и получения ипотечного кредита в Акционерном коммерческом Сберегательном банке Российской Федерации, расположенном по адресу: Российская Федерация, <адрес> , решили похитить денежные средства путем получения ипотечного кредита в Акционерном коммерческом Сберегательном банке Российской Федерации. Для совершения данного преступления Хаджаева Д.М. привлекла к совершению данного преступления в составе группы лиц по предварительному сговору ранее знакомую Лямову М.К., которая должна была привлечь лиц из числа своих знакомых, которые могут выступить в качестве поручителей по кредитному договору, а также предоставить документы на принадлежащее на праве собственности ее дочери ФИО26 домовладение <адрес> , в качестве приобретаемого домовладения при оформлении ипотечного кредита. Кроме этого, Хаджаева Д.М. привлекла к совершению данного преступления в составе группы лиц по предварительному сговору ранее знакомую Нахушеву И.С., которая должна была выступить в качестве заемщика при оформлении ипотечного кредита в вышеуказанном обществе по подложным документам. Реализовывая совместные преступные намерения, в неустановленном месте и в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Хаджаева Д.М. и Куваев М.Э. на основании представленных Лямовой М.К. оригиналов документов на домовладение ее дочери, а так же сведений о лицах, привлекаемых в качестве поручителей изготовили подложные документы необходимые для получения в вышеуказанном обществе ипотечного кредита, а именно предварительный договор купли-продажи вышеуказанного домовладения и земельного участка под ним от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО15 и ФИО26 , справки о доходах по форме № 2 НДФЛ, страховые медицинские полиса, трудовые книжки на имя Нахушевой И.С., а так же на имя ФИО28 и ФИО29 ,привлеченных Лямовой М.К в качестве поручителей по ипотечному кредиту, неосведомленных о преступных намерениях участников организованной преступной группы и привлеченных к совершению преступления лиц. ДД.ММ.ГГГГ Нахушева И.С., выступающая в качестве заемщика по поручению Хаджаевой Д.Н., передала вышеуказанные подложные документы кредитному инспектору ФИО49 , находившейся в доверительных отношениях с Хаджаевой Д.М., которая будучи неосведомленной о подложности представленных документов, сформировала кредитное досье на имя Нахушевой И.С., после рассмотрения которого кредитным комитетом была одобрена выдача ипотечного кредита. ДД.ММ.ГГГГ на основании решения кредитного комитета между Нахушевой И.С. и Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (открытое акционерное общество) составлен кредитный договор № о предоставлении Нахушевой И.С. ипотечного кредита на сумму 1400000 рублей. Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение указанных денежных средств, Куваев М.Э. и Хаджаева Д.М. в неустановленное следствием время и месте, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ изготовили фиктивные документы, свидетельствующие о переходе права собственности на вышеуказанные домовладение и земельный участок на имя Нахушевой И.С., которые были в последующем предоставлены в вышеуказанное общество. В те же сутки Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (открытое акционерное общество) вышеуказанная сумма денежных средств была переведена на лицевой счет Нахушевой И.С., и в дальнейшем на основании доверенности обналичена Хаджаевой Д.М. в № , расположенном по адресу: <адрес> . Таким образом, Хаджаева Д.М., Куваев М.Э., Лямова М.К. и Нахушева И.С., действуя группой лиц по предварительному сговору, путем мошенничества в сфере кредитования, т.е. путем предоставления банку заведомо ложных сведений похитили денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, причинили Акционерному коммерческому Сберегательному банку Российской Федерации (открытое акционерное общество) материальный ущерб на сумму 1.400.000 рублей. Куваев М.Э., действуя группой лиц по предварительному сговору с Лямовой М.К. и Хаджаевой Д.М., которая будучи осведомленной о порядке кредитования и получения ипотечного кредита в Акционерном коммерческом Сберегательном банке Российской Федерации, расположенном по адресу: Российская Федерация, <адрес> ,, решили похитить денежные средства путем получения ипотечного кредита в Акционерном коммерческом Сберегательном банке Российской Федерации, с помощью предоставления ложных сведений о лицах, выступающих в качестве продавца и покупателя недвижимого имущества, а так же предоставления заведомо ложных сведений о состоявшихся между ними сделках и финансовом положении фиктивных заемщика и поручителей, используя ранее имевшиеся и приготовленные для совершения преступлений образцы подложных документов и оттиски печатей нотариуса ФИО25 . Реализовывая совместные преступные намерения, в неустановленном месте и в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Хаджаева Д.М. и Куваев М.Э. на основании представленных Лямовой М.К. документов на домовладение, <адрес> , а так же сведений о лицах, привлекаемых в качестве поручителей, изготовили подложные документы необходимые для получения в вышеуказанном обществе ипотечного кредита, а именно свидетельства о государственной регистрации права на <адрес> на имя ФИО35 , предварительный договор купли-продажи вышеуказанного домовладения от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО35 и ФИО10 , копию паспорта на имя ФИО10 , справки о доходах по форме № 2 НДФЛ, страховые медицинские полиса, трудовые книжки на имя ФИО10 , а так же сведения на имя ФИО12 и ФИО11 . ДД.ММ.ГГГГ Хаджаева Д. передала вышеуказанные подложные документы кредитному инспектору ФИО49 , находившейся в доверительных отношениях с Хаджаевой Д.М., которая будучи неосведомленной о подложности представленных документов, сформировала кредитное досье на имя ФИО10 , после рассмотрения которого кредитным комитетом была одобрена выдача ипотечного кредита. ДД.ММ.ГГГГ на основании решения кредитного комитета между ФИО10 и Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (открытое акционерное общество) составлен кредитный договор № о предоставлении ФИО10 ипотечного кредита на сумму 1600000 рублей. Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение указанных денежных средств, Куваев М.Э. и Хаджаева Д.М. в неустановленное следствием время и месте, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ изготовили фиктивные документы, свидетельствующие о переходе права собственности на вышеуказанное домовладение на имя ФИО10 , которые были в последующем предоставлены в вышеуказанное общество, после чего в те же сутки Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (открытое акционерное общество) вышеуказанная сумма денежных средств была переведена на лицевой счет ФИО10 , и в дальнейшем на основании доверенности обналичена ФИО7 в № , расположенном по адресу: <адрес> . Таким образом, Хаджаева Д.М., Куваев М.Э., Лямова М.К., действуя группой лиц по предварительному сговору, путем мошенничества в сфере кредитования, т.е. путем предоставления банку заведомо ложных сведений похитили денежные средства в сумме 1 600 000 рублей, что является крупным размером , чем причинили Акционерному коммерческому Сберегательному банку Российской Федерации (открытое акционерное общество) ущерб на сумму 1 600 000 рублей. Допрошенная в судебном заседании подсудимая Нахушева И.С. вину в инкриминируемом ей преступлении не признала и показала суду, что с подсудимым Куваевым М.Э. она знакома не была и познакомилась только в ходе судебного разбирательства, с Лямовой М.К. она познакомилась в октябре 2009 года, но отношения с ней не поддерживала, с Хаджаевой Д.М. не была знакома до 2009 года. В 2009 году она работала в магазине « <адрес> », расположенном на пересечении <адрес> . ФИО176 - мама ФИО67 является также и ее родственницей и она неоднократно приходила к ней в магазин за покупками. В конце октября 2009 года ФИО177 обратилась к ней с просьбой помочь ее дочке, а именно попросила оформить на ее имя кредит для того, чтобы она могла развивать бизнес. Она сразу не согласилась, сказала, что подумает. В начале декабря 2009 года ФИО178 вновь обратилась к ней с данной просьбой. Она согласилась оформить на свое имя кредит, но с условием, что они будут осуществлять регулярнее выплаты по кредиту, так же она отдавала ФИО179 свой паспорт, так как для оформдления кредита нужна была ксерокопия. С Хаджаевой ФИО180 она познакомиась в конце декабря 2009 года, когда та позвонила ей и попросила подъехать к банку, расположенному по <адрес> , для того, чтобы оформлять кредит. Она приехала к банку, где у входа встретилась с Хаджаевой ФИО181 .. ФИО67 передала ей пакет документов и сказала, чтобы она подошла к любому кредитному инспектору и отдала ему эти документы. В банке она подошла к кредитному инспектору, на тот момент она ее не знала, сейчас она знает, что это была ФИО162 , она отдала ей пакет документов и ушла. В файле, который ей передала ФИО67 , она видела, что была копия ее паспорта, но еще какие там были документы, она не смотрела. При этом, когда она сдавала документы, ФИО67 с ней не было. Через два или три дня ей снова позвонила ФИО67 и сказала, чтобы она подъехала к банку. Она подъехала к банку, ФИО67 ей сказала, что ей с сотрудниками службы безопасности банка необходимо было проехать по адресу : <адрес> , и показать дом. Она с двумя сотрудниками банка сели в такси и проехали по вышеуказанному адресу. Когда они приехали туда, там был недостроенный дом, возле которого стояла женщина и еще с ней девочка, как впоследствии она узнала, это была Лямова М.К. и ее дочка ФИО26 . На тот момент она фамилию Лямовой М.К. не знала, но именно она приходила с ФИО182 в магазин. Как она поняла, дом был оформлен на девочку, сотрудники службы безопасности дом внутри не осматривали, только стояли снаружи. После чего они вернулись к банку, там сотрудники банка вышли, и она поехала домой. Через два дня позвонила ФИО184 и сказала, что кредит одобрен, и, чтобы она приехала в банк. Возле банка ее встретила Хаджаева ФИО185 и они зашли в банк. Она подошла к кредитному инспектору, которая принимала у нее документы, чтобы подписать документы. Она подписала все необходимые документы, но какие именно не помнит, поскольку их даже не читала, и потом она по просьбе Хаджаевой ФИО186 подошла в другой отдел в банке, где она оформила доверенность на получение денег на ФИО67 и после этого они расстались. Никаких документов, кроме паспорта, она Хаджаевой не давала. Так же она не видела поручителей, и они при ней в банке не расписывались. Чьи это были знакомые ей неизвестно. После этого она никогда не интересовалась, погашается ли данный кредит или нет. Сама она никаких денежных средств по кредиту не вносила. Никаких денежных средств в виде благодарности за оформление кредита она от Хаджаевой не получала. У нее так же не было цели покупать дом у ФИО26 . По просьбе Хаджаевой ФИО187 она брала у ФИО27 какие-то документы на домовладение, расположенное по адресу <адрес> , и передала их ФИО67 . В мае 2010 года ей пришла повестка о том, что ей необходимо явится в отдел дознания и там увиделись с Хаджаевой. Никакого мошенничества она не совершала. В ходе предварительного расследования она давала другие показания и давала их по просьбе Хаджаевой ФИО188 , и, что именно она должна была говорить, ей так же говорила Хаджаева ФИО189 . Она ни к кому не обращалась за помощью изготовить подложные документы для оформления кредита в банке. Именно по просьбе Хаджаевой ФИО190 она говорила в ходе следствия, что видела поручителей и что именно их привела туда Лямова, и, что именно Лямова передала ей пакет с документами для оформления кредита.Так же она никогда не обращалась к Куваеву, с просьбой заверить копии документов у нотариуса, эти показания она так же давала по просьбе ФИО67 . Так же версию о том, что она ездила в Краснодар и там у парня по имени Сергей изготовила подложные документы для предоставления в банк, она дала по просьбе Хаджаевой ФИО191 . Так же по просьбе ФИО67 она говорила в ходе следствия, что вносила ежемесячные платежи по данному кредиту, однако такого не было и она сама ничего не платила. Оформляя данную сделку, она не понимала, что вводит банк в заблуждение относительно ее намерений. Она думала, что ФИО67 каждый месяц будет платить по кредиту. Никакого предварительного договора на покупку домовладения, расположенного по адресу: <адрес> , она не заключала. Она никогда не говорила Лямовой о том, что хочет купить у нее дом, и у нее никогда не было цели его купить. Так же она никогда не передавала Лямовой 400000 рублей за покупку дома. Просит суд оправдать ее ввиду отсутствия в ее действиях состава преступления. Исковые требования не признает. Допрошенная в судебном заседании подсудимая Лямова М.К. вину в инкриминируемых ей деяниях не признала и показала суду, что ее дочери по договору дарения на праве собственности принадлежит недостроенное домовладение, расположенное <адрес> . С 2007 года они решили продать данное домовладение и купить квартиру, но покупатели приезжали, смотрели, что дом недостроен, и уезжали. Они продавали дом за 1400 000 -1600000 рублей. С ФИО193 она дружит с 17 лет. От нее она услышала, что кто- то хочет купить их дом через оформление ипотеки. Затем ей позвонила ФИО194 Хаджаева и поинтересовалась у нее, что за дом и как он выглядит. Она объяснила, что там просто коробка и даже нет штукатурки. Потом через время ей вновь позвонила Хаджаева ФИО196 и попросила ксерокопию свидетельства о праве собственности на данное домовладение, пояснив ей, что кто- то хочет купить дом через оформление ипотеки. Она сняла копию со свидетельства о праве собственности на дом и оставила дочке. Позднее от дочери ей стало известно, что Нахушева приезжала и забрала этот документ, но на тот момент она с Нахушевой лично знакома не была и видела ее только один раз, когда заходила в магазин с ФИО197 . Потом ей позвонила Хаджаева ФИО198 и сказала, что приедут с банка осмотреть дом. Она с дочерью ФИО27 поехали на дом, туда же приехали два сотрудника с банка с документами и с ними была Нахушева, они посмотрели дом, внутри и снаружи, и уехали. При этом, Нахушева сама говорила ей о том, что хочет купить у нее дом. После этого ей позвонила Хаджаева ФИО199 и попросила ее найти поручителей для покупателя Нахушевой, которая оформляет ипотеку, но у нее нет поручителей и для того, чтобы быстрей купили дом надо ей помочь. За это они предложили цену, на 200000 рублей дороже. Она согласилась и обратилась к ФИО29 и попросила ее пойти поручителем, и она согласилась. ФИО29 сама ей передала копию своего паспорта, копию трудовой книжки и справку формы 2 НДФЛ и копию свидетельства с налоговой инспекции, но кому их она передала впоследствии, не помнит. ФИО155 сам на тот момент искал деньги в сумме 10000 рублей, они зашли к нему в магазин вместе с ФИО200 , и он сам напросился быть поручителем, поскольку ему за это предложили 10000 рублей. Ему эти деньги дала Хаджаева ФИО201 . Потом был заключен предварительный договор купли-продажи, но впоследствии Нахушева отказалась покупать дом. Никаких денежных средств Нахушева им за дом не передавала, что впоследствии было с ипотечным кредитом на имя Нахушевой ей неизвестно. Никаких документов для получения ипотечного кредита на имя Нахушевой она не помогала оформлять и нигде в них не расписывалась. Почему она говорила в ходе следствия о том, что ФИО155 пригласила быть в качестве поручителя именно Нахушева, пояснить не может. Так же Нахушева им не передавала никаких денежных средств в сумме 400000 рублей за покупку данного дома, это она показывала по просьбе Хаджаевой ФИО202 . Примерно в начале мая 2010 года, по месту ее проживания в <адрес> , приехал оперативный работник ФИО203 и сказал, что оформлен кредит в Сбербанке № на имя ФИО10 на сумму 1600000 рублей. Он допросил ее и ФИО40 , по факту того, выступали ли они поручителями по данному кредиту и так же спросил, присутствовали ли они при оформлении кредита ФИО10 . Она и дочь ответили, что ничего им по данному факту неизвестно. Впоследствии, когда ее вызвали в отделение милиции, ей там стало известно о том, что по ипотечному кредиту, оформленному на имя ФИО10 , приобретался дом, расположенный по <адрес> в <адрес> . Данное домовладение она ранее снимала вместе со своей дочерью ФИО204 и так же в нем была прописана ее дочь ФИО40 с детьми. Данное домовладение принадлежит ФИО151 , и для того, чтобы ФИО156 могла получить материнский капитал, она и попросила ФИО151 прописать ФИО71 с детьми в этом доме. Никаких документов в ходе следствия по данной сделке им следователь не предоставлял на обозрение, и она никаких документов не оформляла и ничего не подписывала. Никакого вознаграждения она от ФИО147 не получала. ФИО147 в момент оформления данной сделки отбывал наказание в местах лишения свободы. Так же показала суду, что с подсудимым Куваевым М.Э. она познакомилась в ходе следствия при проведении очной ставки. Просит суд оправдать ее, так как в ее действиях отсутствует состав преступления, предусмотренного ст. 159 ч.4 УК РФ. Исковые требования не признает. Допрошенный в судебном заседании подсудимый Куваев М.Э., показал суду, что вину в совершении инкриминиуемых ему преступлениях, предусмотренных ст. 159 ч.2 УК РФ в отношении потерпевшей ФИО159 и 159 ч.3 УК РФ в отношении потерпевшей ФИО146 он признает в полном объеме, и в соответствии со ст. 51 Конституции РФ отказался от дачи показаний. Так же показал суду, что он признает себя виновным и в совершении преступления по эпизоду с потерпевшей ФИО143 и пояснил суду, что в марте 2009 года, находясь у себя дома, по <адрес> в <адрес> , он смотрел телевизор и там была передача про <данные изъяты> , где было сказано, что, оно приобрело цементный завод в <адрес> . Его это заинтересовало и он посмотрел более глобально об этом в интернете. Там была статья о том, что ЗАО «Интеко» выкупило цементный завод и 5 процентов от стоимости сделки было перечислено в счет нотариуса <адрес> ФИО44 . Так же было написано что эти 5 % являются собственностью акционеров, которых не смогли найти и по Закону «Об акционерных обществах», эти средства будут храниться три года на счету нотариуса ФИО161 . Прочитав закон « Об акционерных обществах», он уточнил, что эти средства может получить собственник этих акций, придя с паспортом к нотариусу. Посвятив этому несколько дней, он скачал список акционеров <данные изъяты> до выкупа их <данные изъяты> . В этом списке было большое количество лиц с указанными паспортными данными советского периода и с местом проживания человека. Выбрав случайные фамилии со старыми советскими данными паспортов, он поехал в <адрес> по данным адресам. В ходе этой поездки в документах попалась фамилия ФИО143 , приехав в <адрес> , на место ее прописки, он выяснил, что она не проживает там более 15 лет и выехала в <адрес> . Соседи пояснили, что ей приходили какие-то письма от нотариуса, потому что ей принадлежат деньги за выкупленные акции в сумме 1 млн. 53 тысячи рублей. Он познакомился в интернете с законом «О нотариате», и узнал о том, что данные денежные средства можно было снять на основании подачи заявления, заверенного любым нотариусом в любом регионе РФ. При этом, в заявлении и должно быть указано, о том, что « я такая - то проживаю в данном регионе и выехать не могу и прошу перечислить деньги на такой - то расчетный счет». Поскольку для получения им данных денежных средств ему было необходимо заявление от имени ФИО143 направить нотариусу в <адрес> и нужно было указать расчетный счет, на который должны были быть перечислены денежные средства, ознакомившись с законом «О банковской деятельности», он выяснил, что открыть расчетный счет на другое лицо можно по доверенности, дающей право на открытие и распоряжение счетом. Для совершения данного действия ему были необходимы печати и штампы нотариуса любого субъекта РФ. Так как он ранее неоднократно обращался к нотариусу ФИО25 по различным заявлениям и оформлениям доверенности, у него дома оставались документы на его имя с образцами ее печати. Поискав в интернете, каким образом можно изготовить печать и штамп, он обнаружил, что к персональному компьютеру можно приобрести лазерный гравер. Он выяснил, что лазерный гравер стоит 55 000 рублей и его приобрел в марте 2009 года. С ним вместе был диск, как им пользоваться. Отсканировав печати нотариуса ФИО154 и штамп у себя дома по адресу: <адрес> , он изготовил данное клеше и штамп. После этого скачал в интернете образец заявления, образец доверенности на право открытия и распоряжения счетом. Для того, чтобы открыть счет в <адрес> № , ему необходимы были новые паспортные данные российского периода и копия паспорта доверителя, поэтому он придумал новые паспортные данные на имя ФИО1 с ее пропиской в <адрес> , но по какому адресу, точно не помнит. В то время у него были хорошие отношения с Хаджаевой Д.М., которая работала страховым агентом в № и он обратился к ней с просьбой открыть расчетный счет на имя ФИО1 . При этом, Хаджаевой он пояснил, что это его знакомая, которая в данный момент отсутствует в регионе, и что ей должны прийти какие-то денежные средства за какую-то сделку. Ее он попросил по той причине, что сомневался в подлинности изготовленной доверенности, а так как она работала в № № и ее там все знали, на нее бы никто не обратил внимание. Хаджаевой он ничего не пояснял о происхождении данной доверенности. Согласившись Хаджаева предоставила свои паспортные данные, и, получив ее паспортные данные, он дома изготовил доверенность от имени ФИО143 на имя Хаджаевой на право открытия и распоряжения счетом. В апреле 2009 года, передав ей данную доверенность Хаджаева, в этот день открыла счет на имя ФИО143 . Так же он попросил Хаджаеву взять выписку с реквизитами данного счета. Получив выписку с реквизитами счета на имя ФИО143 , он составил заявление в адрес нотариуса ФИО161 , указав в нем, что просит перечислить принадлежащие ей денежные средства за выкупленные ценные бумаги и указал реквизиты. Данное заявление заверил поддельной печатью нотариуса ФИО154 и так же присвоил несуществующий регистрационный номер и расписался. Так же по закону «О нотариате» он узнал о том, что для предоставление интересов от имени ФИО143 так же нужна была доверенность. Он дома изготовил данную доверенность на свое имя, на право представления интересов в нотариальных конторах в любом субъекте от имени ФИО143 . Отправившись по адресу: <адрес> , к нотариусу ФИО161 , он предоставил ей данные документы, ознакомившись с данными документами, она ничего не спрашивала, проверила свой реестр. После этого он написал заявление в адрес нотариуса ФИО161 по доверенности от имени ФИО143 и оплатил государственную пошлину в размере 500 рублей. После этого ФИО161 пояснила, что она перечислит данные денежные средства на данный расчетный счет и это займет около недели. Через неделю, это было в конце апреля 2009 года, он позвонил нотариусу ФИО161 на рабочий телефон и она пояснила ему, что данные денежные средства она отправила четыре дня назад и их можно уже получить. Так как доверенность на тот момент была уже изготовлена, он позвонил Хаджаевой ФИО205 с просьбой снять данные деньги со счета. Она согласилась. На следующее утро он приехал в № № , расположенное по <адрес> , в <адрес> , отдал ей данную доверенность. Хаджаева обратилась в кассу и сняла 1 млн. 49 тысяч рублей, то есть минус 1 процент за обналичку. Хаждаева передала ему всю сумму в размере 1 млн. 49 тысяч рублей Хаджаевой он не передавал никаких денежных средств в качестве вознаграждения или в каком- либо другом качестве. Она не была в курсе никаких обстоятельств данного преступления. Деньги он потратил на свои нужды. В содеянном раскаивается. В настоящее время принтер, сканер, ламинатор он продал, а гравюрный аппарат выкинул после изготовления печати и штампа на имя нотариуса ФИО154 . По предъявленному ему эпизоду обвинения в отношении потерпевшего ФИО144 вину свою не признает и показал суду, что в октябре 2009 года к нему обратилась Хаджаева ФИО206 с просьбой помочь ей получить деньги на имя ее знакомого ФИО4 . Она ему пояснила, что она оформила данный кредит на своего знакомого с целью вложить деньги в развитие своего бизнеса, и, что она открыла магазин. По этой причине Хаджаева попросила его изготовить поддельную доверенность от имени ФИО144 на открытие и распоряжение счетом, так как ФИО144 работает вахтовым способом на севере и в данный момент отсутствует в регионе. Так же Хаджаева пояснила ему, что платеж составляет около 20 000 рублей в месяц и после вложений в свой бизнес она в состоянии покрыть данный кредит за несколько лет и заверила, что будет погашать данный кредит в полном объеме. Так как он с ФИО67 были с ней в хороших отношениях, то он согласился помочь в данном вопросе. Хаджаева предоставила ему копию паспорта на имя ФИО4 для того, чтобы изготовить доверенность от имени ФИО144 на его имя. Он изготовил данную доверенность у себя дома, на свое имя, о чем сообщил Хаджаевой по телефону, и она попросила его приехать в № № и открыть расчетный счет на имя ФИО2 . Он приехал утром в банк обратился к специалистам, которые занимаются данными операциями, предоставил изготовленную им доверенность и свой паспорт. Ему оформили сберкнижку на имя ФИО144 . После этого, через несколько дней Хаджаева позвонила ему и сообщила, что на расчетный счет перечислены деньги в размере 1 100000 рублей и попросила снять данные деньги. На следующий он приехал в банк, это было начале ноября 2009 года, обратился в кассу с доверенностью и паспортом и получил в кассе 1100000 рублей, и всю эту сумму передал Хаджаевой. Никаких денежных средств от Хаджаевой он не получал. После этого через неделю или две Хаджаева улетела в Италию, покупать товар для своего магазина, с ее слов ему известно, что все деньги она потратила на товар. Каждый месяц на протяжении 2009-2010 года он спрашивал у Хаджаевой, оплачивает ли она кредит на имя ФИО2 , и для этого попросил ее предоставить ему чеки, Хаджаева говорила, что все она своевременно оплачивает и показывала ему квитанции. Так же показал суду, что до получения денег, когда он был у нее в магазине, Хаджаева попросила его расписаться на чистых листах бумаги в разных местах и написать ФИО2 . Ничего не подозревая он написал данную надпись своей рукой в местах, которые были подчеркнуты пунктиром, но для чего это нужно было ФИО67 , он не спрашивал. Никаких документов, кроме доверенности, на свое имя от имени ФИО144 он по кредиту на имя ФИО144 не изготавливал. Так же показал, что в конце октября 2009 года к нему обратилась Хаджаева с просьбой заверить оригинал свидетельства о праве собственности на какую -то квартиру, адрес не помнит. Он, не подозревая ни о чем, поехал к нотариусу ФИО154 , потому что он к ней обращался ранее для разных целей, предоставил оригинал свидетельства о праве собственности на какое-то имущество и у нее сделал копию данного документа и она ему заверила данный документ. После этого он передал данный документ Хаджаевой. Как оказалось позже, он заверил копию свидетельства о праве собственности на квартиру, расположенную по адресу <адрес> , которую он снимал до ДД.ММ.ГГГГ , но на тот момент он не обратил на это внимание. По данному эпизоду признает свою вину только в том, что подделал доверенность от имени ФИО207 . По предъявленному ему эпизоду в отношении потерпевшей Нахушевой И.С. вину свою не признает, и пояснил суду, что в конце декабря 2009 года, находясь в магазине Хаджаевой, она попросила его заверить копию свидетельства о праве собственности на дом и на землю, в силу того, что она не может отлучиться из магазина, так как у нее не было продавца. Он согласился, после этого она передала ему два оригинала свидетельств о праве собственности на дом и на землю на имя ФИО27 . Он поехал к нотариусу ФИО154 и заверил две копии свидетельств о праве собственности на дом и на землю. После этого он приехал в магазин к Хаджаевой и передал ей два данных свидетельства и заверенные копии. Через некоторое время так же, находясь у нее в магазине, Хаджаева вновь попросила его заверить у нотариуса две копии свидетельств о праве собственности на дом и землю, но на имя уже другого человека. Не вдаваясь в подробности, он взял два оригинала свидетельств и поехал к нотариусу ФИО25 . Приехав к нотариусу он предоставил ей два оригинала свидетельства о праве собственности, заверил с них копии и потом отдал Хаджаевой. Никаких денег он за свои услуги от ФИО67 не получал. По предъявленному ему эпизоду в отношении кредита оформленного на ФИО10 вину свою не признает, и пояснил суду в 2010 году в феврале месяце Хаджаева обратилась к нему с просьбой помочь получить кредит в № , с целью вложения его в свой бизнес. Также говорила, что регулярно оплачивает кредит на имя ФИО2 и с новыми вложениями сможет оплачивать 2 кредита без трудностей. После этого попросила его изготовить поддельные документы для получения кредита, а именно изготовить справки о зарплате по форме 2 НДФЛ, страховые медицинские полюса, трудовые книжки, договора купли- продажи, свидетельство о праве собственности, и передала ему копии паспортов заемщика и поручителя, документы были на имя Нахушевой. Только тогда он узнал, что документы на имя Нахушевой ФИО208 были поддельные. Изготовив данные документы по образцу, он передал их Хаджаевой. После этого Хаджаева так же попросила его изготовить доверенность от имени ФИО10 на его имя, на право открытия и распоряжение счетом в № . Изготовив данные документы у себя дома по <адрес> , он сообщил об этом Хаджаевой. После чего она попросила предать ей их и по данной доверенности открыть расчетный счет на имя ФИО147 . Он передал ей данные документы и открыл счет в банке на имя ФИО10 . Спустя некоторое время ему позвонила Хаджаева Д.М. и попросила снять денежные средства со счета, открытого на имя ФИО10 Он приехал в банк, снял деньги в размере 1 600000 рублей и передал их в полном объеме Хаджаевой. Никакие денежные средства он от нее не получал. После этого Хаджаева через некоторое время улетела в Италию за товаром для своего магазина. После этого он так же удостоверялся в том, что она выполняла свои обещания и платила данные кредиты по графику. Вину признает, только в том, что подделал документы и не более, никакой цели хищения денежных средств ни у него, ни у Хаджаевой не было, была цель вложить деньги в бизнес и оплачивать своевременно кредиты. Исковые требования ФИО143 признает в полном объеме. Просит суд назначить ему наказание не связанное с лишением свободы. Просит суд по эпизодам в отношении ФИО10 , ФИО4 , Нахушевой И.С. его оправдать в связи с непричастностью к совершению данных преступлений. Допрошенная в судебном заседании подсудимая Хаджаева Д.М., показала суду, что по предъявленному ей эпизоду обвинения в отношении потерпевшей ФИО143 О.И . она вину не признает и пояснила, что в апреле 2009 года к ней на работу пришел ранее ей знакомый Куваев ФИО209 и попросил помочь ему открыть в ОСБ № лицевой счет на имя его знакомой, но фамилию она не запомнила. При этом, Куваев попросил ее дать паспорт для того, чтобы оформить доверенность от имени его знакомой, для открытия лицевого счета. Она дала ему свой пасрорт, и позже Куваев принес ей доверенность на ее имя от имени ФИО143 и копию паспорта на имя ФИО143 . С этими документами она обратилась в операционный отдел в ОСБ № и открыла лицевой счет на имя ФИО143 . После этого ФИО61 сказал ей о том, что на этот счет должны поступить деньги, и, что она должна будет их снять по той же доверенности. В конце апреля 2009 года Куваев ФИО210 позвонил ей и сказал, что деньги уже зачислены на счет, и она с паспортом и доверенностью пошла в банк и их обналичила. В тот же день она передала денежные средства в сумме 1051 000 рублей Куваеву ФИО211 За оказанную услугу она никаких денежных средств от Куваева не получала. По предъявленному ей эпизоду в отношении ФИО144 , она вину признает частично лишь в том, что она незаконным путем получила денежные средства по кредиту на имя ФИО144 для развития своего бизнеса, но цели их похищать у нее не было. Так, в 2009 году она открыла магазин итальянской одежды, расположенный по <адрес> в <адрес> . В сентябре 2009 года она полетела в <адрес> за товаром и там ей предложили приобрести фирму, одной из видом деятельности которой были международные грузоперевозки. Стоимость фирмы составляла 2000000 рублей и по условиям их сделки она могла рассчитаться с продавцами частями до мая 2010 года, поэтому их предложение ее устроило. Прилетев домой в конце сентября 2009 года, она, поскольку уже не могла оформить кредиты в банках на свое имя, ей пришла идея оформить кредит на несуществующего человека, в данном случае на ФИО144 . Весь пакет документов, который нужен был для кредитования: справки, трудовые книжки, медицинские полюса она приобрела в <адрес> у парня по имени ФИО212 . Так же она обратилась к Куваеву ФИО213 с просьбой помочь ей с изготовлением доверенности на имя ФИО2 . При этом, она Куваева ни во что не посвящала, а просто объяснила ему, что этого человека нет в городе, что он улетел, а ей нужно снять деньги с его лицевого счета. Куваев по ее просьбе изготовил данную доверенность. В конце октября 2009 года, весь этот пакет документов она сдала в кредитный отдел. Так как ранее она работала страховым инспектором и знала сотрудников ОСБ № , то она подошла к кредитному инспектору ФИО162 и попросила ее принять эти документы, пояснив, что заемщик занят и не может подъехать. ФИО162 приняла у нее пакет документов. Через несколько дней на ближайшем кредитном комитете было вынесено положительное решение о выдаче кредита на имя ФИО144 . Поскольку для получения кредита на имя ФИО144 нужно было предоставить в банк свидетельство о государственной регистрации права собственности на приобретаемый объект, она поехала в <адрес> к парню по имени ФИО214 по ее просьбе изготовил это свидетельство о праве собственности. После чего она данное свидетельство предоставила кредитному инспектору, и она распечатала кредитные договора на имя ФИО144 и поручителей. Поскольку на тот период очень много людей кредитовалось и была большая очередь, она предложила кредитному инспектору ФИО162 самой отвезти этот пакет документов заемщику и поручителям для того, чтобы они подписали эти договора. Кредитный инспектор ФИО162 , ничего не подозревая, передала ей эти договора. До этого Куваев заходил к ней в магазин и она попросила его на пустых бланках, где была полоса поставить подпись от имени ФИО144 , Куваев там и поставил подпись. Подписанные от имени заемщика ФИО144 и поручителей договора она передала кредитному инспектору ФИО162 . На следующий день на расчетный счет на имя ФИО144 уже были перечислены денежные средства. Она позвонила Куваеву ФИО215 и попросила его обналичить деньги, пояснив, что ФИО144 еще не вернулся. Куваев ФИО216 подъехал в банк и по доверенности снял денежные средства и предал их ей. За оказанную услугу никаких денежных средств она Куваеву не платила, и он не знал о том, что ФИО144 является фиктивным заемщиком. Никому из сотрудников ОСБ № она денежных средств за оказание помощи в получении кредита не передавала, и ей никто из них не оказывал помощи в получении кредита. По данному кредиту она осуществляла ежемесячные платежи 1 год 6 месяцев, а потом в 2010 году было возбуждено уголовное дело по ст. 327 УК РФ по эпизоду с Нахушевой, ей была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, она не могла выезжать из страны, магазин закрылся и источник дохода закончился. По предъявленному ей эпизоду обвинения по кредиту оформленному на имя Нахушевой И.С. она вину признает частично, лишь в том, что она незаконным путем получила денежные средства по данному кредиту, но цели их похищать у нее не было. В начале декабря 2009 года она от своей матери узнала, что Лямова продает свой дом, доставшийся ей от своей матери. Поскольку на тот момент она очень нуждалась в денежных средствах, так как ей необходимо было рассчитываться с фирмой и выкупить зимнюю коллекцию товара для своего магазина, она решила, что ей нужно на кого-нибудь из знакомых оформить кредит в банке. В ходе разговора ее мама ей сказала, что у нее есть знакомая, которая согласна, чтобы на нее оформили ипотечный кредит, но с условием, что они будут его своевременно погашать. Воспользовавшись тем, что мама помогла ей найти заемщика, она предложила Лямовой ФИО217 продать свой дом через оформление ипотечного кредита. Так же она попросила Лямову помочь найти поручителей среди своих знакомых и таким образом она сможет продать свой дом даже дороже. При этом, ее мама принесла ей копию паспорта на имя Нахушевой, которая выступала заемщиком, а копии паспортов на имя поручителей ей принесла Лямова М.. После чего она поехала в <адрес> к парню по имени ФИО218 и попросила его изготовить ей необходимый пакет документов для получения ипотечного кредита, а именно : медицинские полюса, справки формы 2 НДФЛ, трудовые книжки. Собрав весь необходимый пакет документов, она позвонила Нахушевой ФИО219 и сказала, чтобы она подъехала к сбербанку, расположенному по <адрес> в <адрес> . Когда Нахушева подъехала, она передала ей весь пакет документов и сказала, чтобы она сдала их любому свободному кредитному инспектору. Нахушева зашла в банк и сдала этот пакет документов на получение ипотечного кредита. После этого они договорились, что когда она будет ей нужна, то она позвонит Нахушевой. Когда кредитное досье было передано сотрудникам безопасности, нужно было выезжать на осмотр объекта недвижимости, который приобретался, поэтому она позвонила Нахушевой и попросила ее подъехать к банку. Когда она подъехала к банку, то она сказала Нахушевой, что ей с инспекторами службы безопасности банка нужно проехать на адрес : <адрес> , чтобы они посмотрели дом. Так же она позвонила Лямовой М. и предупредила ее, что к ней подъедут работники банка и нужно будет показать свой дом покупателю и работникам банка. Осмотрев домовладение, через некоторое время работники банка вернулись и дали положительное заключение на выдачу ипотечного кредита. После чего кредитное досье было внесено на кредитную комиссию и на ней было принято положительное решение. Поскольку для получения кредита ей было необходимо предоставить в банк свидетельство о праве собственности на объект недвижимости, которое якобы приобретала Нахушева, она поехала в <адрес> к парню по имени ФИО220 и попросила его изготовить данный документ Вернувшись в <адрес> со свидетельствами о праве собственности на землю и на дом, она, находясь у себя в магазине, попросила Куваева ФИО221 , который в тот момент зашел к ней, чтобы он заверил копии этих свидетельств у нотариуса, так как она сама не могла этого сделать, поскольку у нее в тот день не было продавца. Куваев по ее просьбе заверил у нотариуса копии этих свидетельств о праве собственности и принес ей, после чего она сдала их кредитному инспектору ФИО162 . После этого ФИО162 распечатала договора ипотечного кредитования на заемщика и поручителей, так же она позвонила Нахушевой и Лямовой, и сказала, чтобы заемщик и поручители пришли на подписание документов в банк. Когда Нахушева подошла в банк подписать кредитный договор, она сказала последней, чтобы она в операционном зале выписала доверенность на снятие денежных средств с ее счета, которые будут зачислены позже. 30 декабря ил 31 деньги 2009 года были перечислены денежные средства на счет Нахушевой в банке и она впоследующем по доверенности их обналичила. Деньги она потратила на свой бизнес и за фирму, которую она приобрела. При этом данное преступление она так же не совершала в группе лиц, поскольку каждого из них она ввела в заблуждение, а, именно, Нахушевой она сказала, что деньги ей нужны на развитие бизнеса. Поскольку Лямова продавала дом, то она воспользовалась тем, что Лямова нашла поручителей, думая, чтобы побыстрей продать недвижимость. Лямова и не подозревала, что за дом деньги она ей передавать не собиралась. При этом, Лямовой никакая денежная сумма по предварительному договору купли-продажи не передавалась. А Куваева просто попросила заверить свидетельства о праве собственности, не говоря ему о том, что они являются поддельными. Никому из подсудимых никаких денежных средств за оказанные услуги она не оплачивала. Единственное она передала ФИО155 10000 рублей, в счет того, что он выступал поручителем по данному договору. По данному кредиту она осуществляла ежемесячные платежи 6 месяцев, а потом в 2010 году было возбуждено уголовное дело по ст. 327 УК РФ по эпизоду с Нахушевой, ей была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, она не могла выезжать из страны, магазин закрылся и источник дохода закончился. По предъявленному ей эпизоду обвинения по кредиту оформленному на имя ФИО10 она вину признает частично лишь в том, что она незаконным путем получила денежные средства по данному кредиту, но цели их похищать у нее не было. В январе 2010 года у себя дома она обнаружила ранее оставленные копии паспортов на имя ФИО147 , ФИО148 , поскольку в 2009 году ФИО147 обращался к ней с просьбой помочь ему получить автокредит, но потом отказался. Откуда у нее на тот момент имелись копии паспортов на имя ФИО156 и ФИО149 , она не помнит. Она решила оформить ипотечный кредит на имя ФИО147 , и поскольку у нее на то время был пакет документов на имя Нахушевой для получения ипотечного кредита, и она могла его в дальнейшем использовать, как образцы. Она, зная, что Куваев ФИО223 владеет хорошо компьютером и программами, попросила его изготовить документы на имя ФИО147 на получение ипотечного кредита. Куваев по ее просьбе изготовил полный пакет документов на имя ФИО147 , она сдала данные документы в кредитный отдел и через некоторое время на ближайшем кредитном комитете было вынесено положительное решение. Кроме этого, она попросила Куваева ФИО225 , чтобы он обналичил денежные средства по данному кредиту. Но о том, что ФИО147 не было в городе и он отбывал наказание в местах лишения свободы, Куваев вообще ничего не подозревал. После предоставления в банк документов на недвижимость, которые так же были подложные, денежные средства были зачислены на расчетный счет на имя ФИО147 . Она позвонила Куваеву ФИО226 и попросила его обналичить денежные средства. Куваев снял со счета всю сумму и передал ей. Никакого денежного вознаграждения Куваев от нее не получал. Никто из сотрудников банка не оказывал ей помощи в получении денежных средств по данному кредиту. Лямова М.К. вообще никакого участия в оформлении документов по данному кредиту или получении денег по нему не принимала. Она просто использовала копию ее паспорта, которая была у нее, поскольку в банке попросили предоставить дополнительного поручителя. О том, что был оформлен кредит на имя ФИО147 , Лямовой стало известно лишь тогда, когда к ней в ходе следствия приехали домой сотрудники полиции. По данному кредиту она осуществляла ежемесячные платежи в течение 1 года, потом из-за сложившихся материальных проблем не смогла дальше платить по кредиту. Считает, что ее действия подлежат квалификации не как мошенничество, а, как незаконное получение кредита. В ходе предварительного расследования она давала иные показания, они являются неправдивыми. Гражданский иск ФИО143 не признает и просит суд оправдать ее за отсутствием в ее действиях состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ. Несмотря на частичное признание своей вины подсудимыми Куваевым М.Э., Хаджаевой Д.М., не признание своей вины подсудимой Лямовой М.К., не признание своей вины подсудимой Нахушевой И.С., суд считает, что их вина нашла свое подтверждение в ходе рассмотрения дела и подтверждается следующими доказательствами, а именно : Так, допрошенная в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой от ДД.ММ.ГГГГ Нахушева И.С. в присутствии защитника, показания которой были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ , показала, что была не трудоустроена, в конце ноября 2009 года решила приобрести домовладение своему сыну. Так как наличных денежных средств на приобретение домовладения у нее не было, она решила оформить ипотечный кредит на свое имя. В то же время при разговоре со своей знакомой Лямовой ФИО227 , ей стало известно, что ее дочь по имени ФИО62 продает принадлежащий ей дом в <адрес> , за 1800000 рублей. Ее это заинтересовало, и она решила приобрести данное домовладение. После она проехала и посмотрела данное домовладение. Оно ей понравилось. Так как она не имела официального места работы, то она решила предоставить в сберегательный банк подложные документы, с этой целью она взяла у ФИО26 документы на ее домовладение. После этого она в городе <адрес> познакомилась с парнем по имени ФИО228 , который сообщил, что может изготовить необходимые подложные документы для получения ипотечного кредита, сказав, что ему необходимы трудовые книжки. После этого она купила три трудовые книжки и передала их Лямовой ФИО229 . Лямова М. попросила своих знакомых ФИО29 и ФИО155 , собственноручно расписаться в купленных трудовых книжках. Выступить в качестве поручителей ФИО29 и ФИО155 при оформлении ипотечного кредита просила Лямова, так как это были ее знакомые. После того, как Лямова М. вернула трудовые книжки, она вновь поехала в <адрес> к ФИО230 , где попросила последнего вписать ей и поручителям престижное место работы с большим размером заработной платы. ФИО231 согласился и пояснил, что документы будут готовы через несколько дней и их стоимость составит 30 000 рублей. В указанный день она вновь приехала к ФИО232 , где забрала изготовленные документы, какие именно не помнит. Кроме этого Лямова М. передала ей копии медицинских полисов на поручителей, о происхождении котрых ей ничего неизвестно. Вышеуказанные документы в начале декабря она сдала в ОСБ № , где написала заявление о выдаче ей ипотечного кредита. Во время рассмотрения ее заявления на получение кредита она совместно с сотрудниками службы безопасности банка выезжали на осмотр <адрес> в <адрес> , где также присутствовали Лямова М. с дочерью ФИО26 . В ходе беседы с сотрудниками службы безопасности банка ФИО26 подтвердила, что действительно продает вышеуказанный дом. Осмотрев дом, сотрудники службы безопасности банка совместно с ней уехали. Так как ей необходимо было заверить поддельные документы у нотариуса, а сама она это сделать не могла, так как уехала в <адрес> , то перед своим отъездом она передала все необходимые документы Куваеву М.Э., который и заверил их у нотариуса ФИО25 . Ввернувшись из <адрес> , она забрала у Куваева М.Э, заверенные документы и отнесла их в банк. В день подписания документов она приехала в банк, куда также приехала Лямова М. совместно с поручителями. В тот момент она впервые увидела поручителей ФИО28 и ФИО29 . Подписав все необходимые документы, она уехала домой. Через несколько дней ей позвонили из банка и сообщили, что одобрили ей выдачу ипотечного кредита. Так как она самостоятельно не могла получить денежные средства в размере 1400000 рублей, так как находилась в <адрес> . По этой причине задолго до подписания всех документов в банке, она оформила доверенность на имя Хаджаевой Д.М. на получение денежных средств в размере 1400000 рублей. Однако, объяснить, каким образом вышеуказанная доверенность датирована ДД.ММ.ГГГГ , она не может. ДД.ММ.ГГГГ вернувшись в <адрес> , Хаджаева Д.М. передала ей денежные средства в размере 1400000 рублей. В последующем она отказалась приобретать дом, принадлежащий ФИО26 , в связи с чем, Лямова М. вернула ей денежные средства в размере 400000 рублей, переданные ранее в качестве задатка. Денежные средства в размере 1400000 рублей, она одолжила своей знакомой, кому именно, называть не желает. Однако, в последующем Нахушева И.С. допрошенная в качестве обвиняемой ДД.ММ.ГГГГ с участием защитника, показания которой были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ с участием защитника, изменила свои показания и показала, что, действительно, Хаджаева Д.М. помогала ей с оформлением ипотечного кредита и изготовила трудовые книжки, и самостоятельно заполнила все анкеты-заявления, так же Хаджаева принесла уже готовые справки формы № 2 НДФЛ на ее имя и на имя поручителей ФИО28 и ФИО29 , а поручителей привлекла Лямова М.К. по ее просьбе и первый раз она увидела их в банке в день подписания документов. Допрошенная в качестве свидетеля Лямова М. К. ДД.ММ.ГГГГ , показания которой были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ, показала, что в декабре 2009 года она хотела продать принадлежащее ее дочери домовладение, расположенное по адресу: <адрес> , о чем рассказала своим знакомым. О данном решении узнала ранее знакомая ей Нахушева И.С. и к ней обратилась с предложением о приобретении указанного домовладения через ипотечный кредит. Нахушева И.С. в качестве задатка передала ей денежные средства в размере 400000 рублей, однако, письменно они это никак не оформляли. Так как у Нахушевой И.С. был только один поручитель для оформления ипотечного кредита, то Нахушева И.С. обратилась с просьбой к ней найти второго поручителя. По этой причине она обратилась к ФИО29 , предложив стать вторым поручителем по кредиту Нахушевой И.С.. Она подробно рассказала ФИО29 обо всех обстоятельствах оформления ипотечного кредита, пояснив, что кредит оформляет Нахушева И.С. на свое имя, и, что она никакого отношения к данному кредиту не имеет. Так же она сказала ФИО29 , что Нахушева И.С. ее отблагодарит. На ее предложение ФИО29 согласилась. Перед тем, как уйти, она сказала ФИО29 , что необходимо предоставить ксерокопию паспорта и оригинал трудовой книжки. Они договорились, что как только у ФИО29 на руках будут данные документы, они созвонятся и ФИО29 передаст их ей, а она в свою очередь передаст их Нахушевой И.С.. После чего она ушла. Через несколько дней, точную дату и время она не помнит, в связи с давностью событий, ФИО29 позвонила ей и сказала, что сейчас находится в районе « <адрес> », и, что она может подъехать и забрать вышеуказанные документы. Она сразу собралась и направилась к ФИО29 , где последняя передала ей копию паспорта и трудовую книжку, которые впоследствии она передала Нахушевой И.С., при этом, ни она, ни ее дочь никаких документов на дом и земельный участок, расположенные по адресу <адрес> , не подписывали. Так же, допрошенная в ходе следствия в качестве свидетеля Лямова М.К. ДД.ММ.ГГГГ , показания которой были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ, показала что Нахушева И.С. обратилась к ней, с предложением о приобретении домовладения, расположенного по адресу <адрес> , через ипотечный кредит, так как у нее есть в наличии только 400000 рублей. Через несколько дней ей позвонила Нахушева и попросила дать ей свидетельство о регистрации права на продаваемый дом, чтобы показать его в банке, где она хотела оформить ипотеку. Нахушева пришла к ним домой, но какие именно документы она брала, ей неизвестно. Нахушева сделала с них копии и вернула их обратно. Так как у Нахушевой И.С. был только один поручитель для оформления ипотечного кредита, то Нахушева И.С. обратилась с просьбой к ней найти второго поручителя. По этой причине она обратилась к ФИО29 , предложив стать вторым поручителем по кредиту Нахушевой И.С.. Она подробно рассказала ФИО29 обо всех обстоятельствах оформления ипотечного кредита. Так же она сказала ФИО29 , что Нахушева И.С. ее отблагодарит. На ее предложение ФИО29 согласилась. Перед тем, как уйти, она сказала ФИО29 , что необходимо предоставить ксерокопию паспорта и оригинал трудовой книжки. Они договорились, что, как только у ФИО29 на руках будут данные документы, они созвонятся, и ФИО29 передаст их ей. После того, как ФИО29 предоставила копии указанных документов, она передала их Нахушевой. Через несколько дней Нахушева И.С. совместно с сотрудниками службы безопасности банка приехали осмотреть продаваемый дом и земельный участок по вышеуказанному адресу, где в этот момент находилась она и ее дочь ФИО26 . Осмотрев дом, Нахушева И.С. совместно с сотрудниками банка уехали. Через некоторое время Нахушева попросила, чтобы она пригласила ФИО29 в банк, и она вместе с ФИО29 приехала в банк, где их ожидали Нахушева И.С. и второй поручитель, как впоследствии стало известно, им оказался ФИО28 . Нахушева И.С. совместно с ФИО29 и ФИО28 подписали все необходимые документы, после чего кредитный инспектор ФИО49 пояснила, что через 2-3 дня Нахушева И.С. получит денежные средства. Нахушева в качестве задатка передала ей 400000 рублей. Через некоторое время ей позвонила Нахушева И.С., которая сообщила, что отказывается приобретать дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> , без объяснения причины. В связи с чем, она вернула Нахушевой И.С. денежные средства в размере 400000 рублей, которые последняя ранее передала ей в качестве задатка. Допрошенная в качестве свидетеля Лямова М.К. ДД.ММ.ГГГГ , показания которой были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ, показала, что к ФИО155 она не подходила и не просила его стать поручителем по ипотечному кредиту на имя Нахушевой И.С.. У ФИО29 она брала трудовую книжку, чтобы сделать ксерокопию для банка, так как об этом ее попросила Нахушева, но данная трудовая книжка ей не понадобилась, и она ее вернула ФИО29 , никаких других документов она у нее не брала. Она не помнит, подвозила ли она ФИО29 в банк. Кто подготавливал все необходимые документы на имя ФИО29 в банк, ей неизвестно. Насколько ей известно, то ФИО29 не получала никаких денежных средств. От Нахушевой ей известно, что ФИО28 получил денежные средства, однако, от кого он их получил и в какой сумме, ей неизвестно. Так же допрошенная в качестве свидетеля Лямова М.К. от ДД.ММ.ГГГГ и 30 03.2011 года , показания которой были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ, пояснила, что в начале мая 2010 года, точную дату и время она не помнит, домой к ее дочери ФИО35 по адресу: РА, <адрес> , приехал сотрудник УБЭП МВД по РА ФИО92 . В этот момент она находилась дома у ФИО35 . ФИО92 пояснил, что у них находится материал проверки по факту получения ипотечного кредита на имя ФИО10 в размере 1600000 рублей, который является ее племянником. ФИО92 так же пояснил, что она является поручителем по вышеуказанному кредиту. Она ответила, что ничего не знает об ипотечном кредите на имя ФИО10 , и, что не подписывала никаких документов. Следовательно, никаким поручителем она не могла быть. ФИО92 ее опросил и уехал. Примерно в 15 часов 00 минут этого же дня к ней домой приехал дальний родственник ФИО10 - ФИО50 , которому стало известно об ипотечном кредите на имя ФИО10 . ФИО50 стал требовать объяснений по факту получения вышеуказанного кредита. Она ответила, что никакого отношения к данному кредиту не имеет, пояснив, что сама об этом узнала только от сотрудника УБЭП МВД по РА. После этого ФИО50 уехал. Через несколько дней, точную дату и время она не помнит, к ней домой вновь приехал ФИО50 . В ходе разговора ФИО50 рассказал ей, что все подложные документы, предоставленные в ОСБ № по ипотечному кредиту на имя ФИО10 , изготовил Куваев М.Э. совместно с ФИО233 , который является двоюродным братом Хаджаевой ФИО235 . Оформлением всех документов в ОСБ № , расположенном по адресу: РА, <адрес> , занималась кредитный инспектор ФИО49 , которая достоверно знала, что все предоставленные документы являются подложными. ФИО49 по оформлению вышеуказанных документов помогал сотрудник безопасности банка по имени ФИО234 . Так же ей стало известно, что Куваев М.Э., ФИО141 , ФИО49 и ФИО236 получили часть денежных средств от кредита, за то, что помогли оформить все документы. Она поинтересовалась у ФИО50 , откуда ему стало все это известно. ФИО50 пояснил, что накануне встречался с Куваевым М.Э. около центральной аптеки, расположенной на пересечении улиц <адрес> , который обо всем ему и рассказал. Никаких документов по ипотечному кредиту на имя ФИО147 она не подписывала. С Куваевым она не знакома и к нему с просьбой оформления доверенности на открытие и обналичивание лицевого счета на имя ФИО10 она не обращалась. К ФИО12 она с просьбой стать поручителем по ипотечному кредиту на имя ФИО10 не обращалась. Предъявленный ей договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ей не знаком, данное поручительство она не подписывала, поручителем ФИО10 она не является и в банк по данному поводу не ходила. Допрошенный в ходе предварительного расследования в качестве обвиняемого Куваев М.Э. от ДД.ММ.ГГГГ года, показания которого были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ , по эпизоду совершенному в отношении ФИО9 , показал, что в последних числах июля 2008 года, время и дату точно не помнит в связи с давностью событий, на один из его абонентских номеров, какой именно также не помнит, ему позвонила ранее незнакомая женщина, как в последующем он узнал, ей оказалась ФИО9 . В ходе разговора ФИО9 пояснила, что ей необходимы денежные средства и попросила помочь получить кредит. Они договорились встретиться на пересечении <адрес> . На следующий день около 21 часа 00 минут они встретились с ФИО9 на вышеуказанном месте. ФИО9 была одна. На каком автомобиле он приехал к ФИО9 , уже не помнит, в связи с давностью событий. В ходе разговора он предложил ФИО9 оформить автокредит на имя последней и в последующем она погашает его. Он в свою очередь оплачивает первоначальный взнос, а также передает ФИО9 50000 рублей. Сразу после получения вышеуказанной суммы ФИО9 передает ему автомобиль и пишет на его имя доверенность, согласно которой он имеет право распорядиться данным автомобилем. Также он пояснил, что необходимым условием оформления автокредита является наличие водительских прав и справка формы 2-НДФЛ. Кроме этого необходимо предоставить копию паспорта, копии пенсионного и медицинского страховых полисов. ФИО9 пояснила, что водительских прав у нее нет, а копии остальных документов она сможет предоставить. При этом, ФИО9 пояснила, что является индивидуальным предпринимателем и вместо справки 2-НДФЛ она предоставит свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Он ответил, что вопрос по поводу водительских прав решит самостоятельно, но для этого ему необходима ее фотография размером 3х4 см. Кроме этого он сказал ФИО9 , что если последняя не будет оплачивать автокредит, то это будет преступлением. Он это знал потому, что являлся лицом, ранее судимым за аналогичные преступления, и понимал все последствия не погашения кредита. ФИО9 совсем согласилась, пояснив, что обязательно в срок будет погашать кредит. ФИО9 сразу достала из своего кошелька вышеуказанную фотографию и передала ее ему. Забрав данную фотографию, дату и время не помнит, он отправился к себе домой, где на его компьютере имелся образец водительских прав с реквизитами № . В данном образце прав он внес данные ФИО9 , которые она сама ему предоставила. Затем на белый лист формата А-4 он наклеил имевшуюся у него фотографию ФИО9 на таком расстоянии, чтобы она полностью совпала с местом для фотографии на водительских правах. Также на компьютере у него имелся отсканированный оттиск печати № , который он при помощи специальной программы, какой именно не помнит, нанес на водительские права с фотографией ФИО9 После этого на уплотненной бумаге и при помощи цветного принтера он распечатал данные права, где собственноручно расписался за ФИО9 . Затем на имеющемся у него ламинаторе, он заламинировал вышеуказанные права. Их внешний вид ничем не отличался от подлинных водительских прав. ДД.ММ.ГГГГ , около 09 часов они созвонились с ФИО9 , кто именно звонил, он не помнит. В ходе разговора они договорились встретиться около центрального рынка по <адрес> в <адрес> и поехать в автосалон « ДД.ММ.ГГГГ » для оформления автокредита. Примерно в 11 часов 00 минут, встретившись на вышеуказанном месте, на принадлежащем ему автомобиле ДД.ММ.ГГГГ они отправились в автосалон. По дороге он передал ФИО9 изготовленные им водительские права. При этом, он сообщил ФИО9 , что данные права являются поддельными. ФИО9 , ничего не сказав ему, положила данные права к остальным документам. В ходе разговора они с ФИО9 решили, что в кредит будет оформляться автомобиль « ДД.ММ.ГГГГ ». Приехав в автосалон « ДД.ММ.ГГГГ », около 11 часов 20 минут, расположенный по <адрес> в <адрес> , ФИО9 зашла во внутрь помещения, а он остался в автомобиле. Примерно 30 минут спустя ФИО9 вышла из автосалона, и, сев в его автомобиль, пояснила, что заполнила заявление-анкету на приобретение автомобиля « ДД.ММ.ГГГГ Также ФИО9 сказала, что в течение нескольких дней ей позвонит сотрудник из банка и сообщит результат по ее заявке. После этого он отвез ФИО9 домой, а сам отправился по своим делам. Примерно через 2-3 дня ему позвонила ФИО9 , которая сообщила, что ей одобрили выдачу кредита. Учитывая данный факт, ДД.ММ.ГГГГ , время не помнит, он позвонил своему знакомому ФИО142 , которого попросил записать в журнал регистрации продажи автомобилей вышеуказанный автомобиль на имя ФИО9 именно по этой причине в данном журнале стоит дата ДД.ММ.ГГГГ . ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов он позвонил ФИО9 , с какого абонентского номера не помнит. В ходе разговора он сообщил, что в течение часа он заберет ФИО9 и они отправятся в автосалон « ДД.ММ.ГГГГ » за автомобилем. Встретившись с ФИО9 , где именно он не помнит, на принадлежащем ему автомобиле, они отправились в автосалон « ДД.ММ.ГГГГ ». Так как он знал, что стоимость вышеуказанного автомобиля примерно составляет 310000 рублей, соответственно для первоначально взноса необходимо около 35000 рублей. Именно данную сумму денежных средств, он передал ФИО9 по дороге в автосалон в качестве первоначального взноса согласно их договоренности, которые взял у себя дома. Приехав в автосалон, ФИО9 отправилась подписывать все необходимые документы для получения автомобиля, а он остался дожидаться ее в своем автомобиле. Примерно 20-30 минут спустя ФИО9 вышла из автосалона, и, сев в его автомобиль, сообщила, что все документы подписаны, и можно забирать автомобиль. В этот же день они забрали автомобиль « ДД.ММ.ГГГГ . При этом ФИО9 передала ему ПТС, а график платежей и кредитный договор оставила себе. После этого он предложил ФИО9 отправиться к нотариусу и оформить доверенность на его имя согласно их договоренности. Однако, ФИО9 отказалась, пояснив, что никаких документов оформлять не будет, пока не получит 50000 рублей. Он пояснил, что в данный момент у него финансовые трудности и такой суммы денежных средств у него нет. Однако, он уточнил, что как только продаст автомобиль « ДД.ММ.ГГГГ , то сразу вернет ФИО9 50000 рублей. На его предложение ФИО9 категорически отказалась. После этого он отвез ФИО9 домой на автомобиле « ДД.ММ.ГГГГ , а свой автомобиль он оставил около автосалона и позже забрал его. По дороге он попросил у ФИО9 копию ее паспорта, объяснив это тем, что ему необходимо поставить данный автомобиль на учет. ФИО9 согласилась и передала ему копию своего паспорта. При этом, он пообещал, что сразу после постановки на учет, отдаст ФИО9 денежные средства в размере 50000 рублей. Отвезя ФИО9 домой, он отправился к себе домой. Приехав домой у него возникла мысль обмануть ФИО9 , а, именно, по поддельным документам продать автомобиль ФИО9 , ничего не говоря ей об этом. Время было около 18 часов 00 минут. Денежные средства он также не намеривался возвращать ФИО9 . Так как у него имелась копия паспорта ФИО9 , то он решил изготовить поддельный паспорт на имя ФИО9 , но вклеить в него чужую фотографию. У него в тот момент находился паспорт гражданки, насколько он помнит, ФИО237 , 1974 года рождения, другие данные он не помнит. ФИО3 так же обращалась к нему с просьбой о помощи в оформлении кредита. Данный паспорт ФИО3 передала ему незадолго до знакомства с ФИО146 . ФИО59 проживала в <адрес> . По крайней мере, ФИО3 ему так говорила, и он ее подвозил к школе, расположенной по центральной улице <адрес> . Номера сотового телефона ФИО3 у него не было, последняя позвонила ему с какого-то номера, а после сказала, что у нее в тот момент сотового нет, тогда он на листочке записал ей свой номер телефона, однако, она ему так и не позвонила, а ее паспорт остался у него. В связи с тем, что у него находился ее паспорт, то он решил с помощью ее паспорта изготовить подложный паспорт на имя ФИО146 . Так он на компьютере отсканировал образец паспорта. В данном образце при помощи специальной программы, какой именно не помнит, он внес все данные ФИО9 . На цветном принтере и плотной бумаге он распечатал листы паспорта на имя ФИО9 месте для фотографии он вклеил фотографию своей знакомой ФИО3 , которую так же отсканировал с ее паспорта, а в последующем распечатал на компьютере, на фотопринтере. После он заламинировал соответствующий лист паспорта на ламинотаре. После он, используя обложку паспорта ФИО3 , сшил и склеил аккуратно листы паспорта, и внешний вид данного паспорта практически ничем не отличался от настоящего. В паспорте подписи поставил он, как от имени ФИО146 , так и от имени регистратора. После этого, он взял данный паспорт и поехал в <адрес> искать ФИО59 . В тот день он ее не нашел, однако, на следующий день примерно с 7 часов 00 минут он встал около школы, где высаживал ФИО59 и сидел в машине в надежде ее увидеть. Примерно через два часа, он увидел ФИО3 , которая была неопрятна, и с перегаром. ФИО3 он пояснил, что ему нужна ее помощь, за которую он заплатит ей 10000 рублей. Он объяснил ФИО3 , что изготовил на ее имя паспорт, внеся другие данные, а именно данные на имя ФИО146 , и что ему нужно, чтобы она пошла с ним к нотариусу, и, представившись ФИО146 , оформила доверенность на его имя. Последняя согласилась. Они просидели в машине около 30 минут, последняя изучала данные ФИО146 . После этого, они около 12 часов отправились к нотариусу ФИО25 по адресу: <адрес> . Он был на своем автомобиле ДД.ММ.ГГГГ белого цвета. В машине он попросил ФИО59 у нотариуса, представившись ФИО9 , оформить доверенность на его имя на право распоряжением автомобилем « № , и передал ей вышеуказанный поддельный паспорт, а так же ПТС на автомобиль, который находился у него. Она взяла данные документы. Приехав к нотариусу ФИО25 , они с ФИО3 зашли к ФИО154 , где последняя пояснила, что желает оформить нотариальную доверенность на его имя на распоряжение автомобилем « № . После этого ФИО3 предъявила изготовленный им паспорт на имя ФИО9 . О том, что данный паспорт является поддельным, нотариусу ФИО25 они ничего не говорили. Он переживал, что ФИО154 может обнаружить, что паспорт поддельный, однако, последняя ничего не заподозрила и оформила необходимую доверенность. ФИО25 разъяснила все права и ответственность доверенности, после чего ФИО3 пояснила, что ей все известно и подписалась в двух доверенностях от имени ФИО9 . Один экземпляр доверенности остался у нотариуса ФИО25 , а второй экземпляр ФИО3 забрала с собой. После этого они ушли. Сев в его автомобиль ДД.ММ.ГГГГ белого цвета, ФИО3 передала ему только что оформленную доверенность на имя ФИО9 , он в свою очередь передал ей денежные средства в размере 10000 рублей. С какой целью ему необходима данная доверенность, он ФИО59 не пояснял, но она поняла, что он тем самым желает продать автомобиль. Затем он довез ФИО3 в хутор <адрес> , и высадил ее около магазина, сказав, чтобы последняя подошла на следующий день, к 10 часам 00 минут, и что он подвезет ей паспорт. Приехав домой, он сшил заново паспорт ФИО3 в первоначальное состояние и на следующий день вернул ей его, как они и договорились в 10 часов 00 минут. Более ФИО3 он не видел, и она ему не звонила. Спустя некоторое время, когда именно он не помнит, он поставил и снял с регистрационного учета автомобиль « № . В последующем данный автомобиль он продал на рынке в <адрес> , кому именно, не помнит. О вышеизложенных фактах он никому, в том числе и ФИО9 , ничего не говорил. Кредит не оплачивал, так как сложилось тяжелое материальное положение. Однако, допрошенный в качестве свидетеля ДД.ММ.ГГГГ Куваев М.Э., показания которого были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ, по предъявленному ему эпизоду в отношении ФИО1 показал, что в конце 2008 года, точную дату и время указать не может, так как не помнит, его познакомили с гр. ФИО19 . Кто именно их познакомил и при каких обстоятельствах, в настоящее время он также не помнит. При знакомстве ему пояснили, что гр. ФИО1 ищет человека, у которого можно одолжить денежные средства под проценты. Какую именно сумму и под какие проценты, он не помнит. Так как на тот период времени у него были в наличии денежные средства, то он согласился и занял ФИО1 денежные средства, которые вскоре она ему вернула. Примерно в 2009 году гр. ФИО1 позвонила ему с абонентского номера, с какого именно указать не может, так как данный номер у него не сохранился. В ходе разговора гр. ФИО1 попросила вновь одолжить ей денежные средства в размере 500000 рублей. Так как у него не было вышеуказанной суммы денег, то гр. ФИО1 попросила помочь оформить кредит в банке. Он согласился на просьбу ФИО1 , и они договорились о встрече в ОСБ № . Так как на тот период времени Хаджаева Д.М. работала в ОСБ № , страховщиком, то в этот же день они пришли в ОСБ № , расположенное по адресу: РА, <адрес> , где он познакомил последнюю с ФИО1 . Хаджаева Д.М. проконсультировала ФИО1 на предмет оформления кредита. После чего они ушли. Впоследствии ему стало известно, что гр. ФИО1 не смогла оформить кредит, так как у нее возникли проблемы с поручителями. После этого он несколько раз виделся с гр. ФИО1 по инициативе последней. Точные обстоятельства их встреч указать не может, так как не помнит в связи с давностью событий. Так, в апреле или в мае 2009 года он по просьбе ФИО1 ездил в <адрес> к нотариусу, какому именно он не помнит, чтобы отдать какое-то поручение. В настоящее время он не помнит все обстоятельства той командировки. О чем было данное поручительство, он также не помнит. Допрошенный уже в качестве обвиняемого Куваев М.Э от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ . , показания которого были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ, по предъявленному ему эпизоду в отношении ФИО1 дал иные показания, поясив, что в начале апреля 2009 года, точно не помнит в связи с давностью событий, ему стало известно, от кого именно, также не помнит, что на депозитном счете у нотариуса <адрес> ФИО44 имеются денежные средства <данные изъяты> за выкупленные акции ДД.ММ.ГГГГ », принадлежащие ФИО19 , 1960 года рождения, на сумму 1051951 рубль. Точное количество акций он не помнит. Также ему было известно, что гр. ФИО1 более 10 лет назад уехала жить в <адрес> и о данных акциях ей ничего известно не было. В этот момент он решил воспользоваться данной ситуацией и по поддельным документам получить денежные средства в размере 1051951 рубль, принадлежащие ФИО1 Так для получения денежных средств в размере 1051951 рубль необходимо было заявление, генеральная доверенность от имени ФИО93 на распоряжением все ее имуществом, а также доверенность от имени ФИО1 на открытие и распоряжение ее лицевым счетом. Так как он не хотел на свое имя оформлять доверенность на открытие и распоряжение лицевым счетом ФИО1 , то он позвонил своей знакомой Хаджаевой Д.М., которую попросил по доверенности от имени ФИО1 открыть лицевой счет в ОСБ № по <адрес> в <адрес> на имя ФИО1 , а в последующем обналичить с него денежные средства. Хаджаевой Д.М. он сказал, что его знакомая ФИО1 уехала за пределы <адрес> и не может самостоятельно открыть лицевой счет и обналичить денежные средства. Хаджаевой Д.М. он пообещал вознаграждение в размере 100000 рублей за оказанную услугу. На его просьбу Хаджаева Д.М. согласилась, после чего продиктовала свои данные, необходимые для оформления доверенности. Хаджаева Д.М. не спрашивала его, по какой причине не оформляется доверенность от ФИО1 на его имя, а он не говорил ей об этом. О том, что вышеуказанная доверенность является поддельной, Хаджаевой Д.М. он ничего не говорил. Так, в первых числах апреля 2009 года в утреннее время, находясь у себя дома, он на принадлежащем ей компьютере изготовил поддельное заявление от имени ФИО19 , согласно которого, последняя просит перечислить денежные средства в сумме 1051951 рубль, находящиеся на депозитном счете нотариуса ФИО44 . Кроме этого на компьютере он изготовил поддельную генеральную доверенность от ФИО19 на свое имя, согласно которого последняя доверяет управлять и распоряжаться всем ее имуществом. Таким же способом он изготовил доверенность от ФИО1 на имя Хаджаевой Д.М., указав все данные, которые ему продиктовала последняя. В вышеуказанных документах он указал данные ФИО1 , какие именно он не помнит. Затем данные документы он распечатал при помощи цветного принтера на уплотненной бумаге. Однако, для полного изготовления заявления и генеральной доверенности необходима была круглая гербовая печать нотариуса. Так как у него ранее были образцы документов, нотариально заверенные нотариусом ФИО25 , на которых имелась круглая гербовая печать последней, то по данным образцам он решил изготовить поддельную печать. Образцы документов у него имелись, так как ранее он неоднократно заверял различные документы у нотариуса ФИО25 . Ему также было известно, от кого именно не помнит, что в <адрес> парень по имени ФИО238 , занимающийся реализацией канцелярских товаров, может изготовить поддельную печать за 30000 рублей. С этой целью он отправился на вышеуказанный рынок к парню по имени ФИО239 , которому передал денежные средства в размере 30000 рублей и образцы печатей нотариуса ФИО25 . Через неделю ФИО240 позвонил ему и сказал, что печать готова. С какого абонентского номера звонил ему ФИО241 , он не помнит. Он поехал в <адрес> и забрал у № изготовленную поддельную круглую гербовую печать нотариуса ФИО25 . В последующем он также у № приобрел прямоугольный штамп нотариуса ФИО154 , который ему был необходим для заверения поддельных документов при оформлении ипотечных кредитов. Однако, при каких обстоятельствах он приобрел данный штамп, указать не может, так как уже не помнит. Вернувшись домой, он ранее изготовленные им заявление, доверенность и генеральную доверенность от имени ФИО1 , заверил поддельной круглой гербовой печатью нотариуса ФИО94 . В данных документах он собственноручно расписался от имени ФИО1 и ФИО25 , а также выполнил все иные буквенно-цифровые записи. Внешний вид изготовленных им документов на имя ФИО1 ничем не отличались от подлинных. В этот же день около 16 часов он встретился с Хаджаевой Д.М., где именно не помнит, и передал последней вышеуказанную доверенность, по которой Хаджаева Д.М. открыла лицевой счет в банке на имя ФИО1 . ДД.ММ.ГГГГ около 08 часов 00 минут он отправился в <адрес> к нотариусу ФИО44 . Около 11 часов, приехав в нотариальную контору ФИО44 , адрес не помнит, предъявил заявление от имени ФИО1 и генеральную доверенность. Оформив по поддельным документам у нотариуса ФИО161 все документы, необходимые для перечисления денежных средств в размере 1051951 рубль с ее депозитного счета на лицевой счет ФИО1 , он уехал домой. Примерно в последних числах апреля 2009 года, точнее не помнит, он позвонил Хаджаевой Д.М., которую попросил по той же нотариальной доверенности от имени ФИО1 обналичить в ОСБ № по <адрес> в <адрес> денежные средства в размере 1051951 рубль. Хаджаева Д.М. на его просьбу согласилась. Через несколько дней в вечернее время Хаджаева Д.М. позвонила и сообщила, что обналичила вышеуказанные денежные средства в размере 1051951 рубль. На следующий день в обеденное время они встретились с Хаджаевой Д.М. около ее магазина « <адрес> », по <адрес> в <адрес> , где последняя передала ему 1 051 951 рубль, из которых 100000 рублей он передал Хаджаевой Д.М. согласно их договоренности. Вышеуказанные денежные средства он потратил на собственные нужды, на что именно не помнит, в связи с давностью событий. Так же, допрошенный в качестве обвиняемого Куваев М.Э.от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в присутствии защитника, показания которого были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ, по предъявленному ему эпизоду обвинения в отношении ФИО144 , показал, что вину в инкриминируемом ему деянии признает, и, что в конце октября 2009 года, точную дату и время не помнит, к нему обратилась Хаджаева Д.М с просьбой помочь получить ипотечный кредит в ОСБ № , так как последней необходимы денежные средства. Точную сумму кредита Хаджаева Д.М. не называла, но сказала, что за оказанную помощь хорошо его отблагодарит. При этом, Хаджаева Д.М. пояснила, что на свое имя последняя оформить кредит не может, так как у нее уже имеется несколько кредитов. Хаджаева Д.М. попросила его найти человека, на которого можно оформить кредит. Хаджаева Д. заверила его, что не собирается обманывать банк и в обязательном порядке будет погашать полученный кредит. В этот момент он решил оформить ипотечный кредит на несуществующих людей, которые выступят в качестве заемщика и поручителя, при этом, изготовить на их имена поддельные документы. Все это он предложил Хаджаевой Д.М., и она согласилась. Хаджаева Д. сообщила, что обязательным условием для оформления ипотечного кредита является объект приобретаемой недвижимости – дом или квартира. На тот период времени он проживал на съемной <адрес> в <адрес> , принадлежащей ФИО135 . Именно данную квартиру он решил использовать в качестве приобретаемого объекта недвижимости. Об этом он сообщил Хаджаевой Д., на что последняя также согласилась. Хаджаева Д. сказала, что необходимые документы для ипотечного кредита последняя сделает сама. Каким именно образом Хаджаева Д.М. будет это делать, последняя не говорила, а он не спрашивал. Вместе с Хаджаевой Д.М. они придумали, что заемщиком будет ФИО4 , а поручителями ФИО5 и ФИО6 . Все данные на этих граждан они придумали с Хаджаевой Д.М.. Кроме этого Хаджаева Д.М. попросила его изготовить поддельную доверенность на открытие и распоряжение расчетным счетом на имя ФИО4 , а также 2 свидетельства о государственной регистрации права на квартиру. Первое свидетельство должно быть на имя владельца квартиры, а второе на имя ФИО4 . На просьбу Хаджаевой Д.М. он согласился. По окончанию разговора они с Хаджаевой Д.М. договорились, что как только будут готовы все документы, они созвонятся и встретятся для продолжения оформления вышеуказанного кредита. После этого он отправился к себе домой, где на компьютере имелся отсканированный образец нотариальной доверенности на открытие и распоряжение расчетным счетом. В данном образце доверенности он внес данные несуществующего ФИО4 , какие именно не помнит, а также свои личные данные. После этого на уплотненной бумаге и при помощи принтера он распечатал вышеуказанную доверенность, где собственноручно расписался за ФИО4 , а также написал фразу « ФИО4 ». Затем поддельную доверенность он заверил имеющимися у него гербовой круглой печатью и штампом нотариуса ФИО154 , приобретенными при вышеуказанных обстоятельствах. Внешний вид изготовленной им нотариальной доверенности на имя ФИО4 ничем не отличался от подлинной доверенности. Также у него на компьютере имелся образец свидетельства о государственной регистрации права на жилой объект, откуда именно не помнит в связи с давностью событий. В данном образце свидетельства он внес данные <адрес> , расположенной в <адрес> в <адрес> , а также данные не существующего владельца, кого именно не помнит. После этого на уплотненной бумаге и при помощи цветного принтера он распечатал вышеуказанное свидетельство, где собственноручно расписался от имени сотрудника регистрационной палаты. Затем при помощи имеющего у него ламинатора он заламинировал вышеуказанное свидетельство. Внешний вид данного свидетельства ничем не отличался от оригинала. В последующем он сделал копию данного свидетельства и заверил ее у нотариуса ФИО25 . При каких обстоятельствах, он не помнит, так как это было очень давно. ФИО25 он ничего не говорил о том, что данное свидетельство является поддельным. Таким же образом он изготовил второе свидетельство о государственной регистрации права на имя ФИО4 . Однако данное свидетельство он заверил имеющимися у него круглой гербовой печатью и штампом нотариуса ФИО25 . Внешний вид изготовленных им вышеуказанных свидетельств ничем не отличался от подлинного свидетельства. Он не помнит, по какой причине не стал заверять второе свидетельство у нотариуса. Изготовив все необходимые документы, он созвонился с Хаджаевой Д.М., и они договорились встретиться. Когда и в какое время они встречались, не помнит. При встрече он передал Хаджаевой Д.М. изготовленные документы и их копии, заверенные нотариально. Хаджаева Д.М. сообщила, что все остальные документы готовы, и она собирается их отнести в ОСБ № , расположенное по адресу: <адрес> . Хаджаева Д.М. не говорила, кому именно будет сдавать документы, а он не спрашивал. После этого он уехал к себе домой. Спустя несколько дней в утреннее время ему позвонила Хаджаева Д.М., которая попросила встретиться, где именно не помнит. Примерно через 30 минут, встретившись с Хаджаевой Д.М., последняя сообщила, что все документы сдала в ОСБ № и выдачу кредита в размере 1100000 рублей уже одобрили. Хаджаева Д.М. сказала, что для окончания оформления необходимо подписать кредитный договор от имени ФИО4 . ФИО21 попросила сделать это его и передала ему кредитный договор. При этом, Хаджаева Д.М. пояснила, что она собственноручно расписалась за ФИО95 и ФИО6 в договорах поручительства. Он согласился и собственноручно в нескольких местах в кредитном договоре по ипотечному кредиту на имя ФИО4 расписался от имени последнего, а также написал фразу « ФИО4 ». Затем данный кредитный договор он передал Хаджаевой Д.М.. В каких-либо других документах он не расписывался. Также Хаджаева Д.М. попросила его по поддельной доверенности открыть лицевой счет на имя ФИО4 . Он согласился, и на этом их встреча была окончена. Заехав домой, и, взяв поддельную доверенность на имя ФИО4 , он отправился в ОСБ № по <адрес> в <адрес> , где предъявив оператору свой паспорт и вышеуказанную поддельную доверенность, открыл лицевой счет на имя ФИО4 . Выйдя из банка он позвонил Хаджаевой Д.М. и сообщил, что открыл лицевой счет на имя ФИО4 . Он не помнит, с какого и на какой абонентский номер он звонил Хаджаевой Д.М.. Затем он отправился к себе домой. В первых числах ноября 2009 года ему вновь позвонила Хаджаева Д.М., которая сообщила, что выдачу кредита на имя ФИО4 в банке одобрили, и по этой причине необходимо поехать в ОСБ № по поддельной доверенности обналичить денежные средства с лицевого счета ФИО4 . Он согласился и отправился в ОСБ № , расположенное по адресу: <адрес> . Приехав в банк, он обратился к оператору, предоставив свой паспорт и поддельную доверенность на имя ФИО4 . После чего ему выдали денежные средства в размере 1100000 рублей. Получив данную сумму денег, он вышел на улицу, где его уже ожидала Хаджаева Д.М., которой он передал 1100000 рублей. После этого он уехал домой. Хаджаева Д.М. в качестве благодарности передала ему 200000 рублей. На что именно Хаджаева Д.М. потратила оставшуюся сумму денежных средств, ему неизвестно. Вместе с тем, допрошенный в качестве свидетеля Куваев М.Э от ДД.ММ.ГГГГ , показания которого были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ, по предъявленному ему эпизоду обвинения в отношении Нахушевой, показал, что с Лямовой М.К. он никогда знаком не был. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в нотариальную контору нотариуса ФИО25 для продления срока действия доверенности на свой автомобиль. В этот момент к нему подошла ранее незнакомая женщина, как в последующем он узнал, ей оказалась Нахушева И.С., которая попросила помочь заверить документы у нотариуса, так как последняя забыла паспорт. Он согласился и взял у Нахушевой И.С. 2 оригинала свидетельства о государственной регистрации права на дом и земельный участок, а также 20 рублей. После чего он зашел к ФИО25 и заверил вышеуказанные документы, при этом, предъявив свой паспорт. Затем он оплатил ФИО25 20 рублей, и, забрав заверенные копии и оригиналы документов, вышел из кабинет нотариуса. После чего, передав вышеуказанные документы Нахушевой И.С., уехал домой. Впоследующем Куваев М.Э., дополнительно допрошенный в качестве свидетеля ДД.ММ.ГГГГ , показания которого были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ, по предъявленному ему эпизоду обвинения в отношении Нахушевой И.С. изменил свои показания и показал, что заверить копии свидетельств о государственной регистрации на дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> , его попросила Лямова М.К., с которой он виделся несколько раз. С Нахушевой он знаком никогда не был. Так, по просьбе Лямовой М.К. ДД.ММ.ГГГГ он приехал к нотариусу ФИО25 , офис которой расположен по адресу: <адрес> , где нотариально заверил два свидетельства о государственной регистрации права собственности на домовладение и земельный участок, расположенные по адресу <адрес> . ДД.ММ.ГГГГ он прибыл в офис нотариуса ФИО25 , где к нему подошла Нахушева И.С. и Лямова М.К., которые попросили его заверить еще две копии свидетельств о государственной регистрации права собственности, мотивируя отсутствием паспортов, на что он согласился и заверил данные свидетельства у нотариуса ФИО154 , после чего передал их Лямовой М.К. и Нахушевой И.С.. Допрошенный уже в качестве обвиняемого Куваев М.Э. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в присутствии защитника, показания которого были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ, по предъявленному ему эпизоду обвинения в отношении Нахушевой И.С. вновь поменял свои показания и показал, что в конце декабря 2009 года, точную дату указать не может, так как не помнит в связи с давностью событий, он находился в магазине « <адрес> », расположенном по адресу: <адрес> . Владелицей данного магазина является его знакомая Хаджаева Д.М., с которой он поддерживает дружеские отношения. В этот момент Хаджаева Д.М. попросила его заверить копии свидетельств о государственной регистрации права на дом и земельный участок, расположенный по адресу: РА, <адрес> . Впоследствии, из документов ему стало известно, что вышеуказанный дом и земельный участок принадлежат ранее незнакомой ему ФИО26 . Он поинтересовался, по какой причине Хаджаева Д.М. самостоятельно не заверяет данные документы, на что она ответила, что уезжает из города, куда именно она не говорила, а он не интересовался. Он согласился на просьбу Хаджаевой Д.М., после чего она передала ему оригиналы свидетельств о государственной регистрации права на дом и земельный участок, расположенный по адресу: РА, <адрес> . Хаджаева Д.М. не сказала ему, зачем ей заверенные свидетельства о государственной регистрации права, а он не спрашивал. Примерно через 10 минут он отправился к нотариусу Майкопского нотариального округа ФИО25 , контора которой находится по <адрес> в <адрес> . Он решил обратиться именно к ФИО25 , потому что периодически заверял у нее необходимые ему документы. Зайдя в кабинет к ФИО25 , он передал ей два оригинала вышеуказанных свидетельств. Он не помнит, принес ли с собой копии свидетельств о государственной регистрации права или ФИО25 самостоятельно сделала их. После этого ФИО25 заверила ему копии вышеуказанных свидетельств. Он оплатил ей 20 рублей и ушел. После этого он отправился к Хаджаевой Д.М. в магазин « <адрес> », где передал ей заверенные копии свидетельств о государственной регистрации права и их оригиналы. Примерно в последних числах декабря 2009 года, более точно указать не может, находясь в том же магазине « <адрес> », принадлежащем Хаджаевой Д.М. последняя обратилась к нему с просьбой заверить копии свидетельств о государственной регистрации права на дом и земельный участок, расположенный по адресу: РА, <адрес> . При этом Хаджаева Д.М. пояснила, что в данной ситуации собственником вышеуказанного дома и земельного участка выступает незнакомая ему ранее Нахушева И.С.. Он поинтересовался, по какой причине Нахушева И.С. самостоятельно не заверяет данные свидетельства. Хаджаева Д.М. ему ответила, что у Нахушевой И.С. отсутствует паспорт. Он согласился на просьбу Хаджаевой Д.М., и она передала ему два вышеуказанных свидетельства, а также две копии. С данными документами он отправился к нотариусу ФИО25 по вышеуказанному адресу. Зайдя в кабинет к ФИО25 , он передал ей два оригинала свидетельств о государственной регистрации права на дом и земельный участок, а также их копии. После этого ФИО25 заверила ему копии вышеуказанных свидетельств. Он оплатил ей 20 рублей и ушел. Затем он отправился к Хаджаевой Д.М. в магазин « <адрес> », где передал последней заверенные копии свидетельств о государственной регистрации и их оригиналы. О том, что данные свидетельства являются поддельными, он не знал. Вместе с тем, допрошенный в качестве свидетеля Куваев М.Э. ДД.ММ.ГГГГ , показания которого были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ, по предъявленному ему эпизоду обвинения в отношении ФИО10 , показал, что ДД.ММ.ГГГГ , точное время не помнит, к нему домой приехала Хаджаева Д.М. и Лямова М.К., которые попросили открыть и в дальнейшем обналичить денежные средства в размере 1600000 рублей с лицевого счета ФИО10 . В разговоре участвовала как Лямова М.К., так и Хаджаева Д.М.. Лямова М.К. пояснила, что ипотечный кредит оформлен на ее племянника ФИО10 , однако, данный кредит предназначается ей. Со слов Лямовой М.К., она попросила ФИО10 оформить на свое имя ипотечный кредит, так как ей не дадут кредит из-за плохой кредитной истории. Так же Лямова М.К. пояснила, что ФИО10 самостоятельно не может открыть и обналичить лицевой счет, так как уезжает в другой город. Он поинтересовался, по какой причине Лямова М.К. и Хаджаева Д.М. не оформляют доверенность на своем имя и не обналичивают лицевой счет на имя ФИО10 . Лямова М.К. и Хаджаева Д.М. пояснили, что у них какие-то проблемы с паспортами. Выслушав их и решив, что ипотечный кредит оформлен законно и что у него не будет никаких проблем, он согласился помочь им. Лямова М.К. сказала, что ей необходима его копия паспорта, чтобы оформить доверенность. Так же Лямова М.К. пояснила, что все сделает самостоятельно с Хаджаевой Д.М. и ему не придется никуда идти. Так как у него с собой была копия паспорта, то он передал ее Лямовой М.К. и Хаджаевой Д.М.. После чего Лямова М.К. и Хаджаева Д.М. ушли, сказав, что, как только будет готова доверенность, то созвонятся с ним, чтобы он подъехал в ОСБ № и открыл лицевой счет. Через несколько дней в утреннее время ему позвонила Хаджаева Д.М., которая сказала, что доверенность готова и необходимо подъехать в ОСБ № , расположенное по адресу: РА, <адрес> , чтобы открыть лицевой счет на имя ФИО10 . Он сразу отправился в ОСБ № , где его ожидала Хаджаева Д.М., которая передала ему доверенность, заверенную нотариусом ФИО25 . По данной доверенности он открыл лицевой счет на имя ФИО10 . После чего уехал к себе домой, а Хаджаева Д.М. осталась в банке. В начале марта 2010 года в утреннее время ему вновь позвонила Хаджаева Д.М., которая попросила его подъехать в ОСБ № , расположенное по <адрес> в <адрес> , чтобы обналичить денежные средства в размере 1600000 рублей с лицевого счета ФИО10 . По этой причине он сразу отправился в ОСБ № , где его встретила Хаджаева Д.М.. Вместе с Хаджаевой Д.М. они прошли в кассу, расположенную в данном банке, где он по доверенности, которую ему передала Хаджаева Д.М., обналичил денежные средства в размере 1600000 рублей с лицевого счета ФИО10 . Данные денежные средства он сразу передал Хаджаевой Д.М.. После чего он уехал к себе домой. Кому дальше передала Хаджаева Д.М. вышеуказанную сумму денег, ему неизвестно. Уже допрошенный в качестве обвиняемого Куваев М.Э ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в присутствии защитника, показания которого были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 276 УПК РФ, по предъявленному ему эпизоду обвинения в отношении ФИО10 , вновь поменял показания пояснив, что в начале февраля 2010 года к нему обратилась Хаджаева Д.М. с просьбой помочь ей получить ипотечный кредит на сумму 1.600.000 (один миллион шестьсот тысяч рублей) в ОСБ № , расположенном по адресу: <адрес> . Хаджаева Д.М. пояснила, что у нее в банке имеются знакомые, такие как, кредитный инспектор ФИО49 и начальник отдела безопасности ФИО54 , которые за денежное вознаграждение помогут получить незаконный ипотечный кредит по подложным документам. Цель кредита, со слов Хаджаевой Д.М., это вложить полученные денежные средства в раскрутку магазина « <адрес> », принадлежащего последней, иначе без вложений бизнес придётся закрывать, а с новыми вложениями он может приносить до 100 тысяч рублей в месяц. Также Хаджаева Д.М. сказала, что ежемесячный платеж по кредиту будет составлять примерно 30 тысяч, и что она будет осуществлять платежи в большей сумме, чем требуется. Таким образом, за три года Хаджаева Д.М. планировала полностью погасить данный кредит. Так же Хаджаева Д.М. объяснила ему, что это не мошенничество, так как она не собирается похищать данные денежные средства, а намерена вложить их в бизнес. Хаджаева Д.М. заверила его, что в обязательном порядке будет осуществлять платежи по погашению ипотечного кредита. Поверив ей, он согласился на ее просьбу. Схема была следующей: заемщик, которым по документам выступал ФИО10 , якобы приобретает дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> , стоимостью 2 млн. руб.. Владелицей данного домовладения и земельного участка якобы является ФИО35 – старшая дочь Лямовой М.К.. На самом деле вышеуказанная недвижимость принадлежит ФИО96 и в настоящее время сдает его в аренду семье Лямовой М.К.. По документам ФИО10 передает ФИО35 400000 рублей в качестве задатка, остальную сумму предоставляет банк. На самом деле никакой дом и земельный участок не приобретался, документы были полностью поддельные, а именно: справки формы 2-НДФЛ на имя заемщика и поручителей, трудовые книжки, медицинские полиса, заверенные поддельными печатями <данные изъяты> Данные печати ему передала Хаджаева Д.М.. Как пояснила Хаджаева Д.М. данные печати она приобрела в <адрес> у парня по имени ФИО242 . В настоящий момент данные печати находятся у Хаджаевой Д.М.. Кто расписывался в справках ему неизвестно. Все свидетельства о государственной регистрации права собственности на дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> , предварительный договор купли-продажи, 2 основных договора купли-продажи, копии свидетельств о государственной регистрации права собственности также были подложными и заверены поддельными печатью и штампом нотариуса ФИО25 . Данная печать и штамп были приобретены им в <адрес> у парня по имени ФИО243 . Гербовую печать он приобрел в апреле 2009 года, а указать обстоятельства и время, когда он приобрел прямоугольный штамп у № не может, так как не помнит. Кто-то из его знакомых, кто именно в настоящий момент, он не помнит в связи с давностью событий, дал ему абонентский номер парня по имени № , который занимается изготовлением печатей в <адрес> . Данный номер у него не сохранился. Позвонив со своего абонентского номера, какого именно не помнит, он договорился с № о встрече в <адрес> . Приехав на вышеуказанное место, около магазинов, реализующих сотовые телефоны, его встретил № . Данный парень на вид 35-40 лет, рост 170 см, славянской национальности, худощавого телосложения, волос короткий, седой. При встрече опознать сможет. Он передал № образец доверенности с настоящей печатью нотариуса ФИО25 и пояснил, что ему необходима такая же печать. Данная доверенность у него сохранилась с того момента, как он заверял ее у ФИО25 , что именно за доверенность эта была, он не помнит. Через неделю он вновь созвонился с № , который пояснил, что печать уже готова. По этой причине он отправился к № и забрал у него гербовую печать нотариуса ФИО25 . № он оплатил 30000 рублей за изготовленную печать. Доверенность на открытие и распоряжение лицевым счетом на имя ФИО10 , так же была поддельной и заверена все той же печатью. Хаджаева Д.М. предоставила ему образцы документов, которые нужно сделать. Все представленные документы были по ипотечному кредиту на имя Нахушевой, оформленному в ОСБ № в декабре 2009 года. В этот момент от Хаджаевой Д.М. ему стало известно, что они все являются поддельными. Как пояснила Хаджаева, весь пакет документов был приобретен ею в <адрес> , где именно ему неизвестно. Кроме этого Хаджаева Д.М. попросила его изменить год рождения в паспорте ФИО10 с 1986 года на 1980 год. Хаджаева Д.М. пояснила, что так как ФИО10 в действительности 1986 года рождения, то ему в банке могут отказать из-за раннего возраста. Все обдумав, он согласился на просьбу Хаджаевой Д.М.. По этой причине, он отправился к себе домой по адресу: <адрес> . Находясь дома, он самостоятельно на принадлежащем ему ноутбуке и с помощью принтера изготовил поддельную доверенность на открытие и распоряжение лицевым счетом на имя ФИО10 , в которой от имени последнего расписалась Хаджаева Д.М.. По данной поддельной доверенности он открыл счет в ОСБ № , расположенном по адресу: <адрес> , на имя ФИО10 . Трудовые книжки изготовила Хаджаева Д.М.. В поддельных документах своей рукой он ничего не писал. Ноутбук и принтер, с помощью которых он изготовил поддельные документы, он продал, кому именно, не помнит. Все поддельные документы он передал Хаджаевой Д.М., которые она сдала в ОСБ № , кредитному инспектору ФИО49 . Указать, кто именно подписал кредитный договор и договора поручительства, не может, так как не знает. Хаджаева Д.М. ему об этом не говорила, а он не спрашивал. В первых числах марта 2010 года, более точно не помнит, на принадлежащий ему абонентский номер позвонила Хаджаева Д.М., которая сказала, что в Сбербанке дали положительный ответ и необходимо поехать и обналичить денежные средства в размере 1600000 рублей с лицевого счета на имя ФИО10 . Взяв поддельную доверенность, он отправился в ОСБ № , где обналичил вышеуказанную денежную сумму. Выйдя на улицу, он подошел к Хаджаевой Д., которая ожидала его в принадлежащем ей автомобиле « № », оформленный на ее тетю ФИО130 . Сев в данный автомобиль, он передал всю сумму Хаджаевой Д.М.. При этом Хаджаева Д.М. вновь заверила его, что будет осуществлять платежи по ипотечному кредиту на имя ФИО147 . Хаджаева распечатала упаковки денег пачками по 500 в количестве 5 штук, положила их в темный пакет, при этом, свернув его, и положила в свою сумку. Затем она со своего абонентского номера позвонила ФИО54 , которого попросила выйти из банка, чтобы отдать ему 250000 рублей. Через некоторое время из банка вышел ранее неизвестный ему мужчина, как он понял это и был ФИО54 , которому Хаджаева Д.М. передала свернутый пакет с денежными средствами в размере 250000 рублей. В последующем от Хаджаевой Д.М. ему стало известно, что фамилия ФИО54 – ФИО54 и он является сотрудником отдела безопасности ОСБ № . После этого Хаджаева Д.М. вернулась в машину, и, ничего ему не говоря, отвезла его домой и уехала. Никакого денежного вознаграждения он от Хаджаевой не получал. Никакого участия Лямова М.К. в получении кредита на имя ФИО10 не принимала. Изначально Лямова М.К. знала, что данный кредит будет оформляться в ОСБ № , однако, в связи с тем, что ФИО54 попросил 15% от стоимости данного кредита, то Лямову это не устроило, это ему стало известно со слов Хаджаевой Д.М.. Допрошенная в ходе предварительного расследования в качестве свидетеля ДД.ММ.ГГГГ Хаджаева Д.М., показания которой были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, показала , что в конце декабря 2009 года к ней обратилась ее дальняя родственница Нахушева И.С., которая попросила получить в ОСБ № , расположенном по <адрес> в <адрес> , денежные средства в размере 1400000 рублей, так как последняя уезжает в <адрес> . Она согласилась, и они вместе отправились в ОСБ № , где оформили доверенность от Нахушевой И.С. на имя Хаджаевой Д.М.. На следующий день по данной доверенности она получила в банке 1400000 рублей, которые в последующем передала Нахушевой И.С.. По факту оформления ипотечного кредита на имя Нахушевой И.С., ей ничего неизвестно. Так же, дополнительно допрошенная в качестве свидетеля ДД.ММ.ГГГГ Хаджаева Д.М., показания которой были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, показала , что она пару раз осуществляла платежи по кредитному договору оформленному на Нахушеву И.С. по той причине, что она уезжала на заработки и сама не могла оплатить кредит. Она точно не помнит, заполняла ли она заявление-анкету на имя Нахушевой И.С. или нет, возможно она заполняла анкету на нее и поручителей ФИО28 и ФИО29 . Допрошенная в качестве свидетеля Хаджаева Д.М. ДД.ММ.ГГГГ , показания которой были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, показала , что гр. ФИО1 она видела дважды. Их познакомил Куваев М.Э. , когда в феврале 2009 года он совместно с ФИО1 пришли в ОСБ № , расположенное по <адрес> . На тот период времени она работала в вышеуказанном банке, страховщиком. Гр. ФИО1 попросила ее помочь последней, а именно открыть счет на ее имя по доверенности, так как в банке были очень большие очереди. Она согласилась и по этой причине передала гр. ФИО1 копию своего паспорта, чтобы последняя оформила доверенность на ее имя. После чего ФИО1 и Куваев М.Э. ушли. Где именно они оформляли доверенность, ей неизвестно. В этот же день, точное время она не помнит в связи с давностью событий, гр. ФИО1 вновь подошла к ней с оформленной доверенностью. Взяв вышеуказанную доверенность, она отправилась к кассирам, где открыла лицевой счет на имя ФИО1 . После чего гр. ФИО1 ушла в неизвестном ей направлении. Примерно через 1-1,5 месяца, точную дату она не помнит в связи с давностью событий, к ней в банк пришла гр. ФИО1 , которая попросила обналичить денежные средства с ее лицевого счета, так как у нее не было времени стоять в очереди. Она согласилась и по этой причине передала гр. ФИО1 копию своего паспорта, чтобы последняя оформила доверенность на ее имя. После чего ФИО1 ушла. Где именно она оформляла доверенность, ей неизвестно. В этот же день к концу рабочего дня, точное время не помнит, гр. ФИО1 подошла к ней с оформленной доверенностью. Через несколько дней по доверенности она обналичила лицевой счет на имя ФИО1 на сумму 1000000 рублей, которые в дальнейшем передала последней. Больше с гр. ФИО1 она никогда не встречалась. Допрошенная в качестве свидетеля Хаджаева Д.М. ДД.ММ.ГГГГ , показания которой были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, показала , что в конце января 2010 года у нее возникли финансовые затруднения с реализацией товара в принадлежащем ей магазине « <адрес> », расположенном по адресу: РА, <адрес> . Для решения данной проблемы ей необходимы были денежные средства в размере 1000000 рублей. Так как у нее не было в наличии вышеуказанной суммы, то она решила оформить кредит в банке. В связи с тем, что на нее были уже оформлены несколько кредитов в банках, и на тот период времени она официально нигде не работала, то в случае ее обращения в банк с заявлением о получении кредита, ей было бы отказано. По этой причине она решила оформить кредит на какое-нибудь другое лицо. Так как у нее дома по адресу: РА, <адрес> , имелись копии паспортов на имя ФИО10 , ФИО11 , ФИО12 , Лямовой М.К. и ФИО35 , то она решила оформить ипотечный кредит в размере 1600000 рублей на имя ФИО10 , а в качестве поручителей записать Лямову М.К., ФИО11 и ФИО12 . Так же для оформления ипотечного кредита необходим был дом, который заемщик якобы приобретает, а в дальнейшем оставляет в залог приобретаемого имущества. Достоверно зная от Лямовой М.К. о том, что ФИО35 прописана в <адрес> , расположенном по <адрес> , который Лямова М.К. арендует у гр. ФИО51 , она решила, что ФИО35 выступит в качестве продавца данного домовладения. Копии паспортов у нее остались с того момента, как примерно в конце 2009 года, точную дату и время не помнит, ФИО10 планировал оформить автокредит в ОСБ № , расположенном по адресу: РА, <адрес> , и попросил ее помочь ему в этом. Поручителем у ФИО10 должен был выступать ФИО11 . Однако, впоследствии ФИО10 передумал оформлять автокредит и у нее остались копии их паспортов. Откуда у нее имелась копия паспорта на имя ФИО12 , она указать не может, так как не помнит. Копии паспортов на имя Лямовой М.К. и ФИО35 у нее остались с того периода времени, когда бывший муж Лямовой М.К. – ФИО11 , оформлял кредит в вышеуказанном банке, а гр. ФИО13 и ФИО35 выступали в качестве поручителей по данному кредиту. Никому из вышеперечисленных лиц она о своих намерениях ничего не сказала и не собиралась никогда ничего рассказывать, надеясь, что они об этом не узнают. Решив воспользоваться данной ситуацией, достоверно зная о том, что на рынке <адрес> имеется торговая точка, реализующая канцелярские товары, хозяином которой является парень по имени ДД.ММ.ГГГГ , то на следующий день на такси, каком именно, не помнит, она отправилась в <адрес> на данный рынок. Приехав на рынок <адрес> она сразу подошла к ДД.ММ.ГГГГ , которому сообщила, что ей необходимо изготовить поддельные документы, а именно: 1) копия договора купли-продажи на дом, расположенный <адрес> , согласно которого продавцом выступает ФИО35 , а покупателем ФИО10 , заверенный нотариусом; 2) 6 справок формы 2-НДФЛ за 2009 и 2010 г.г., а именно, 2 справки на имя ФИО10 , который якобы работает в МО « <адрес> » за подписью главного бухгалтера ФИО33 ; 2 справки на имя ФИО11 , который якобы работает в <адрес> за подписью главного бухгалтера ФИО34 ; 2 справки на имя ФИО12 , которая якобы работает в № за подписью ведущего бухгалтера ФИО45 ; 3) копии медицинских полисов на имя ФИО10 , ФИО11 , ФИО12 ; 4) доверенность на имя Куваева М.Э. об открытии и обналичивании денежных средств с лицевого счета ФИО10 , заверенная нотариусом ФИО25 ; 5) четыре копии свидетельства о государственной регистрации права собственности на дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> два на имя ФИО35 и два на имя ФИО10 . При этом, она пояснила, что по дате выдачи сначала должны быть свидетельства на имя ФИО35 , а затем на имя ФИО10 . Справки формы 2-НДФЛ, копию трудовой книжки и копию страхового медицинского полиса на имя Лямовой М.К. она не заказывала потому, что последняя выступала в качестве дополнительного поручителя, без учета ее доходов. Затем она передала Сергею 3 пустых трудовых книжки, которые предварительно купила в канцелярском магазине, расположенном по <адрес> в <адрес> , и копии паспортов на имя ФИО10 , ФИО11 , ФИО12 , Лямову М.К., ФИО35 . Выслушав ее, № пояснил, что все вышеуказанные документы будут готовы на следующий день и что их стоимость составит 30000 рублей. При этом, № добавил, что в копии договора купли-продажи обязательно указывается номер кредитного договора, в связи с чем, данный договор будет готов только после того, как она предоставит номер кредитного договора. Она согласилась и уехала домой на такси. На следующий день примерно в 10 часов 00 минут она вновь приехала к № на такси на рынок <адрес> . Подойдя к № , он ей передал 6 вышеуказанных справок формы 2-НДФЛ с живыми печатями и три копии трудовых книжек, на имя ФИО10 , ФИО11 и ФИО12 , которые были не заполнены, а на них только стояли живые печати; а также 4 копии свидетельства о государственной регистрации права собственности на имя ФИО35 и ФИО10 с живыми печатями нотариуса ФИО25 , три копии медицинских полисов на имя ФИО10 , ФИО11 , ФИО12 , доверенность на имя Куваева М.Э. об открытии и обналичивании денежных средств с лицевого счета ФИО10 , заверенная нотариусом ФИО25 . Она в свою очередь передала № 30000 рублей, и уехала домой. В этот же день в вечернее время она собственноручно заполнила заявление-анкету на имя заемщика ФИО10 и на трех поручителей ФИО12 , ФИО11 и Лямову М.К., а так же трудовые книжки, указав все установочные данные. После чего она отправилась в Бизнес-Центр, где на компьютере самостоятельно составила предварительный договор купли-продажи на дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> , который там же распечатала. Вернувшись домой, она собственноручно расписалась за продавца ФИО35 и покупателя ФИО10 . ДД.ММ.ГГГГ она отправилась в ОСБ № , расположенное по адресу: РА, <адрес> . В данном банке в должности кредитного инспектора работает ФИО49 , которая является ее хорошей знакомой. Она подошла к ФИО49 и передала ей пакет документов, а именно: заявление-анкету на имя заемщика ФИО10 и на трех поручителей Лямову М.К., ФИО12 , ФИО11 ; копии трудовых книжек на имя ФИО10 , ФИО12 , ФИО11 с живыми печатями; две копии свидетельства о государственной регистрации права собственности на дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> , на имя ФИО35 с живыми печатями; копии паспортов на имя ФИО10 , ФИО11 , ФИО12 , Лямовой М.К.; три копии медицинских полисов на имя ФИО10 , ФИО11 , ФИО12 и предварительный договор купли-продажи. ФИО49 она не пояснила, кто именно получает ипотечный кредит в размере 1600000 рублей, сказала лишь только то, что все документы надо оформить как можно скорее. ФИО49 не стала смотреть данные документы и спрашивать ее о чем-либо, а она не стала ей говорить, что данные документы являются подложными. Договорившись о том, что ФИО49 ей позвонит, как только будет готово заключение отдела безопасности о возможности предоставления кредита, она сразу позвонила сотруднику отдела безопасности ОСБ № , расположенного по адресу: <адрес> ., ФИО54 , которого попросила спуститься вниз, пояснив, что ей необходимо с ним переговорить. С ФИО54 она знакома на протяжении нескольких лет, так как ранее она работала в данном банке страховщиком. Через несколько минут ФИО54 спустился к ней на первый этаж ОСБ № , расположенный по адресу: <адрес> . В ходе разговора она сказала ФИО54 , что только что сдала кредитному инспектору ФИО49 заявление-анкету на имя ФИО10 с целью получения ипотечного кредита в размере 1600000 рублей по подложным документам, и, что ей необходимо положительное заключение отдела безопасности ОСБ № , в котором он работает. ФИО54 сказал, что ей необходимо будет заплатить ему 300000 рублей, чтобы отдел безопасности дал положительное заключение по вышеуказанному кредиту. Она согласилась на данное условие. При этом они обговорили, что денежные средства в размере 300000 рублей будут переданы ФИО54 в день зачисления денежных средств на лицевой счет заемщика. С данным вопросом она обратилась именно к ФИО54 , так как ранее слышала, когда работала в данном банке, что последний может решить данный вопрос. Кто именно мне это сказал, в настоящий момент она не помнит. Через несколько дней, точную дату и время не помнит, ей позвонила ФИО49 , которая сказала, что необходимо подъехать и подписать кредитный договор и договор поручительства. Она сразу собралась и отправилась в ОСБ № . Приехав в банк, она подошла к ФИО49 и взяла у нее кредитный договор и три договора поручительства, пояснив, что заемщик ФИО10 и поручители ФИО13 , ФИО11 , ФИО12 в банк не приедут, а она сама все подпишет. ФИО49 , ничего у нее не спрашивая, передала вышеуказанные документы, и она уехала к себе домой. Приехав домой, она сразу самостоятельно за заемщика ФИО10 и трех поручителей Лямову М.К., ФИО12 , ФИО11 подписала все договора. После чего сразу же вернулась в банк и передала ФИО49 подписанные ею кредитный договор и договора поручительства. ФИО49 также ничего не стала у нее спрашивать, пояснив только, что необходимо предоставить два свидетельства о государственной регистрации права собственности на дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> на имя ФИО10 , две копии выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним , заверенные нотариусом, а так же копию договора купли-продажи. Записав номер кредитного договора, который необходим был ей для составления договора купли-продажи, она уехала домой. На следующий день около 10 часов 00 минут она вновь приехала на такси к № на рынок « <адрес> . Подойдя к № , она сообщила последнему номер кредитного договора, а так же сказала, что ей необходимо две копии выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним , заверенные нотариусом на вышеуказанное имущество. № сказал, что она сможет забрать вышеуказанные документы через несколько часов. Спустя несколько часов она вернулась к № , который передал ей две копии выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним , заверенные нотариусом ФИО25 , две копии свидетельства о государственной регистрации права собственности на имя ФИО10 , заверенные нотариусом ФИО25 и копию договора купли-продажи, так же заверенный ФИО25 . После чего она уехала домой. Приехав в <адрес> , примерно в 17 часов 00 минут она сразу направилась в ОСБ № , где передала ФИО49 копию договора купли-продажи на дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> , заверенную нотариусом ФИО25 две копии свидетельства о государственной регистрации права на вышеуказанный дом и земельный участок, заверенные нотариусом ФИО25 , две копии выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, заверенные нотариусом ФИО25 . После чего ФИО49 пояснила, что необходимо открыть лицевой счет на имя ФИО10 , на который через несколько дней будут зачислены денежные средства в размере 1600000 рублей. Так как у нее имелась поддельная доверенность на имя Куваева М.Э. на открытие и обналичивание лицевого счета на имя ФИО10 , то с этой целью она сразу отправилась к Куваеву М.Э. домой, где попросила последнего открыть лицевой счет на имя ФИО10 . Куваев М.Э. согласился и передал ей копию паспорта, чтобы она оформила доверенность у нотариуса. Куваеву М.Э. о том, что кредит оформлен по подложным документам, она ничего не рассказывала. После чего она уехала домой. На следующий день она вновь приехала к Куваеву М.Э. домой, которому передала поддельную доверенность на открытие и обналичивание лицевого счета на имя ФИО10 . Совместно с Куваевым М.Э. они отправились в ОСБ № , расположенное по <адрес> в <адрес> , где последний по поддельной доверенности открыл лицевой счет на имя ФИО10 . Выйдя из банка, каждый из них уехал домой. О том, что данная доверенность является поддельной, она так же Куваеву М.Э. ничего не рассказывала. ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 часов 00 минут ей позвонила ФИО49 , которая сообщила, что денежные средства в размере 1600000 рублей зачислены на счет ФИО10 , и, что данные денежные средства можно обналичить. В связи с этим она сразу позвонила Куваеву М.Э., которого попросила поехать в ОСБ № и обналичить по вышеуказанной доверенности денежные средства в размере 1600000 рублей. Через несколько часов этого же дня Куваев М.Э. привез денежные средства в размере 1600000 рублей, которые передал ей. Куваеву М.Э. она никаких денег не давала. Как только Куваев М.Э. уехал, она сразу отправилась к ФИО54 в ОСБ № , которому передала денежные средства в размере 300000 рублей. Оставшуюся сумму денег в размере 1300000 рублей она потратила на реализацию товара в принадлежащем ей магазине. Кроме этого, суд считает, что вина подсудимых также подтверждается : Показаниями потерпевшей ФИО9 , которая показала суду, что в связи с тяжелым материальным положением ей необходимы были денежные средства в сумме 50000 рублей для развития бизнеса, а именно на приобретение товара для ее торговой точки. Она пыталась обратиться в банк для получения кредита как индивидуальный предприниматель, однако, ей предлагали более большие суммы, а 50000 рублей отказывались выдать. Примерно в середине июля 2008 года, точной даты и времени не помнит, в газете, названия которой она не помнит, она нашла объявление, в котором говорилось, что кто-то оказывает помощь в быстром получении кредита и был указан городской номер телефона, которого она сейчас уже не помнит. В тот же день, позвонив по указанному номеру, ей ответил парень, который представился ФИО63 . В последующем ей стало известно, что это Куваев М.Э.. В ходе разговора они договорились встретиться. На следующий день они встретились на пересечении <адрес> . Она пояснила Куваеву, что ей необходимо 50000 рублей. Куваев М.Э. заверил ее, что получить такую сумму не проблема, сказал, что он работает в службе безопасности банка, но при первой встрече он не объяснил, каким образом будет оформлен кредит. На этом их разговор был окончен. Через несколько дней после их первой встречи, Куваев М.Э. позвонил ей и сказал, что можно оформлять кредит и спросил, есть ли у нее страховое свидетельство или свидетельство о постановке на учет физического лица, а также водительское удостоверение. Она сказала, что у нее есть свидетельство о постановке на учет физического лица, но водительского удостоверения нет, и никогда не было. Куваев М.Э. пояснил, что ему нужна ее фотография размером 3 на 4. Она поинтересовалась у Куваева М.Э. зачем последнему ее фотография для оформления кредита, но он вначале не отвечал, а потом ответил, что фотография ему нужна, чтобы сделать ей водительское удостоверение, так как это является обязательным условием при оформлении кредита. Каким образом Куваев М.Э. собирается делать ей водительское удостоверение, последний не рассказывал, она лишь спросила у него, что это ведь будет незаконно, на что Куваев ей ответил, что она не первая и не последняя, кто так делает. Она согласилась сделать фотографию, и они договорились встретиться, когда фотографии будут готовы. На следующий день она сделала фотографии и они созвонились с Куваевым и он подъехал к ней на рынок, где она передала ему фотографии. При этом, она поинтересовалась у Куваева, зачем ей водительское удостоверение, если она оформляет просто кредит и тогда Куваев рассказал ей, что она должна оформить на свое имя автокредит и приобрести для него автомобиль № . Автомобиль передать Куваеву М.Э. в пользование без права распоряжения. При этом обязанность оплачивать кредит ложилась на Куваева М.Э.. После получения автомобиля Куваева М.Э. передает ей 50000 рублей, за ее услуги, что она оформляет этот автокредит на свое имя. Куваев М.Э. объяснил, что сам получить кредит не может, так как ему его не дают. Она согласилась на предложение Куваева. На следующий день, точной даты она не помнит, встретившись с Куваевым М.Э. около центрального рынка <адрес> , Куваев М.Э. передал ей водительское удостоверение на ее имя. Удостоверение было очень похоже на настоящее. Через несколько дней, созвонившись с Куваевым М.Э., последний подъехал за ней, и они отправились в автосалон « <данные изъяты> », расположенный по <адрес> . По приезду Куваев М.Э. объяснил ей, что ей необходимо подняться на второй этаж автосалона в кабинет, где оформляют кредиты. Передать кредитному эксперту документы, а именно паспорт, свидетельство о постановке на учет физического лица и водительское удостоверение и сказать, что она желает получить кредит на приобретение № . Взяв все документы, она поднялась на второй этаж автосалона к кредитному эксперту. Кредитный инспектор взяла у нее заявку на получение кредита и пояснила, что как только в банке дадут ответ по ее заявке, то ей сразу позвонят. По возвращении в машину к Куваеву М.Э. рассказала последнему, что подала заявку на получение кредита и необходимо подождать решения банка. Куваев М.Э. попросил вернуть водительское удостоверение, что она и сделала. После этого Куваев М.Э. отвез ее домой. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонили из банка и сообщили, что выдачу кредита ей одобрили. О данном факте она сразу сообщила Куваеву М.Э.. После этого ДД.ММ.ГГГГ , встретившись с Куваевым М.Э., где именно не помнит, они отправились в автосалон « ДД.ММ.ГГГГ ». По дороге Куваев М.Э. сообщил, что он сделал первоначальный взнос в сумме 10% от стоимости машины. Подъехав к автосалону, Куваев М.Э. остался в автомобиле, а она отправилась в автосалон подписывать документы, необходимые для получения автомобиля. После этого кредитный инспектор передал ей оригинал ПТС, копию кредитного договора и график платежей, она вышла из салона и села в автомобиль Куваева М.Э.. который забрал ПТС, однако, договор и график оставил ей. При этом, Куваев сообщил ей о том, что он уже забрал с салона автомобиль. Она напомнила, что Куваеву М.Э. необходимо оплачивать кредит. Куваев М.Э. сказал, что все знает и будет оплачивать. Куваев М.Э. отвез ее домой, сказав, что как только поставит автомобиль на учет, сразу заплатит ей обещанные 50000 рублей. Через несколько дней она позвонила Куваеву М.Э. и спросила, когда последний рассчитается с ней. Куваев М.Э. ответил, что сейчас у него проблемы, и последний не может отдать деньги. В конце августа 2008 года Куваев М.Э. приехал к ней домой и отдал ей 25000 рублей, сказав, что остальные 25000 рублей привезет позже. Впоследствии, примерно до 2009 года, она продолжала звонить Куваеву М.Э. и требовать вернуть оставшуюся сумму денежных средств. Куваев М.Э. либо не отвечал на звонки, либо отключал телефон. На тот период из банка по поводу автомобиля ее не беспокоили и оплаты кредита не требовали, поэтому она считала, что Куваев М.Э. кредит оплачивает. Примерно в августе 2009 года из Тольятти пришла повестка о вызове ее в суд по поводу данного автокредита. В суд она не поехала. Через какое-то время после повестки, примерно в августе-сентябре 2009 года ее вызвали в службу судебных приставов г. Майкопа. Откуда она узнала, что есть решение Тольяттинского суда в соответствии, с которым с нее взыскивают сумму кредита в сумме 354516 рублей 87 копеек. Осознав, что Куваев М.Э. ее обманул, кредит не оплачивает, она поехала в <адрес> , где узнала, что принадлежащий ей автомобиль № , купленная в кредит на ее имя, поставлена на учет и снята с него на основании нотариально удостоверенной доверенности, выданной от ее имени на имя Куваева <адрес> и там же в доверенности был указан адрес Куваева. Однако, данную доверенность она никогда Куваеву не давала, в доверенности была не ее подпись и к нотариусу она не ходила. Она с мужем поехали по данному адресу, им в домофон ответил Куваев, но сказал, что они ошиблись адресом. После этого она с мужем пошли к юристу и рассказали о случившемся, юрист перезвонил нотариусу ФИО154 и сказал об этих проблемах и посоветовал обратиться в милицию. В этот же вечер Куваев М.Э. приехал к ней домой. Куваев М.Э., сказал, что все уладит, никаких проблем с судебными приставами не будет, просил не обращаться в милицию. Поверив ему, она не стала обращаться в милицию. Так же к ней приезжала нотариус и попросила не обращаться в милицию и говорила, что тоже во всем разберется. Действительно после этого никто ее по данному вопросу не беспокоил, а потому она решила, что Куваев все по кредиту оплатил. Однако, спустя некоторое время к ней опять приехали судебные приставы и стали вновь вызывать ее и всячески пытаться взыскивать с нее долг перед банком. Потом приехали сотрудники полиции и стали спрашивать, подписывала ли она доверенность у нотариуса, на что она ответила, что к нотариусу она не ходила и ничего не подписывала. После этого она обратилась в полицию с заявлением. До настоящего времени Куваев М.Э. денежные средства ей так и не вернул и кредит не погасил. По данному кредиту она сама никаких денежных средств не оплачивала. Показаниями потерпевшей ФИО1 , данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, которая пояснила, что в период времени с апреля 1988 года по 1989 года она работала в № , расположенном по адресу: <адрес> в должности лаборанта. В 1989 году ее перевели на должность инспектора отдела кадров, где она проработала до 1994 года. Впоследствии, когда именно не помнит, она уволилась из № по собственному желанию, в связи с тем, что решила переехать в <адрес> к своим родственникам. На момент ее увольнения данное предприятие акционерным общество не являлось, следовательно, и членом акционерного общества она также не была и никаких акций не имела. В 1997 году она приехала погостить в <адрес> и в один из дней, когда именно не помнит, приехала в № которое уже было акционерным обществом. С кем именно встречалась, она не помнит, но в ходе разговора ей пояснили, что акции данного общества ей не положены и не принадлежат, так как она мало проработала. В связи с чем, она уехала обратно к себе домой и больше к данному вопросу не возвращалась. Никаких документов, а именно, заявления и генеральной доверенности на имя Куваева М.Э., а также доверенности на имя Хаджаевой Д.М. она не оформляла и не подписывала. С гр. Хаджаевой Д.М., Куваевым М.Э., нотариусами ФИО25 и ФИО44 она никогда знакома не была и с ними не общалась. О том, что ей полагались денежные средства в размере 1051951 рублей за выкупленные акции № она узнала только от сотрудников милиции. К нотариусам ФИО25 и ФИО44 она никогда ни с какими просьбами не обращалась. С вышеуказанного завода, ей какие-либо документы не приходили и ее в известность не ставили о том, что ей положены денежные средства за выкупленные акции. К гр. Куваеву М.Э. ни с какими денежными вопросами в 2008 году она не обращалась. К гр. Хаджаевой Д.М. с просьбой оформить доверенность на открытие и дальнейшего распоряжения ее лицевым счетом, она не обращалась. Показаниями представителя потерпевшего ФИО140 который показал суду, что в настоящее время он работает в Адыгейском отделении № , расположенном по адресу: <адрес> , в должности заместителя начальника отдела безопасности. В занимаемой должности состоит с 2009 года. В его должностные обязанности входит проверка полноты проведенной проверки инспектором службы безопасности. На основании данной проверки и составленного заключения инспектором службы безопасности, проводившего проверку, им подписывается заключение о возможности предоставления кредита. В его должностные обязанности не входит проверка достоверности документов, предоставленных заемщиком и поручителями, этим занимается инспектор службы безопасности во время проведения проверки. При обращении заемщика в банк с целью получения ипотечного кредита, кредитный инспектор разъясняет порядок его получения, и указывает перечень необходимых документов. При предоставлении документов на заемщика и поручителей кредитный инспектор проверяет их полноту, проводит сверку документов удостоверяющих личность с оригиналами. Другие документы, а именно, свидетельства, предварительные договоры, заверенные нотариусом, кредитный инспектор не сверяет с оригиналами, Копии трудовых книжек на заемщика и поручителей заверяются работодателями. Оригиналы справок формы 2-НДФЛ на заемщика и поручителей приобщаются к кредитному делу. После формирования необходимого пакета документов, кредитный инспектор направляет их в службу безопасности для проверки. Инспектор службы безопасности проверяет достоверность всех документов о месте работы и заработной плате заемщика и поручителей, осуществляет выезд на приобретаемый объект. По окончанию осмотра кредитный инспектор составляет акт осмотра приобретаемого объекта недвижимости. По результатам проверки инспектор службы безопасности составляет заключение о возможности предоставления кредита. В дальнейшем вышеуказанные документы вместе с заключением направляется в юридический отдел, где юрисконсульт дает правовую оценку документов на приобретаемый объект недвижимости, затем кредитный инспектор выносит вопрос на рассмотрение в кредитный комитет. В случае принятия положительного решения кредитный инспектор оформляет всю документацию: кредитный договор, договоры поручительства, договор ипотеки, подписывают данные документы с заемщиком и поручителями при личном присутствии каждого. После чего отправляет документы в бухгалтерию на зачисление денежных средств на лицевой счет заемщика. В течение 6 месяцев заемщик обязан предоставить в банк договор купли-продажи, свидетельство о праве собственности с обременением в пользу банка. По поводу обращения за получением кредита гр. ФИО4 ему стало известно из заявки, которая поступила с кредитного отдела. Кредитную заявку принимала кредитный инспектор ФИО162 . Когда именно ФИО144 обратился за получением кредита, ему неизвестно, но исходя из документов, эта заявка была раньше чем ДД.ММ.ГГГГ , потому что ДД.ММ.ГГГГ уже был заключен кредитный договор. Проверку по этой заявке проводил инспектор ФИО52 , именно он должен был проверить пакет документов на достоверность, а ДД.ММ.ГГГГ заключение было подписано им и ФИО245 . Уже по результатам ревизии ими было установлено, что в ноябре 2009 года в Адыгейское ОСБ № обратился гр. ФИО4 с заявлением о получении кредита на приобретение недвижимости в сумме 1 100000 рублей сроком на 24 года. Согласно данного заявления гр. ФИО4 намеривался приобрести квартиру, расположенную по адресу; <адрес> . ФИО4 (как заемщик), ФИО6 и ФИО5 (как поручители) в подтверждение своей платежеспособности представили в банк подложные документы (справки о доходах 2 НДФЛ) и внесли в заявление-анкету и трудовые книжки недостоверные сведения, представили в банк изготовленные подложные документы (предварительный договор купли- продажи, договор купли -продажи, свидетельства о государственной регистрации права) ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской федерации был заключен кредитный договор № . Кроме того, между Акционерным коммерческим Сберегательным банком РФ и двумя поручителями ФИО6 и ФИО5 были заключены 2 договора поручительства под № № , 8790. После получения ипотечного кредита в размере 1100000 рублей, ни одного платежа по данному кредитному договору произведено не было. В ходе проведенной проверки сотрудниками отдела безопасности ОСБ № установлено, что заемщик ФИО4 , поручители ФИО6 , ФИО5 являются вымышленными лицами и по данным ОФМС на территории РФ и РА не значатся. Паспорта, указанные в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ не выдавались. На момент выявления данного обстоятельства ФИО52 уже был сокращен, с него были отобраны объяснения и он пояснил, что проверку данного пакета документов он не проводил, что, увидев документы о том, что заемщик и поручители работают в органах исполнительной власти, и по просьбе кредитного работника ФИО162 ускорить выдачу кредита, составил заключение о якобы проведенной проверке и ввел сотрудников службы безопасности банка в заблуждение относительно сведений, указанных в данном заключении. Ежемесячных погашений по данному кредитному договору не было с момента его выдачи до января 2010 года. Когда они проводили проверку, то увидели, что очередной платеж более 40000 рублей был внесен мужем ФИО162 с его банковской карты, и данный факт был запечатлен видеофиксацией лица погашавшего кредит с банкомата. С ФИО162 по данному факту они не общались, так как на момент выявления этого случая она была в отпуске по родам. В ходе ревизии ими было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в Адыгейское ОСБ № обратилась гр-ка Нахушева И.С . с заявлением о получении кредита на приобретение недвижимости в сумме 1400000 тыс. рублей сроком на 15 лет. Нахушева И.С. (как заемщик), ФИО29 и ФИО28 (как поручители) в подтверждении своей платежеспособности представили в банк подложные документы (справки о доходах 2 НДФЛ) и внесли в заявление-анкету и трудовые книжки недостоверные сведения о месте их работы, так же был ею представлены подложные документы: -свидетельство о государственной регистрации права на земельный участок по адресу: <адрес> ; -свидетельство на недостроенный жилой дом по адресу: <адрес> ; -предварительный договор купли-продажи домовладения по адресу: <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ Согласно представленных документов кредитную заявку принимала ФИО162 , по безопасности проверку по данному пакету документов проводил ФИО52 , и Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской федерации с Нахушевой был заключен кредитный договор и ей на лицевой счет банком было перечислены денежные средства в размере 1400000 рублей. Поскольку погашение задолженности по кредитному договору с Нахушевой не производилось, по данному факту была проведена проверка, и были выявлены подложные документы, предоставленные в ОСБ № . Кроме этого, во время проведения вышеуказанной проверки была обнаружена видеозапись погашения по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Нахушевой И.С., датированная ДД.ММ.ГГГГ . Погашение по кредиту производила гр. Хаджаева Д.М., которая ранее работала в «ВСК» страховым агентом и ее рабочее место находилось на первом этаже ОСБ № по адресу: <адрес> . На момент выявления данного обстоятельства ФИО52 уже был сокращен, с него были отобраны объяснения и он пояснил, что проверку данного пакета документов он не проводил, что, увидев документы о том, что заемщик и поручители работают в органах исполнительной власти и по просьбе кредитного работника ФИО162 ускорить выдачу кредита, составил заключение о якобы проведенной проверке и ввел сотрудников службы безопасности банка в заблуждение относительно сведений, указанных в данном заключении. Точную дату он уже не помнит, в 2010 году поступило обращение гр. ФИО10 за получением кредита по ипотечному кредитованию в сумме 1 600 000 рублей. ФИО147 выступал (как заемщик), ФИО148 и Лямова (как поручители). Согласно представленных документов кредитную заявку принимала ФИО162 , по безопасности проверку по данному пакету документов проводил ФИО52 , и Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской федерации с ФИО10 был заключен кредитный договор, и ей на лицевой счет банком ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в размере 1600 000 рублей. Однако, в последующем платежи по данному кредиту не производились, в связи с чем, была проведена проверка по данному кредиту. В ходе проведенной ими проверки было установлено, что в паспорте, представленном ФИО147 была исправлена дата его рождения, были представлены поддельные справки о доходах и поддельные трудовые книжки. Кроме того, было установлено, что на момент заявки ФИО147 находился под стражей в Краснодарском крае и не мог сдавать документы в банк. В ходе проверки инспектор службы безопасности ФИО52 так же пояснил, что проверку данного пакета документов он не проводил, что, увидев документы о том, что заемщик и поручители работают в органах исполнительной власти, и по просьбе кредитного работника ФИО162 ускорить выдачу кредита, составил заключение о якобы проведенной проверке и ввел сотрудников службы безопасности банка в заблуждение относительно сведений, указанных в данном заключении. После чего, выявив данные факты, они обратились с заявлениями в правоохранительные органы. При этом, для проверки факта по кредитованию ФИО144 , для решения вопроса о возбуждении дела они не смогли представить материалы кредитного досье на ФИО144 , так как не нашли его, видимо, ФИО162 его уничтожила, потому что она была ответственная за ведение этого кредитного досье. В милицию они передали только кредитный договор, договора поручительства, которые хранились в бухгалтерии, т.е. вторые экземпляры. Показаниями свидетеля ФИО128 , который показал суду, что он является руководителем отдела продаж в <данные изъяты> с 2003 года. Точную дату он уже не помнит, в 2008 году он увидел, что Куваев М.Э., который являлся их клиентом вместе с ФИО9 , с которой они вместе учились в одной школе, обратились в <данные изъяты> », представитель которого находился у них в автосалоне для оформления кредита на покупку автомашины. С ними он не общался, оформляла кредит ФИО9 , а машину выбирал Куваев М.Э., при этом, при оформлении кредита он не присутствовал. Через несколько дней пришел ответ с банка о положительном решении о выдаче кредита ФИО146 . Потом приехал Кувев М.Э. и сказал ему, о том, что ФИО146 дали кредит, и, что он покупает у ФИО9 автомобиль и попросил получить автомобиль за ФИО9 пояснив, что она занята. Он поверил Куваеву М.Э. и решил помочь ему, тем более он видел, что ФИО9 приходила подавать заявку на кредит именно с Куваевым М.Э.. Он передал Куваеву М.Э. договор купли-продажи на автомобиль и акт приема-передачи автомобиля, а Куваев М.Э. в его присутствии подписал их от имени ФИО9 , а также расписался в журнале регистрации продажи автомобилей от её имени. Так же Куваев в кассу внес первоначальный взнос за данный автомобиль. После чего он выдал Куваеву М.Э. справку счет на автомобиль, и передал сам автомобиль, предварительно выбранный им. При этом, согласия ФИО9 на выдачу автомобиля Куваеву М.Э.он не получал. Паспорт транспортного средства и документы по кредиту кому были выданы, он в настоящее время не помнит, ни то Куваеву, ни то ФИО146 их выдавала ФИО129 . Примерно через год после этого к нему на работу приходила ФИО9 со своим мужем, которая интересовалась, где найти Куваева, что он забрал ее автомобиль и денег ей не отдал, но сумму не называла. ФИО146 претензий <данные изъяты> по поводу автомобиля не предъявляла. Показаниями свидетеля ФИО25 , которая показала суду, что она является нотариусом Майкопского нотариального округа. Ее офис расположен по адресу: <адрес> . В день за совершением нотариальных действий обращается большое количество граждан и конкретно ФИО9 она не помнила, тем более, что события происходили в 2008 году, но может пояснить, что порядок установления личности один для всех и никаких исключений не бывает. Личность обратившегося к ней за совершением нотариального действия удостоверяется путем ознакомления с паспортными данными обратившегося, т.е. она сравнивает фотографию в паспорте с лицом обратившегося. Конечно же часто бывают случаи, что фотография далеко не идентична лицу, обратившегося, но это нормально, ведь фото может быть сделано за несколько лет, а то и десятков лет до обращения к ней, а человек к этому моменту уже сильно постарел или изменился. Уже в ходе расследования данного уголовного дела, ей позвонил адвокат ФИО246 и сообщил, что к нему обратилась гражданка ФИО146 , которая утверждает о том, что от ее имени выдана доверенность на право распоряжения автомобилем, но она данную доверенность никому не давала и что данная доверенность удостоверена ею. Она просмотрев документы, действительно увидела, что доверенность от имени ФИО146 удостоверена ею. В настоящее время за давностью происходящего она не может вспомнить обстоятельства ее оформления, но считает, что точно к ней приходила ФИО146 и предоставляла свой паспорт или возможно ее обманули, и приходило иное лицо очень на нее внешне похожее, и был предоставлен паспорт ФИО146 . При этом, никаких сомнений на тот момент в предоставленном паспорте и сличении в нем фотографии с лицом, предоставившим ей паспорт, у нее не было, поэтому она и оформила данную доверенность. По причине того, что видимо ее саму обманули, в доверенности от имени ФИО9 выполнена подпись не последней, а другим лицом. Для нее это была неприятная ситуация, поэтому она поехала домой к ФИО146 , адрес ее она взяла с доверенности, но ее дома не было и кто-то из детей указали ей место ее работы. Она поехала к ней в магазин, ФИО146 там ей объясняла, что она хотела получить деньги в кредит, попросила Куваева помочь ей в оформлении кредита, Куваев оформил кредит, но с ней не рассчитался. Так же говорила, что она везде ездила с Куваевым, но вот к ней в нотариальную контору она не приходила и ничего не подписывала, но давала Куваеву свои документы и что теперь к ним домой пришли судебные приставы с исполнительными документами на взыскание с нее долга, и об этом узнал ее муж, и она вынуждена была написать заявление, и, что она не будет теперь платить по кредиту, поскольку в доверенности стоит не ее подпись. Куваев неоднократно заверял у нее документы или оформлял какие-либо документы, но он при этом всегда приходил вместе с лицами их оформлявшими, а не один. Лицо, оформляющее доверенность, помимо доверенности всегда расписывается и у нее в реестре и обязательно в ее присутствии. Так же пояснила суду, что в ходе следствия следователь предъявлял ей для ознакомления доверенность от ДД.ММ.ГГГГ на имя Хаджаевой Д.М. , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, под реестровым номером Д-381; генеральную доверенность от ДД.ММ.ГГГГ на имя Куваева М.Э. , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, под реестровым номером Д-381; заявление от имени ФИО19 за реестровым номером П-1207 от ДД.ММ.ГГГГ , она с точностью может утверждать, что данные документы ею не удостоверялись. Печать и подпись на данных документах принадлежит не ей, а другому лицу. Под вышеуказанными реестровыми номерами зарегистрированы документы на других лиц. С гр. ФИО19 она никогда знакома не была. Так же допрошенная в ходе предварительного расследования свидетель ФИО25 , показания которой были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ , показала, что ДД.ММ.ГГГГ к ней обращался Куваев М.Э. для того, чтобы заверить документы. Он предъявил ей 2 оригинала свидетельств о регистрации права на дом и земельный участок, а так же оригинал договора купли-продажи. Осмотрев данные оригиналы, она убедилась, что это подлинники, так как в данных документах имелись живые печати и живые рукописные записи и подписи. Она с точностью может утверждать, что это были оригиналы документов. Сверив предоставленные копии документов с оригиналами, убедившись в их полном соответствии, на основании ст. 77 Основ законодательства РФ о нотариате, она заверила копии вышеуказанных документов. Куваев М.Э. оплатил по соответствующему тарифу, после чего она передала ему оригиналы данных документов и заверенные копии. На момент обращения Куваев был один. Ждал ли его кто-либо в коридоре ее офиса, она сказать не может, так как не знает. Так же показала, что согласно реестра № К-5 для регистрации нотариальных действий от ДД.ММ.ГГГГ , ДД.ММ.ГГГГ гр. Куваев М.Э. , заверил у нее копию свидетельства о государственной регистрации права на <адрес> , расположенную в <адрес> в <адрес> , согласно которого собственником данного имущества является ФИО8 . Куваев М.Э. принес ей оригинал свидетельства с одной копией. Сверив предоставленную копию документа с оригиналом, убедившись в их полном соответствии, на основании ст. 77 Основ законодательства РФ о нотариате, она заверила копию вышеуказанного документа. Куваев М.Э. оплатил по соответствующему тарифу, после чего она передала ему оригинал данного документа и заверенную копию. Более подробные обстоятельства указать не может, так как не помнит в связи с давностью событий. Ознакомившись с доверенностью от ДД.ММ.ГГГГ на имя Куваева М.Э. , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт № выдан УВД <адрес> , ДД.ММ.ГГГГ , под реестровым номером № ,со свидетельством о государственной регистрации права на дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> , под номерами: № от ДД.ММ.ГГГГ , реестровый № от ДД.ММ.ГГГГ ; № от ДД.ММ.ГГГГ , реестровый № от ДД.ММ.ГГГГ ; копией договора купли-продажи дома с земельным участком, расположенным по адресу: РА, <адрес> , ул. III Интернационала, 68 от ДД.ММ.ГГГГ , реестровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ ; копией выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ , реестровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ ; копией выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ , реестровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ , утверждает, что данные документы ею не удостоверялись. Печати и подписи на данных документах принадлежат не ей, а другому лицу. Под вышеуказанными реестровыми номерами зарегистрированы другие документы на иных лиц. Ознакомившись с заключением № от ДД.ММ.ГГГГ , может пояснить, что свидетельства о государственной регистрации права на дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> , под номерами: № от ДД.ММ.ГГГГ , реестровый № от ДД.ММ.ГГГГ ; № от ДД.ММ.ГГГГ , реестровый № от ДД.ММ.ГГГГ ею действительно удостоверялись. Данные копии свидетельств и их копии ей принес Куваев М.Э.. Сверив предоставленные копии документов с оригиналами, убедившись в их полном соответствии, на основании ст. 77 Основ законодательства РФ о нотариате, заверила копии вышеуказанных документов. Куваев М.Э. оплатил по соответствующему тарифу, после чего она передала Куваеву М.Э. оригиналы данных документов и заверенные копии. Показаниями свидетеля ФИО129 , которая показала суду, что она работает экономистом в <адрес> » с 2004 года. Директором <адрес> » является ФИО98 . В ее должностные обязанности входит: перечисление денежных средств по системе Банк-клиент, составление отчетной документации, так же она принимала заявки и необходимые документы на оформление кредитов от клиентов, и направляла их в банк. У <адрес> » был договор с <адрес> , в соответствии с которым данная организация была вправе принимать и подписывать кредитные документы для банка. Оформление кредитов происходило по следующей схеме. К ней обращался клиент и предоставлял паспорт, водительское удостоверение и любой другой документ, например ИНН или страховое свидетельство. Далее клиент заполняет анкету-заявление, в которой указывалось кроме анкетных данных, место работы, наименование автомобиля, который хочет приобрести в кредит. Все представленные документы по электронной почте направлялись в <адрес> , где располагался головной офис банка. В течение недели рассматривалось заявление и по электронной почте ей присылалось уведомление. В случае положительного решения, то есть если банк давал согласие на выдачу кредита, она по телефону сообщала клиенту, который приходил в автосалон и выбирал автомобиль. После выбора автомобиля директор автомагазина ФИО128 приносил ПТС на выбранный автомобиль, она ее сканировала и отправляла по электронной почте в банк. На основании ПТС банк составлял кредитный договор и в течение 1-2 дней по электронной почте присылал полностью составленный кредитный договор на клиента. Она распечатывала договор и подписывала его у директора № ». После чего звонила клиенту, который приходил и также подписывал договор. Один экземпляр договора отдавался клиенту, а второй отправлялся в банк, как по электронной почте, так и оригиналом по почте. После подписания договора клиент вносил в кассу первоначальный взнос, который составлял 10% от общей суммы кредита. После оплаты клиент в обязательном порядке приносил ей кассовый чек и приходный ордер, которые она направляла вместе с договором в головной офис банка. После направления по электронной почте указанных документов через пару дней на счет № » перечислялись деньги за автомобиль. Но уже после подписания договора и оплаты первоначального взноса клиент мог забрать автомобиль из автомагазина вместе с ПТС. После постановки на учет автомобиля по условиям кредитного договора гражданин обязан был вернуть ПТС ей, а она направляла его по почте в головной офис банка. В настоящее время за давностью произошедшего она не помнит, обращалась ли к ним ФИО146 для получения кредита для покупки автомобиля. Так же она не знает, кому был выдан автомобиль ФИО146 , поскольку автомобили выдают менеджеры автосалона или сам директор. Вместе с тем , допрошенная в ходе предварительного расследования в качестве свидетеля ФИО129 , показания которой были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, показала, что в первых числах августа 2008 года в офис к ним обратилась гражданка ФИО9 , которая предъявила необходимый пакет документов на приобретение автомобиля в кредит через данный банк. Анкету заемщика по электронной почте она отправила в головной офис для получения разрешения. В первых числах августа 2008 года к ней пришел ответ о том, что гражданке ФИО9 дано банком согласие на получение кредита для покупки автомобиля № . Гражданке ФИО9 , насколько она помнит, возможно звонила для уведомления о даче банком согласия на выдачу кредита. Гражданка ФИО9 приехала в офис и подписала договор не раньше ДД.ММ.ГГГГ . Согласно кредитному договору она получает кредит на покупку автомобиля в салоне « № Она получила кредитный договор, график погашения кредитных обязательств перед банком. ФИО9 было разъяснено, что последняя после постановки автомобиля на учет в ГИБДД обязана в последующем представить в банк паспорт на техническое транспортное средство, документ подтверждающий право собственности автомобиля, так как приобретаемое имущество являлось предметом залогового обеспечения кредитных обязательств. <адрес> » выполнил свои обязательства, перевел денежные средства на счет <адрес> » на приобретение автомобиля № , гражданкой ФИО9 .До подписания кредитного договора, торговая организация не должна была передавать автомобиль, приобретаемый в кредит покупателю. Паспорт на автотранспортное средство выдает только представитель торговой организации. Показаниями свидетеля ФИО135 которая показала суду, что у нее в собственности имеется <адрес> . В период времени с октября 2008 года по сентябрь 2009 года данную квартиру у нее арендовал гр. Куваев М.Э., которому было достоверно известно, что данная квартира принадлежит именно ей, так как она неоднократно пыталась заключить с Куваевым М.Э. договор найма, в виду чего показывала последнему свидетельство о государственной регистрации права. Однако, Куваев М.Э. категорически отказался составлять договор найма. В последующем Куваев М.Э. переехал жить в другое место, и она с последним больше не виделась. В начале 2010 года ей позвонили сотрудники службы безопасности ОСБ № , от которых ей стало известно, что якобы ее квартира является залогом по ипотечному кредиту на имя ФИО4 . Она пояснила, что хозяйкой квартиры на протяжении многих лет является она, и никакого ФИО4 не знает, и квартиру никому не собиралась продавать. Показаниями свидетеля ФИО45 , которая пояснила суду, что она работает в <адрес> » с 2011 года главным бухгалтером, а до этого с 2006 года работала ведущим бухгалтером. Нахушева И.С. в ДД.ММ.ГГГГ » никогда не работала, справка 2-НДФЛ ей никогда не выдавалась. В настоящее время за давностью произошедшего она не помнит, предоставлялся ли ей на обозрение в ходе следствия бланк справки 2-НДФЛ, предоставленный Нахушевой И.С. в банк. Вместе с тем, допрошенная в ходе предварительного расследования свидетель ФИО45 , показания которой были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, показала, что обозрев бланк справки 2-НДФЛ, предоставленный Нахушевой И.С. в банк, может сказать, что он отличается по форме от бланка, используемого в <адрес> ». Подпись на данной справке в графе «подпись» выполнена не ею. Каким образом на справке был нанесен оттиск печати, ей неизвестно. Показаниями свидетеля ФИО136 , которая показала суду, что она работает в <адрес> » главным бухгалтером . Ведущим бухгалтером работает ФИО45 , которая является ответственной за выдачу справок формы 2 НДФЛ. Все справки после того, как их выпускала ФИО45 , регистрируются в журнале регистрации, и подписывалась ею и печать ставилась в отделе кадров, поскольку печать хранится там. Гражданка Нахушева никогда не работала на их предприятии. В ходе предварительного расследования следователем ей предоставлялась справка 2 НДФЛ на имя Нахушевой. Данная справка отличалась по внешнему виду от форм справок 2 НДФЛ, которые выпускаются из программы 1. 28 используемого в <адрес> ». Подпись на данной справке в графе «подпись» выполнена не ею и оттиск печати не соответствовал той печати, которая имеется у них на предприятии. С 2006 года печать у них на предприятии не меняли. Показаниями свидетеля ФИО34 , которая показала суду, что она работает заместителем главного бухгалтера в централизованной бухгалтерии <адрес> справки формы 2 НДФЛ выдает расчетный отдел, после чего их подписывает либо главный бухгалтер либо она. ФИО28 в ДД.ММ.ГГГГ никогда не работал, справка 2-НДФЛ ему никогда не выдавалась. Бланк справки 2-НДФЛ, предоставленный ФИО28 в банк, отличается по форме от бланка, используемого в № Подпись на данной справке в графе «подпись» выполнена не ею. Каким образом на справке был нанесен оттиск печати, ей неизвестно. Показаниями свидетеля ФИО33 , которая пояснила, суду что она работает главным бухгалтером Управления здравоохранения и социальных программ администрации муниципального образования « <адрес> ». Работает в этой должности с 2004 года. ФИО29 , в УЗСП МО « <адрес> » никогда не работала, справка 2-НДФЛ ей никогда не выдавалась. Бланк справки 2-НДФЛ, предоставленный ФИО29 в банк, отличается по форме от бланка, используемого в УЗСП МО « <адрес> ». Подпись на данной справке в графе «подпись» выполнена не ею. В 2008 году они меняли печать на предприятии и после этого замены печати не производилось. После заменгы печати старая печать была уничтожена. На справке на имя ФИО29 оттиск печати был немного другой и по размеру он отличается от их настоящей печати, но указано в ней наименование их организации. Показаниями свидетеля ФИО138 , которая пояснила суду, что она работает в управлении УЗСП МО « <адрес> » в должности руководителя групп учета с 13 октября 1998 года, в ее обязанности входит начисление зарплаты, контроль работников за выдачей справок. ФИО29 , в УЗСП МО « <адрес> » никогда не работала, следовательно, справка 2-НДФЛ ей никогда не выдавалась. Бланк справки 2-НДФЛ, предоставленный ФИО29 в банк, отличается по форме от бланка, используемого в УЗСП МО « <адрес> ». Подпись на данной справке в графе «подпись» выполнена не главным бухгалтером УЗСП МО « <адрес> » ФИО33 . Печать на справках так же ставит главный бухгалтер. На справке на имя ФИО29 оттиск печати был немного другой и по размеру он отличается от их настоящей печати, но указано в ней наименование их организации. Показаниями свидетеля ФИО133 , которая показала суду, что она работает заместителем главного бухгалтера Управления Здравоохранения и социальных программ МО « <адрес> », в занимаемой должности работает с 1981 года. По факту предоставления в Адыгейское ОСБ № ФИО29 подложной справки формы 2 НДФЛ может пояснить, что ФИО29 в Управлении Здравоохранения и социальных программ МО « <адрес> » никогда не работала. Данная справка ими не выдавалась, так как она по форме отличается от тех справок, которые выдаются у них в организации. Кроме того, в данной справке стоит подпись не главного бухгалтера УЗСП МО « <адрес> » ФИО33 . Так же в справке стоял оттиск печати старого образца. В настоящее время у них новая печать, которая хранится в сейфе у главного бухгалтера. Показаниями свидетеля ФИО137 , которая показала суду, что она работает в централизованной бухгалтерии <адрес> руководителем группы учета, в этой должности она работает уже 22 года. В ходе предварительно расследования ей была представлена на обозрение справка формы 2 НДФЛ на имя ФИО28 . Обозрев данную справку, она может пояснить следующее, что данная справка ими не выдавалась и она по форме и по образцу не соответствует той форме справок, которая выдается у них на предприятии, кроме того, ФИО28 у них никогда не работал. Так же в данной справке стоит подпись не заместителя главного бухгалтера ФИО34 , т.е. она не соответствовала ее подписи. Печать № постоянно хранится у главного бухгалтера. В справке стояла печать № , но она уже за давностью происходящего не может сказать, соответствовала ли она тому оттиску печати, которая существовала у них на предприятии в то время. Показаниями свидетеля ФИО134 , который показал суду, что он с 2010 года работает главным специалистом по прямым продажам на предприятии в Адыгейском ОСБ № , в его должностные обязанности входит оформление потребительских кредитов, продажа банковских продуктов, оформление кредитных карт, оформление автокредита, презентация банковских услуг на предприятии. До этого работал там же в должности контролера-кассира. Из присутствующих на скамье подсудимых ему знакома Хаджаева ФИО251 которая занималась страхованием кредитов. В настоящее время за давностью происходящего он не помнит, обращалась ли к нему Хаджаева Д.М. с какими- ибо просьбами. При предъявлении доверенности заведующая банком обязательно созванивается с нотариусом и проверяет, выдавалась ли такая доверенность, после чего она делает записи в журнале о проверке этой доверенности. Вместе с тем, допрошенный в ходе предварительного расследования свидетель ФИО134 , показания которого были оглашенными судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ , показал, что ДД.ММ.ГГГГ время точно не помнит, к нему обратилась Хаджаева Д.М., которая ранее работала в «ВСК» страховым агентом и ее рабочее место находилось на первом этаже ОСБ № , расположенном по адресу: <адрес> Хаджаева Д.М. попросила его открыть лицевой счет на имя ФИО1 . В соответствии с п. 6.1.77 Инструкции № 1-3- р от 22.12.2006 года «О порядке совершения в Сбербанке России операций по вкладам физических лиц» открытие счета по вкладу осуществляется вносителем по предъявлению паспорта вносителя. При этом, предъявление паспорта вкладчика не нужно. Так, Хаджаева Д.М. предъявила ему свой паспорт, и в соответствии с вышеуказанной инструкцией он произвел открытие лицевого счета на имя ФИО1 . После этого Хаджаева Д.М. ушла. В конце апреля 2009 года, точную дату и время не помнит, к нему вновь пришла Хаджаева Д.М., которая предъявила нотариальную доверенность от имени ФИО1 на право распоряжения денежными средствами с лицевого счета последней. По данной доверенности Хаджаева Д.М. обналичила с вышеуказанного счета денежные средства в размере 1051951 рубль, а затем ушла. О том, что данная доверенность является поддельной, ему ничего известно не было. Показаниями свидетеля ФИО131 ., который показал суду, что в январе 2011 года к нему обратилась его супруга ФИО49 , которая на тот момент находилась дома на больничном по беременности и попросила оплатить кредит за свою подругу через банкомат. Он согласился, и ФИО49 передала ему 42000 рублей и реквизиты кредита. Он не спрашивал у ФИО49 , что это за кредит. Взяв денежные средства, он отправился в банкомат, оплатил кредит, и отдал ФИО49 квитанцию об уплате кредита. Показаниями свидетеля ФИО139 , который показал суду, что с июня 2008 года он работал в должности инспектора отдела безопасности Адыгейского ОСБ № , расположенного по адресу: <адрес> . В его обязанности входило: проверка контрагента при кредитовании юридических лиц, при кредитовании физических лиц проверка достоверности представленных документов как на заемщика, так и на поручителей, так же он работал с просроченной кредиторской задолженностью. Ежегодно в конце первого квартала осуществляется ревизорская проверка, которая производится раз в год. В апреле 2010 года, проводя проверку по служебной записке начальника отдела кредитования частных клиентов банка - ФИО100 , было выявлено, что по ряду кредитов не поступают платежи в банк, таких кредитных досье им на проверку было предоставлено около 16-17 штук. Ревизорской службой было дано указание: проверить достоверность представленных документов. По кредиту на имя ФИО10 проверку проводил он. В ходе проверки кредитного досье на имя ФИО10 было установлено, что кредит был выдан на большую сумму, и, что он находится на просрочке и в качестве обеспечения имеется залоговое имущество, но какое, он в данное время не помнит. В ходе проверки им был осуществлен выезд на места работы заемщика и поручителей, и в ходе общения с работниками бухгалтерии, работниками на данных предприятиях было установлено, что документы являются поддельными и справки формы 2 НДФЛ ими не выдавались и данные граждане там не работают. По данному факту им была составлена служебная записка на имя руководителя. Причины, почему были допущены просрочки по данному кредиту, он не выяснял. Так же в ходе проверки им было установлено, что кредитное досье на имя ФИО10 оформлялось кредитным инспектором ФИО49 и первоначальная проверка по представленным документам была поручена сотруднику службы безопасности банка ФИО52 , которым было составлено заключение о возможности предоставления кредита. Так же, допрошенный в ходе предварительного расследовании свидетель ФИО101 , показания которого были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, показал, что ДД.ММ.ГГГГ гр. ФИО10 , 1986 года рождения, обратившийся в отделение банка по вопросу ипотечного кредитования, и получивший ипотечный кредит ДД.ММ.ГГГГ через Сбербанк России Адыгейское ОСБ № предоставил в отделение банка подложные документы, содержащие недостоверные данные о приобретаемом имуществе, а также о месте работы и доходах. Проверка была назначена и проведена в апреле 2010 года по причине неуплаты платежей в счет погашения задолженности с момента получения кредита. До настоящего времени по ипотечному кредиту, оформленному на ФИО10 , были совершены 3 платежа гр. Хаджаевой Д.М.. Данные платежи были произведены только после неоднократных убеждений со стороны сотрудников отдела безопасности ОСБ № о необходимости погашения кредита. Залог по кредитному договору № до настоящего момента так и не оформлен. Согласно представленных в банк документов: заявление-анкета, копии паспортов, справки формы 2-НДФЛ, банк предоставил ипотечный кредит ФИО10 на сумму 1600000 рублей, сроком на 30 лет, под 16,25 % годовых, с целью приобретения жилого дома, расположенного по адресу: <адрес> Согласно представленных документов на тот период времени вышеуказанный объект принадлежал ФИО40 , 1982 года рождения – старшей дочери Лямовой М.К.. В подтверждение этому, в банк был предоставлен предварительный договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2000000 рублей и был передан задаток собственнику жилого имущества в размере 400000 рублей. Кроме этого были представлены свидетельства о государственной регистрации права на дом и земельный участок под № от ДД.ММ.ГГГГ . В качестве поручителей по кредиту выступили: ФИО11 , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работающий, согласно представленных документов (копии трудовой книжки и двух справок формы 2-НДФЛ) в « № » в должности начальника отдела; ФИО12 , ДД.ММ.ГГГГ года рождения работающая, согласно представленных документов (копии трудовой книжки и двух справок формы 2-НДФЛ) в УЗПП МО « <адрес> » в должности врача-кардиолога. Третьим поручителем по кредитному договору № являлась Лямова М.К. . Копия трудовой книжки и справки формы 2-НДФЛ на имя Лямовой М.К. не предоставлялись, так она являлась поручителем без учета платежеспособности. В ходе дополнительной проверки установлено, что все вышеуказанные документы являются подложными. Проверка сформированного досье на имя ФИО10 , которое оформлялось кредитным инспектором ФИО49 , была поручена сотруднику службы безопасности банка ФИО52 , которым было составлено заключение о возможности предоставления кредита. После этого данное заключение было проверено и подписано начальником службы безопасности банка ФИО54 . ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет № , открытый на имя ФИО10 , были перечислены денежные средства в размере 1600000 рублей. В этот же день по доверенности на имя Куваева М.Э., заверенной нотариусом Майкопского нотариального округа ФИО25 и зарегистрированной в реестре № № , гр. Куваевым М.Э. была обналичена вышеуказанная сумма денежных средств. Показаниями свидетеля ФИО54 , который показал суду, что в период времени с декабря 2004 года по август 2009 года он работал в Адыгейском отделении № ЮЗБ СБ РФ в должности заместителя начальника службы безопасности банка, а с ДД.ММ.ГГГГ по июль 2011 года начальником отдела по работе с просроченной задолженностью физических лиц. В его обязанности входило : работа с клиентами, заемщиками, предупреждение просроченной задолженности, работа с должниками банка в отношении которых имеется решение суда о взыскании задолженности, а так же в отношении которых возбуждено исполнительное производство, организовывал работу отдела в этом направлении. В марте или апреле 2010 года, точно не помнит, по ипотечному кредиту на имя Нахушевой И.С. образовалась задолженность. По этой причине была назначена проверка, сотрудник их отдела ФИО253 стал прозванивать место работы заемщика и поручителей и в ходе проверки выяснилось, что такие граждане там никогда не работали, так же выяснилось, что все документы по данному кредиту являются подложными, в том числе и свидетельства о государственной регистрации права на дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> . С целью установления местонахождения заемщика, им был осуществлен выезд по вышеуказанному адресу, однако, по данному адресу никто не проживал. Кроме этого было установлено, что вышеуказанный дом с земельным участком никогда не продавался. Он установил местонахождение второго поручителя по кредиту ФИО28 , который сообщил, что организацией кредита занималась Лямова М.К., что в документах на его имя место работы указано неправильное. Учитывая вышеизложенное, им была составлена докладная записка, переданная управляющему ОСБ № . Так же в ходе проверки было установлено, что по ипотечному кредиту на имя ФИО10 числилась просрочка платежа. По этой причине была назначена проверка, в ходе которой выяснилось, что все документы по данному кредиту являются подложными, в том числе и свидетельства о государственной регистрации права на дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> . Встретиться лично с заемщиком ФИО10 не представилось возможным, так как последний отбывал наказание в местах лишения свободы и как ему был выдан кредит не понятно. По ипотечному кредиту на имя ФИО144 ему известно лишь то, что в ходе ревизии было установлено, что летом 2010 года по данному кредиту стала допускаться просроченная задолженность, но само кредитное досье они не могли найти в кредитном отделе, т.е. оно было утрачено. Поэтому они не могли провести проверку документов, представленных по данному кредиту, поскольку у них не было данных должника и поручителей. По факту утраты кредитного досье на имя ФИО144 , кто-то из сотрудников банка был наказан дисциплинарно, но кто именно, он не помнит. Показаниями свидетеля ФИО10 , данными им в ходе предварительного расследования и оглашенными судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ , который показал, что о факте получении ипотечного кредита на свое имя он узнал от сотрудников милиции, когда находился в <адрес> . В период времени оформления ипотечного кредита в размере 1600000 рублей он периодически выезжал в <адрес> . Он в банк не ходил, никаких документов по данному кредиту не заполнял и не подписывал. Кто оформил вышеуказанный кредит и получил денежные средства в размере 1600000 рублей, ему неизвестно. С точностью может утверждать, что он никакого отношения ко всему вышеизложенному не имеет. Он действительно звонил ФИО50 с просьбой помочь выяснить, кто именно оформил на его имя ипотечный кредит. Однако, через некоторое время ФИО50 перезвонил ему и сказал, что не будет вмешиваться в данную ситуацию, так как Лямова М.К. является его родной тетей. Никому он документов на свое имя не передавал, и, как могла появиться в кредитном деле на его имя копия его паспорта, ему неизвестно. Он ни к кому с просьбами помочь оформить на его имя кредит не обращался. Показаниями свидетеля ФИО44 , данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ , которая показала, что она является нотариусом Новороссийского нотариального округа, в данной должности она работает на протяжении 25 лет. Согласно закона об акционерных обществах ФЗ «О акционерных обществах», ст. 84.8 на ее депозитный счет были перечислены денежные средства <данные изъяты> за выкупленные акции <данные изъяты> , с приложением списка акционеров. Согласно данному списку, всем акционерам, в том числе и ФИО1 , она направила заказные письма. В данных письмах было указано, что всем им полагаются денежные выплаты за выкупленные акции <данные изъяты> Так, гр. ФИО1 принадлежало 23 акции и ей полагалась денежная выплата в размере 1051951 рублей. Однако, ФИО1 к ней так как и не обратилась, чтобы получить вышеуказанные денежные средства. В конце апреля 2010 года, точную дату и время не помнит, к ней обратился гр. Куваев М.Э. , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который предоставил ей заявление и генеральную доверенность от имени ФИО1 на право управления и распоряжения имуществом, принадлежащим последней. Данные документы, а именно, заявление и генеральная доверенность были удостоверены нотариусом Майкопского нотариального округа ФИО25 под реестровыми номерами № № и № № от ДД.ММ.ГГГГ . Удостоверившись в подлинности вышеуказанных документов, она перечислила денежные средства в размере 1051951 рублей на лицевой счет ФИО1 , указанный в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ . В дальнейшем гр. Куваева М.Э. она больше не видела и с ним не общалась. С гр. ФИО1 она никогда знакома не была. Показаниями свидетеля ФИО35 , данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ , которая показала, что ранее она была прописана в КЧР в <адрес> и у нее не было местной прописки. Она зарегистрировалась по адресу: <адрес> 2007 года, данное жилье снимает ее мать- Лямова М.К.. По ее просьбе хозяйка этого дома ФИО51 ее там прописала. Проживает она на съемной квартире по адресу <адрес> С ФИО11 она знакома, он ее сводный брат, близких с ним отношений не поддерживает. В последний раз она видела его летом 2010 года, когда она навещала родителей. Насколько ей известно, он никогда не работал в <адрес> . С ФИО10 она так же знакома, он ее двоюродный брат, близких с ним отношений не поддерживает. С ФИО14 и Куваевым М.Э. она не знакома. Представленные ей копии договора купли-продажи домовладения с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ и копии свидетельств о государственной регистрации права на земельный участок и домовладение по адресу: <адрес> , она впервые увидела, когда давала объяснения по данному факту сотрудникам полиции. Паспортные данные в документах не ее, подпись так же не ее. Кто мог изготовить данные документы и предоставить в сбербанк, она не знает. По факту оформления и получения ипотечного кредита на имя ФИО10 в Адыгейском ОСБ в феврале 2010 года ей ничего неизвестно, никаких документов по данному кредиту она никогда не подписывала. Показаниями свидетеля ФИО26 , данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ , которая показала, что в 2007 году ее отец ФИО17 сделал договор дарения, согласно которому недостроенный жилой дом, расположенный в <адрес> , он подарил ей. В 2009 году она совместно со своей матерью Лямовой М.К. решили продать дом и земельный участок, расположенный по адресу: РА, <адрес> , по какой причине и сумму, которую они хотели получить от продажи дома, указать не может, так как не помнит. В декабре 2009 года, точную дату и время указать не может в связи с давностью событий, она находилась у себя дома по адресу: <адрес> . В этот момент на принадлежащий ей абонентский номер позвонила ее мать Лямова М.К., которая пояснила, что сейчас к ней подойдет Нахушева И.С., которой необходимо передать все документы на принадлежащее ей домовладение и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> , для того, чтобы Нахушева И.С. сделала ксерокопии необходимых ей документов. Спустя некоторое время к ней домой пришла Нахушева И.С., которой она передала все оригиналы собранных документов на вышеуказанный дом и земельный участок. Она не помнит, говорила ли ей Нахушева И.С., с какой целью понадобились документы на вышеуказанный дом и земельный участок. После чего Нахушева И.С. ушла в неизвестном направлении, а спустя несколько часов в этот же день вернула ей все оригиналы документов на дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> . В качестве задатка Нахушева И.С. передала Лямовой М.К. денежные средства в размере 400000 рублей. Через несколько дней на продаваемый дом по вышеуказанному адресу приехали сотрудники безопасности банка ОСБ № , кто именно приезжал она не помнит, которые интересовались, действительно ли она продает данный дом Нахушевой И.С., на что она положительно ответила. В этот момент вместе с ней так же были ее мать Лямова М.К. и Нахушева И.С.. Осмотрев дом и земельный участок, сотрудники банка уехали совместно с Нахушевой И.С. в неизвестном направлении, а она и ее мать Лямова М.К. отправились домой. Спустя некоторое время Нахушева И.С. отказалась приобретать у нее вышеуказанный дом и земельный участок без объяснения причины. Денежные средства в размере 400000 рублей, которые Нахушева И.С. передавала ее матери Лямовой М.К. в качестве задатка, последняя вернула Нахушевой И.С.. Больше Нахушеву И.С. она никогда не видела и с ней не общалась. Какие либо документы с Нахушевой И.С. по продаже принадлежащего ей домовладения и земельного участка она не подписывала. Договор купли-продажи она с Нахушевой не заключала, подпись стоит там не ее. Кто мог подделать ее подпись ей неизвестно. Показаниями свидетеля ФИО28 , который показал суду, что в начале декабря 2009 года он находился у себя на работе в ковровом магазине « № расположенном по <адрес> в <адрес> , и к нему подошли его знакомая Лямова М.К. , а также – ФИО73 . Они попросили его стать поручителем по кредиту, который хотела взять Нахушева для приобретения дома у Лямовой. На тот момент фамилия ФИО73 ему известна не была, и, когда Лямова М. К. говорила про данный кредит для Нахушевой, он думал, что ФИО73 и есть Нахушева и речь идет именно о ней, поэтому он и согласился выступить поручителем. В настоящее время ему известно, что фамилия ФИО73 - Хаджаева, а Нахушева это совсем другой человек и она ему не знакома. При этом, Лямова М.К. показала ему договор купли-продажи и сказала, что дом, который покупается, закладывается в залог и тем самым, убедили его в том, что они на законных основаниях намерены заключить договор кредита. Не подозревая ничего плохого, полностью уверенный в том, что Хаджаева М. не чужой ему человек и будет погашать кредит, он согласился стать поручителем. При этом, Лямова М. и Хаджаева М. заверили его, что кредит они погасят в течение 6 месяцев. Размер кредита в их разговоре на тот момент не обговаривался, он думал, что это около 200000 рублей не более, так как говорили, что дом будет в залоге. Получив его согласие, Хаджаева М. и Лямова М. сказали, что зайдут через несколько дней и попросили его приготовить трудовую книжку и паспорт на его имя, чтобы предоставить их в банк. Через несколько дней к нему приехали Лямова М. и Хаджаева М., которые зашли в магазин, и он передал им трудовую книжку и паспорт на свое имя. Они поясняли, что сами сдадут все необходимые документы для получения кредита. Справку о заработной плате он им не давал, поскольку Лямова сказала, что сейчас кредиты выдают без этой справки. На следующий день к нему пришла одна Лямова М. и вернула ему его трудовую книжку и паспорт, сказав, что необходимые документы она сдала в банк. ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов 00 минут ему позвонила Лямова М., которая пояснила, что в 12 часов ему необходимо подойти в ОСБ № , расположенное по <адрес> в <адрес> , чтобы подписать документы. Приехав туда, он увидел Лямову М., Хаджаеву М., и раннее незнакомую ему девушку, как впоследствии стало известно - ФИО29 , которая была вторым поручителем по кредиту. Он подошел к кредитному инспектору, фамилию которой он не помнит, и подписал пакет документов, не читая, в чём именно он расписывается, так как был абсолютно уверен в законности сделки. Закончив подписывать документы, он уехал к себе на работу. Хаджаева М., Лямова М. остались в банке. Куда делась ФИО29 , он не обратил внимание. Лично он каких - либо документов не заполнял, а как понял, все документы были уже заполнены от его имени. Спустя несколько дней, когда он находился у себя на работе к нему приехала Лямова М., которая передала 20000 рублей, в качестве благодарности за то, что он согласился стать поручителем по кредиту. Примерно 3-4 месяца спустя к нему приехали сотрудники отдела безопасности ОСБ № , которые пригласили его проехать к ним в банк и там пояснили, что Нахушева И. не погашает ежемесячно кредит и в случае дальнейшего не погашения задолженности, данный кредит будет погашать он. Тогда ему и стало известно, что кредит брала не ФИО73 , а совершенно незнакомая Нахушева И.С.. От сотрудников банка ему стало известно, что иппотечный кредит на имя Нахушевой И.С. был предоставлен по подложным документам в размере 1400000 рублей. В банке он написал объяснение по данному факту. Среди сотрудников безопасности банка присутствовали начальник безопасности и еще двое ранее ему незнакомых мужчин. Написав объяснение, он вместе с одним из сотрудников безопасности, который находился с ним в кабинете, проследовал на первый этаж к выходу. По дороге данный мужчина представился ФИО257 , сказал, что в случае возникновения каких-либо вопросов обращаться именно к нему, при этом написал на маленьком листе бумаги свой сотовый номер телефона, который он впоследствии утерял. Выйдя на улицу, он сразу позвонил Лямовой М. и сказал, чтобы она подъехала к банку. Примерно 20 минут спустя Лямова М. подъехала к банку совместно с Хаджаевой М.. Он стал расспрашивать Лямову М. и Хаджаеву М., по каким причинам не погашается кредит и как так получилось, что кредит был взят не Хаджаевой М, а совершенно незнакомым ему человеком – Нахушевой И.С.. Лямова М. и Хаджаева М. сказали, что неважно на кого он оформлен, и заверили его, что в ближайшие недели они полностью погасят данный кредит. Тогда он поинтересовался, каким образом все документы по данному кредиту оказались подложными, Хаджаева М. сказала, что несколько сотрудников банка получили денежное вознаграждение за помощь в получении кредита, не указав, при этом, какую именно сумму и кому. В этот момент он достал из кармана листок бумаги с телефоном сотрудника безопасности по имени ФИО258 и показал им данный номер телефона, пояснив, что в случае чего они могут обратиться к нему. Хаджаева М. сказала, что именно этот ФИО259 и получил денежные средства за то, что помог оформить вышеуказанный кредит. Лямова М. и Хаджаева М. заверили его, что все проблемы решат, и, чтобы он об этом не беспокоился. Также показал суду, что в ходе предварительного расследования он давал искаженные показания по просьбе Лямовой М.К и Хаджаевой Д.., которые просили его говорить то, что к нему обращалась Нахушева И.С. с просьбой стать поручителем по ипотечному кредиту на имя последней, и Лямова М.К. попросила его не упоминать ее имя в этом деле и говорила, что они погасят всю задолженность. Он действительно верил в то, что Лямова М. и Хаджаева М. будут добросовестно погашать вышеуказанный кредит, потому и дал такие показания, а потом, осознав всю серьезность ситуации, он рассказал следователю все как было на самом деле, а именно то, что его поручителем просили быть Лямова М. и Хаджаева М.. Показаниями свидетеля ФИО49 , которая показала, что среди сидящих на скамье подсудимых ей знакомы Хаджаева, которая являлась страховым инспектором ВСК, и ее рабочее место находилось в операционном зале отделения банка; Куваеав- он проходил поручителем по кредиту, который брала его жена; Нахушеву - она выступала заемщиком по кредиту. С ноября 2005 года работает в должности кредитного инспектора Адыгейского отделения № Сберегательного банка России, расположенного по адресу: <адрес> . В ее функциональные обязанности входит прием документов по кредитным заявкам от граждан, обработка и формирование кредитного досье, последующая передача кредитного досье по службам банка для рассмотрения в кредитном комитете. При приеме документов на предоставление кредита кредитный инспектор проверяет их полноту, проводит сверку документов, а именно: сверяет копию документа удостоверяющего личность с оригиналом, удостоверяет их своей подписью и делает запись «копия верна», принимает копию трудовой книжки, заверенную работодателем, оригиналы справок формы 2 НДФЛ. Если это ипотечное кредитование, то предварительный договор купли-продажи приобщается к кредитному досье в оригинале. Другие документы, а именно, свидетельства, заверенные нотариусом, кредитный инспектор не сверяет с оригиналами. После формирования необходимого пакета документов, кредитный инспектор направляет их в службу безопасности для проверки. Инспектор службы безопасности проверяет достоверность всех документов о месте работы, заработной плате заемщика и поручителей, осуществляет выезд на приобретаемый объект и проверяет сведения о данном объекте. По результатам проверки инспектор службы безопасности составляет заключение о возможности предоставления кредита. В дальнейшем вышеуказанные документы вместе с заключением направляется в юридический отдел, где юрисконсульт дает правовую оценку документам на приобретаемый объект недвижимости, затем кредитный инспектор выносит вопрос на рассмотрение в кредитный комитет. В случае принятия положительно решения кредитный инспектор оформляет : кредитный договор, договоры поручительства, подписывает данные документы с заемщиком и поручителями. После чего отправляет документы в отдел сопровождения на зачисление денежных средств на лицевой счет заемщика. В этот же день денежные средства поступают на лицевой счет заемщика. Перед выдачей ипотечного кредита заемщик обязан предоставить в банк договор купли-продажи и свидетельство о праве собственности на приобретаемый объект недвижимости. В конце декабря 2009 года она находилась на своем рабочем месте, к ней подошла заемщик Нахушева И.С. с полным пакетом документов, необходимых для получения ипотечного кредита на покупку объекта недвижимости в размере 1 100000 рублей, кто были поручителями, она уже не помнит. Анкета была уже заполнена. Она проверила представленный пакет документов и передала его в службу безопасности. Там провели проверку, в последующем документы были переданы в кредитный комитет и было вынесено решение о предоставлении ей кредита после оформления в залог приобретаемого объекта недвижимости. Кредитный договор с Нахушевой был заключен в последних числах декабря 2009 года и выдача кредита произошла 30 декабря 2009 года. Для подписания необходимых кредитных документов ее поручители заходили по отдельности. При этом, при подписании документов поручителями она проверила документы, удостоверяющие их личность, и они в ее присутствии подписали договора поручительства. Через несколько дней Нахушева И.С. сама принесла в банк и передала ей заверенные копии двух свидетельств о регистрации права собственности на приобретаемый объект недвижимости (недостроенный жилой дом и земельный участок). Данные свидетельства были уже выданы на имя Нахушевой И.С.. После этого она подала заявление в операционный отдел и на этом ее работа закончилась. В феврале 2010 года к ней обратилась Хаджаева Д. , которая работала страховым агентом, и попросила ее принять пакет документов на получение ипотечного кредита на имя ФИО147 . Хаджаева Д. передала ей копии паспортов заемщика и поручителей, справки формы 2 НДФЛ, копии трудовых книжек, заверенные работодателем. Оригиналов паспортов она не видела. Так же в настоящее время за давностью происходящего она не помнит, кто выступали поручителями по данному кредиту, но она помнит, что по кредиту было два основных поручителя, а потом на кредитном комитете было принято решение о введении третьего дополнительного поручителя. Когда необходимо уже было подписывать документы, то ни поручители, ни заемщик ФИО147 к ней не приходили, к ней подошла Хаджаева Д. и попросила весь пакет документов и потом принесла его уже подписанным и заемщиком и поручителями. В апреле 2010 года, когда кредит на имя Нахушевой пошел на просрочку начали поднимать дела и тогда подняли и кредитное дело на ФИО147 и тогда в ходе проверки выяснилось, что документы, представленные по этому заявлению были подложные. Никаких денежных средств в виде благодарности ей никто не передавал. Перед тем, как был выдан кредит на имя Нахушевой, Хаджаева подошла к ней и принесла с собой пакет документов по ипотечному кредиту на имя ФИО4 и попросила оформить кредит на имя последнего. В данном пакете были следующие документы : паспорта заемщика и поручителей, заверенные нотариально, оригиналы справок формы 2 НДФЛ, копии трудовых книжек, заверенные работодателем, предварительный договор, свидетельство о праве собственности и заполненная анкета от имени ФИО144 . При этом, Хаджаева сказала ей, что ФИО144 работает и не может прийти сдать документы. она доверяла Хаджаевой, поскольку ФИО67 долго работала и никаких нареканий к ней не было, она часто помогала им по работе, консультировала клиентов, подписывала с ними документы, работала в архиве по просроченным делам. У Хаджаевой был пропуск в архив ОСБ. По своим должностным обязанностям она не имела права принимать анкеты и документы от постороннего лица, но она доверяла Хаджаевой. Она приняла этот пакет документов и передала его на проверку в службу безопасности. Служба безопасности и юридический отдел проверили пакет документов, вернули ей, и она вынесла его на кредитный комитет, где было принято положительное решение. После этого она подготовила пакет документов, отдала Хаджаевой и она вернула его ей с подписями заемщика и поручителей. После этого она передала пакет документов в отдел сопровождения и отдала заявление на перечисление денежных средств в операционный отдел. Кто потом снимал деньги по данному кредиту, она не знает. О том, что были представлены поддельные документы по этому кредиту, не знала. В январе 2011 года Хаджаева Д. подъехала к ней домой и попросила ее заплатить по кредитному договору, при этом, она дала паспортные данные и дату договора, деньги сумме 40000 или 42 000 рублей. Хаджаева объяснила ей, что она уезжает и не работает банкомат и она не может оплатить сама кредит. Поскольку на тот момент она находилась на больничном, она попросила своего супруга оплатить по данному кредиту. На тот момент ее муж работал в налоговой инспекции и там он оплачивал данный кредит. Когда муж принес домой квитанцию, то из нее она узнала, что там стояла фамилия не Хаджаева, а ФИО144 , но потом она у самой Хаджаевой ничего не спрашивала, а квитанцию выкинула, так как Хаджаева за ней не приехала. Считает, что Хаджаева могла проконсультировать по поводу получения ипотечного кредита Нахушеву, поскольку она знала, какие документы нужны, пустые бланки анкет на получение кредита находятся в свободном доступе - лежат на столе. Кредитное досье у них хранится в архиве, куда имеют свободный доступ все кредитные инспектора и сотрудники службы безопасности банка. Во время ревизии в 2011 году й известно, что кредитное досье на имя ФИО144 было утрачено, но ей оно было передано в архив. После того, как кредит выдали, кредитное дело передается в архив, но при этом никакого журнала о сдаче дел в архив у них не существует, просто кредитный инспектор относит его в архив и ставит на полку по номерам счетов, ключ от архива храниться у начальника отдела. Любой инспектор может взять из архива кредитное досье. В архиве кредитные дела хранятся пока кредит действующий, после этого, если кредит закрывается бухгалтерия передает пакет документов об оплате, они вкладывают его в кредитное досье и передаются в архив в 13 филиал банка. После проверки кредитных дел на имя Нахушевой и ФИО147 она была привлечена к дисциплинарной ответственности в виде выговора. Куваев лично к ней по этим кредитам не обращался, но, когда подняли эти кредитные дела по проверке просрочки, в нем увидели доверенность на снятие денежных средств, и служба безопасности сообщила, что снимал деньги по доверенности Куваев. Где сейчас хранится данная доверенность, она не знает. Выдачу денег осуществляет операционный отдел, они работают с доверенностью и выдачей денег, она лишь передала им заявление и на этом ее работа закончилась. Никто кроме Хаджаевой с подобными просьбами к ней не обращался. Вместе с тем, допрошенная в ходе предварительного расследования свидетель ФИО49 , показания которой были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ , показала, что в конце декабря 2009 года она находилась на своем рабочем месте, к ней подошла заемщик Нахушева И.С. с полным пакетом документов, необходимых для получения ипотечного кредита на покупку объекта недвижимости в размере 1 400000 рублей, а именно: справка 2-НДФЛ на себя и на поручителей ФИО29 и ФИО28 , копии паспортов всех страниц заемщика и поручителей, копии трудовых книжек заемщика и поручителей, заверенные печатью отдела кадров, предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, нотариально заверенная копия свидетельства о праве собственности на объект недвижимости (продавца), анкету. Анкета была уже заполнена. Она проверила пакет документов, приняла их и Нахушева И.С. ушла, взяв у нее телефон для того, чтобы узнать ответ по кредиту. К ней ранее на консультацию по поводу получения кредита Нахушева И.С. не обращалась, кто ее проконсультировал по поводу необходимого пакета документов, а также дал анкету установленной формы, ей неизвестно. Учитывая то, что в отношении Нахушевой было принято положительное решение о предоставлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ с ней был заключен кредитный догово <адрес> подписания необходимых кредитных документов Нахушева И.С., а также ФИО28 и ФИО29 приходили в банк ДД.ММ.ГГГГ , в течение 15 минут по отдельности подписывали документы. У заемщика и у поручителей она сверила паспорта и в ее присутствии они подписали необходимые кредитные документы. ДД.ММ.ГГГГ Нахушева И.С. сама принесла в банк и передала ей заверенные копии двух свидетельств о регистрации права собственности на приобретаемый объект недвижимости -недостроенный жилой дом и земельный участок. Данные свидетельства были уже выданы на имя Нахушевой И.С.. Когда Нахушева И.С. получила согласно кредитному договору денежные средства, ейне известно, так как этот момент она не контролирует. Денежные средства были зачислены на счет Нахушевой И.С. ДД.ММ.ГГГГ . Так, в феврале 2010 года в ОСБ № , расположенное в по <адрес> в <адрес> , обратился гр. ФИО10 . Приняв необходимые документы о, и она не успевала это сделать сразу же. Для подписания всех необходимых документов, в том числе кредитного договора и договоров поручительства в банк приходили как заемщик ФИО10 , так и трое поручителей – ФИО13 , ФИО12 , ФИО11 . Каким образом было выявлено, что кредит предоставлен по подложным документам, ей неизвестно. Пояснить факт несоответствия даты рождения указанного в паспорте гр. ФИО10 с копией паспорта, находящейся в кредитном досье, она также не может. Какие-либо другие обстоятельства оформления ипотечного кредита на имя ФИО10 она указать не может, так как не помнит в связи с давностью событий. По ипотечному кредиту на имя ФИО4 к ней обратилась Хаджаева Д.М., которая попросила оформить кредит на имя последнего. На тот период времени Хаджаева Д.М. работала в « <адрес> » страховым агентом и ее рабочее место располагалось на первом этаже ОСБ № по адресу: <адрес> . При этом, Хаджаева Д.М. пояснила, что ФИО4 является ее хорошим знакомым, которому она полностью доверяет, и все документы, необходимые для получения кредита на его имя последняя предоставит сама. Хаджаева Д.М. это объяснила тем, что ФИО4 очень занят на работе и не может постоянно отпрашиваться, чтобы оформить кредит. Так как она полностью доверяла Хаджаевой Д.М., то согласилась на просьбу последней и передала ей заявление-анкету, которую необходимо было заполнить ФИО4 и двум его поручителям ФИО6 и ФИО5 . Забрав данную анкету, Хаджаева Д.М. ушла. На следующий день Хаджаева Д.М. вновь пришла к ней и принесла заполненную вышеуказанную заявление-анкету на имя ФИО4 . Также вместе с заявлением-анкетой Хаджаева Д.М. принесла все документы, необходимые для получения ипотечного кредита на имя ФИО4 в размере 1100000 рублей, в том числе копии паспортов на заемщика и поручителей, заверенные нотариально, справки формы 2-НДФЛ, копии трудовых книжек, свидетельство о государственной регистрации права, предварительный договор купли-продажи. Она приняла данные документы и, сформировав кредитное досье, передала его на проверку в службу безопасности, а по окончанию проверки передала в кредитный комитет. После того, как на кредитном комитете одобрили выдачу ипотечного кредита, то она об этом сообщила Хаджаевой Д.М.. В этот же день Хаджаева Д.М. подошла к ней и попросила дать ей для подписания кредитный договор на имя ФИО4 и 2 договора поручительства на имя ФИО5 и ФИО6 . Хаджаева Д.М. пояснила, что ФИО4 очень занят и не сможет приехать. Не подозревая ничего плохого и полностью доверяя Хаджаевой Д.М., она передала последней вышеуказанные договора. На следующий день, Хаджаева Д.М. привезла ей подписанные кредитный договор и договора поручительства. В последующем по ипотечному кредиту на имя ФИО4 на лицевой счет последнего были зачислены денежные средства в размере 1100000 рублей, которые в этот же день были обналичены Куваевым М.Э.. О том, что все документы по данному кредиту являются поддельными, а лица, выступающие в качестве заемщика и поручителями фиктивными, она не знала. В январе 2011 года к ней обратилась Хаджаева Д.М. с просьбой произвести платеж по кредиту, но по какому именно, не говорила, а она не спрашивала. Хаджаева Д.М. пояснила, что очень занята, и не может самостоятельно оплатить кредит. Она согласилась и Хаджаева Д.М. передала ей 42000 рублей, а также необходимые реквизиты. В последующем с данной просьбой она обратилась к своему супругу ФИО131 , который оплатил данный кредит в банкомате, расположенном по адресу: <адрес> . Квитанцию об уплате кредита ФИО131 передал ей. Взяв данную квитанцию, она увидела, что платеж производился по кредиту на имя ФИО4 . В дальнейшем передав Хаджаевой Д.М. оплаченную квитаницую, она поинтересовалась по какой причине она производила платеж по ипотечному кредиту на имя ФИО4 . Хаджаева Д.М., сказала, что ФИО4 самостоятельно не мог этого сделать, так как занят, поэтому последняя попросила ее оплатить кредит. По ипотечному кредиту на имя ФИО10 к ней также обратилась Хаджаева Д.М., которая пояснила, что заемщик является племянником ее очень хорошей подруги и попросила передать ей заявление-анкету для оформления ипо­течного кредита. Доверяя Хаджаевой Д.М., она согласилась на ее просьбу и переда­ла ей заявление-анкету, которую необходимо было заполнить ФИО10 и трем его поручителям ФИО12 , ФИО266 , Лямовой М.К.. Забрав данную анкету, Хаджаева Д.М. ушла. Через несколько дней Хаджаева Д.М. вновь пришла к ней и принесла заполненную вышеуказанную заявление-анкету на имя Мере­тукова Т.Р.. Также вместе с заявлением-анкетой Хаджаева Д.М. принесла все до­кументы, необходимые для получения ипотечного кредита на имя ФИО10 в размере 1 600000 рублей, в том числе копии паспортов на заемщика и по­ручителей, справки формы 2-НДФЛ, копии трудовых книжек, свидетельства о го­сударственной регистрации права, предварительный договор купли-продажи. Она приняла данные документы и, сформировав кредитное досье, передала его на про­верку в службу безопасности, а по окончанию проверки передала в кредитный комитет. После того как на кредитном комитете одобрили выдачу ипотечного кредита, то она об этом сообщила Хаджаевой Д.М.. На следующий день Хаджаева Д.М. подошла к ней и попросила дать ей для подписания кредитный договор на и.мя ФИО10 и 3 договора поручительства на имя ФИО12 , ФИО267 . Лямовой М.К.. Не подозревая ничего плохого и полностью доверяя Хаджае­вой Д.М., она передала ей вышеуказанные договора. На следующий день, Хаджаева Д.М. привезла ей подписанный кредитный договор и договора поручительства. В последующем по ипотечному кредиту на имя ФИО10 на лицевой счет последнего были зачислены денежные средства в размере 1600 000 рублей, кото­рые в этот же день были обналичены Куваевым М.Э.. О том, что все документы по данному кредиту являются поддельными, а лиц,а выступающие в качестве заемщика и поручителями фиктивными, она не знала. Она полностью доверяла Хаджаевой Д.М. и не думала, что она сможет ее так обмануть. На самом деле граждане по ипотечному кредиту на имя ФИО4 и ФИО10 к ней не приходили и ничего не подписывали. Она ранее давала иные показания, так как Хаджаева Д.М. просила ее не говорить о том, что именно она обращалась к ней с просьбой предоставления для подписания всех необходимых документов по вышеуказанным кредитам. Также добавила, что Хаджаева Д.М. была осведомлена порядком оформления кредитов в вышеуказанном банке, так как она неоднократно помогална ей и другим кредитным инспекторам подписывать все необходимые докумен­ты с заемщиками и поручителями, когда они были очень сильно заняты. Для открытия лицевого счета обяза­тельно присутствие лица, на которое открывается счет либо наличие доверенно­сти нотариально заверенной. В день подписания документов по ипотечному кредиту на имя Нахушевой И.С. около Хаджаевой Д.М. всегда рядом находилась Лямова М.К., которая наблюдала за всем процессом подписания документов. Показаниями свидетеля ФИО51 , которая показала, что в 2000 году она приобрела дом, расположенный по адресу: <адрес> , оформленный на ее младшего сына ФИО16 . В период времени с 2007 года по сентябрь 2011 года данный дом арендовала Лямова М.К. со своей семьей. Примерно год они с ней заключали договор аренды, а потом Лямова проживала там без договора аренды. В начале 2009 года к ней обратилась гр. Лямова М.К., которая пояснила, что у ее старшей дочери ФИО35 родился второй ребенок, в связи с чем, попросила ее прописать в вышеуказанном доме, с целью получения материнского капитала. Она согласилась и прописала в вышеуказанном доме ФИО35 . Через некоторое время к ней домой в ст. Ханскую приехала гр. Лямова М.К., которая попросила дать домовую книгу на данное домовладение, пояснив при этом, что ФИО35 необходима какая-то справка. Она передала Лямовой М.К. домовую книгу на вышеуказанное домовладение. Через 2 дня она приехала домой к Лямовой М.К. и забрала данную домовую книгу. Свидетельство о праве собственности на данное домовладение она Лямовой не давала. Примерно год назад к ней домой приехали сотрудники милиции и стали спрашивать ее о доме, расположенном по адресу: <адрес> , и сообщили ей о том, что данный дом заложен по кредиту на имя ФИО10 в ОСБ № . Она сказала сотрудникам милиции, что дом она никому не продавала и не закладывала. Так же после этого она позвонила Лямовой и спросила у нее про дом и та ей сказала, что все это неправда. Так же показала суду, что однажды она приехала по данному адресу, чтобы проверить, что твориться в доме и услышала там разговор между Лямовой и ее дочерью ФИО71 , они говорили о том, что какая-то девушка по имени ФИО268 должна Лямовой 100000 рублей. В ходе предварительного расследования она так же указывала о том, что эти деньги Лямова отдала девушке по имени Оля, которая ей обещала помочь по кредиту, поскольку видимо она на тот момент лучше помнила все обстоятельства. Но так же она слышала от Лямовой и о какой –то Ире и о том, что она должна Лямовой деньги. Показаниями свидетеля ФИО29 , данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ , которая показала, что является индивидуальным предпринимателем и осуществляет ремонтные работы. Так, в начале декабря 2009 года она находилась у себя на работе на строительном объекте, расположенном в <адрес> когда к ней подошла Лямова М.К. , с которой она знакома около 6 лет. Лямова М. попросила ее, стать поручителем по кредиту, пояснив, что хочет заняться продажей косметики. Так же Лямова М. пояснила, что хочет взять кредит на сумму около 2 миллионов рублей, при этом, заверив, что кредит берет на свое имя. Так же Лямова пояснила, что ей не о чем беспокоиться, так как в залог банку она оставит два принадлежащих ей дома. Каких-либо документов, подтверждающих тот факт Лямова М. ей не показывала. Лямовой М. она поверила, решив, что если под залог последняя закладывает два своих дома, то в случае не погашения кредита данные дома заберут в счет погашения кредита, и ей не придется погашать кредит за Лямову М.. Это же пояснила и сама Лямова. Исходя из всего этого полностью уверенная в том, что Лямова М. будет погашать кредит, она согласилась стать поручителем у последней. Лямова М. также заверила ее, что кредит она погасят в течение 6 месяцев. Получив ее согласие, Лямова М. сказала, что зайдет через несколько дней и попросила ее приготовить трудовую книжку, свидетельство индивидуального предпринимателя и паспорт на ее имя, чтобы сделать ксерокопии и предоставить в банк. Про справку о заработной плате Лямова М. пояснила, что в банке в настоящий момент упрощенная форма оформления кредита, и, что все проверяется через налоговые отчисления. После этого, Лямова М. ушла в неизвестном направлении. Через несколько дней в обеденное время, около 14 часов 00 минут, Лямова М. вновь приехала к ней на вышеуказанный строительный объект на такси, и они проехали в магазин, расположенный по <адрес> в <адрес> , где она сделала ксерокопию своего паспорта и свидетельства индивидуального предпринимателя, которые передала Лямовой М.. Название магазина указать не может, так как не запомнила. Вместе с Лямовой М. на такси она вернулась на работу, затем Лямова М. уехала. Через несколько дней Лямова М. вновь приехала к ней на работу, где она передала ей свою трудовую книжку. При этом, она поинтересовалась, зачем ей ее трудовая книжка, если у нее имеется свидетельство индивидуального предпринимателя. Лямова ответила, что возможно понадобится и трудовая книжка. Перед тем как уехать, Лямова М. поясняла, что сама сдаст все необходимые документы для получения кредита, и в случае если документы пройдут проверку и банк даст положительный ответ, то она ей позвонит. Она согласилась, после чего Лямова М. ушла, заверив ее в очередной раз, что при получении кредита через 6 месяцев последняя погасит кредит. Через несколько дней Лямова М. позвонила ей и сказала, чтобы все необходимые документы последняя сдала в банк. В конце декабря 2009 года около 11 часов 00 минут на принадлежащий ей абонентский номер № оператора сотовой связи « № » позвонила Лямова М., которая пояснила, что в 12 часов 00 минут ей необходимо приехать в ОСБ № , расположенное по <адрес> 2 в <адрес> , чтобы подписать документы, и, что выдачу кредита одобрил банк. При этом, Лямова М. сказала, что сама заедет за ней на работу на такси. Примерно через 30 минут подъехала Лямова М. на такси и вместе с ней они проехали в вышеуказанный банк. Приехав в данный банк в указанное время, она увидела девушку по имени ФИО67 . Впоследствии от Лямовой М.К. ей стало известно, ее фамилия Хаджаева Д.М., и, что она работала в данном банке. Так же там находился еще один раннее незнакомый ей парень, как впоследствии стало известно, им оказался ФИО28 , который был вторым поручителем по данному кредиту. В этот момент она подошла к кредитному инспектору, у которой оформлялся кредит, и подписала какой-то один документ, какой именно не помнит, так как не ознакомилась с вышеуказанным документом. Подписав документ, к ней подошла Лямова М., которая отвезла ее на такси на строительный объект. ФИО28 и Хаджаева Д. остались в банке. Лично она каких- либо документов не заполняла, а как она поняла, все документы были уже заполнены от ее имени. По дороге на работу Лямова М. еще раз заверила ее, что кредит оформила на свое имя и что через 6 месяцев полностью погасит весь кредит. Примерно 3-4 месяца спустя на ее домашний адрес пришло письмо из вышеуказанного банка, из которого ей стало известно, что кредит в размере 1400000 рублей оформлен на имя раннее неизвестной ей Нахушевой И.С., который в настоящий момент не погашается и в случае дальнейшего не погашения задолженности, данный кредит будет погашать она. Так же из данного письма ей стало известно, что ипотечный кредит на имя Нахушевой И.С. был предоставлен по подложным документам в размере 1400000 рублей. Для разрешения данной ситуации, она позвонила Лямовой М. и стала расспрашивать, по каким причинам не погашается кредит. Лямова М. заверила ее, что в ближайшие недели полностью погасит данный кредит. Тогда она поинтересовалась, каким образом все документы по данному кредиту оказались подложными, и по какой причине все документы на ее имя так же подложные, если она давала им оригиналы. Лямова М. сказала, чтобы она об этом не беспокоилась, заверив, что все проблемы решит самостоятельно. Через несколько дней Лямова М. подъехала к ней на работу и передала ее трудовую книжку, пояснив, что она ей не понадобилась. Так же Лямова М. сказала, что все проблемы, связанные с вышеуказанным кредитом уже почти решены. Поверив ей, она успокоилась и не стала больше ни о чем расспрашивать. После этого Лямова М. уехала. Денежных средств от Лямовой М. или от кого-то другого за участие в качестве поручителя по кредиту, она не получала. Показаниями свидетеля ФИО53 , данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ , которая показала, что Нахушева И.С. ее родная сестра, которая в период времени с 2006 года по 2009 год проживала у нее дома, так как не имела постоянного места работы и была неплатежеспособна оплачивать съемную квартиру. Так же она в период времени с 2009 года по январь 2011 года помогала Нахушевой И.С. материально, так как у последней были финансовые проблемы. В настоящее время Нахушева И.С. арендует комнату № в <адрес> в <адрес> . О том, что Нахушева И.С. планировала покупать дом, ей ничего неизвестно. Была ли для этого у нее финансовая возможность ей так же ничего неизвестно. Были ли у Нахушевой И.С. денежные средства в размере 400000 рублей, ей так же неизвестно. О получении сестрой ипотечного кредита она ничего не знает. Нахушева И.С. никогда в гос.организациях не работала. Показаниями свидетеля ФИО50 , данными им в ходе предварительного расследования и оглашенными судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ , который показал, что в мае 2010 года от ФИО10 ему стало известно, что на последнего оформили ипотечный кредит в размере 1600000 рублей. Однако, со слов ФИО10 он никакого отношения к данному кредиту не имеет, так как никакой кредит он в ОСБ № не оформлял и, следовательно, не получал. Так же ФИО10 пояснил, что одним из поручителей по вышеуказанному кредиту является его тетя - Лямова М.К.. ФИО10 попросил помочь ему в данной ситуации, так как на тот период времени он отбывал наказание в колонии общего режима. Он согласился подъехать к Лямовой М.К. и уточнить все обстоятельства. Приехав домой к Лямовой М.К., последняя пояснила, что она действительно является родной тетей ФИО10 , в связи с этим он сразу уехал. Показаниями свидетеля ФИО127 ., который показал суду, что ранее с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он работал в Адыгейском ОСБ № в должности старшего инспектора защиты информации. В его должностные обязанности входила проверка потенциальных заемщиков и поручителей. В настоящее время за давностью произошедшего он не помнит, поступало ли на проверку в конце декабря 2009 года кредитное досье на имя Нахушевой, Со слов начальника отдела и сотрудников ему было известно, что кредит на имя Нахушевой был выдан по подложным документам, лично он его не проверял, но присутствовал при выемке документов сотрудниками ОБЭПА. Документы по указанному кредиту проверял ФИО52 . В связи с чем проводилась проверка и по какой причине, ему неизвестно, но в ходе проверки было выявлено, что документы : справки о доходах по форме 2 НДФЛ, свидетельство с регистрационной палате о праве собственности на недвижимость оказались поддельными. Когда проводилась проверка, у него на столе лежал акт по итогам проведенной служебной проверки, кто её проводил, он не знает, из этого документа было видно, что именно Лямова изготовила все подложные документы по данному кредиту. Вместе с тем , допрошенный в ходе предварительного расследования свидетель ФИО127 , показания которого были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ показал, что ДД.ММ.ГГГГ в Адыгейское ОСБ № обратилась Нахушева И.С. с заявлением о получении кредита на приобретение недвижимости в сумме 1 400 000 рублей сроком на 15 лет по <адрес> % годовых. Нахушева И.С. как заемщик, ФИО29 и ФИО28 как поручители, в подтверждение своей платежеспособности представили в банк подложные документы (справки о доходах формы 2 НДФЛ) и внесли в заявление-анкету и трудовые книжки недостоверные сведения, т.к. Нахушева И.С. никогда не работала в ОАО «Кубаньэнергосбыт», а ФИО29 и ФИО28 в УЗСП МО « <адрес> » и Министерстве культуры РА. Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ работникам банка был представлен сфальсифицированный предварительный договор от ДД.ММ.ГГГГ купли-продажи домовладения, расположенного по адресу: <адрес> . Нахушева И.С. ввела в заблуждение работников банка и, не имея намерений на дальнейшее совершение сделки по приобретению недвижимости, с целью сокрытия совершаемого преступления, ДД.ММ.ГГГГ для подтверждения реально несуществующей сделки по купли-продажи недвижимости и оформления его в залог, представила в банк изготовленные подложные документы: свидетельство серии № от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации права на земельный участок по адресу: <адрес> ; свидетельство серии № от ДД.ММ.ГГГГ на недостроенный жилой дом по адресу: <адрес> ; предварительный договор купли-продажи домовладения по адресу: <адрес> , с отметками о государственной регистрации, заверенные нотариусом ФИО25 , подтверждающее право собственности на якобы приобретенные Нахушевой И.С. за счет кредитных средств вышеуказанные объекты недвижимости и государственной регистрации ипотеки в силу закона. Таким образом, незаконно полученные ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были похищены. В ходе проведенной проверки сотрудниками службы безопасности Сбербанка было установлено, что на самом деле все перечисленные выше документы, а именно справки о доходах, свидетельства о праве собственности, предварительный договор купли-продажи были изготовлены Лямовой М.К., которая по имеющимся сведениям являлась инициатором получения данного кредита, и она же получила выданные банком денежные средства в сумме 1400 000 рублей от Нахушевой И.С.. Учитывая то, что погашение задолженности по кредитному договору № не производилось, сотрудниками банка были приняты меры по погашению просроченной задолженности по кредиту. В результате чего в марте 2010 г. неустановленным лицом в счет погашения имеющейся задолженности были внесены денежные средства ДД.ММ.ГГГГ - 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 20000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 30000 рублей. Невозвращением денежных средств, выданных Нахушевой И.С. по кредитному договору, Адыгейскому ОСБ № причинен материальный ущерб в особо крупном размере. К проверке по непогашению ипотечного кредита на имя Нахушевой он никакого отношения не имеет. Данную проверку осуществлял ФИО52 . Он ни с заемщиком Нахушевой И.С., ни с поручителямим не встречался. Никаких действий для выявления всех обстоятельств оформления данного кредита и его погашения он не предпринимал. О том, что Лямова М.К. является инициатором получения ипотечного кредита на имя Нахушевой М.К. он узнал от сотрудников службы безопасности банка, которые и проводили проверку по непогашению ипотечного кредита. В ходе данной проверки им стало известно, что Лямова М.К. является инициатором получения ипотечного кредита на имя Нахушевой, а так же то, что именно Лямова М.К. изготовила все подложные документы по данному ипотечному кредиту. Показаниями свидетеля ФИО100 , который показал суду, что ранее он работал в Адыгейском отделении № ЮЗБ СБ РФ в должности начальника сектора кредитования физических лиц. В его обязанности входит контроль за работой отдела в плане выполнения показателей бизнес плана, работа с просроченной задолженностью до изменения регламента, контроль за своевременностью прохождения кредитных дел по всем службам, контроль за пролонгацией страховых полюсов, однако, обязанность хранить кредитные дела и отвечать за их сохранность в его обязанности не входила. Из присутствующих в зале судебного заседания ему знакома Хаджаева Д. , которая работала страховым агентом в ВСК и ее рабочее место находилось в зале Адыгейского отделения № ЮЗБ СБ РФ. Проработав с ними несколько лет, Хаджаева Д. пользовалась определенным доверием у сотрудников банка, и, если была необходимость в проведении пролонгации страховых полюсов, то она обзванивала клиентов, но ему неизвестно о том, что бы она оказывала помощь кредитным инспекторам в исполнении ими своих служебных обязанностей. В подвале банка им была выделена комната- архив, которая была оборудована 2 дверьми, там на стеллажах хранятся кредитные досье. У них в банке нет регламента, который бы определял порядок хранения архивных дел и порядок их выдачи. Ключ от архива находился в их отделе и любой человек, который знал, где хранится ключ, мог залезть в шкафчике и взять его. Считает, что Хаджаева не имела доступа в архив, поскольку не являлась сотрудником банка и кроме того, у нее по работе не было необходимости спускаться в архив, поскольку, если вопрос ставился о страховании жизни заемщика, то кредитные дела предоставлялись работниками банка. Хаджаева работала в отделе и выписывала из кредитного досье данные, необходимые для страхового полюса. По кредиту, выданному на имя Нахушевой, пояснил, что данный кредит был выдан, и, когда выяснилось, что он вышел на просрочку, начали проверять документы, которые находились в кредитном досье, тогда и выяснилось, что он был выдан по подложным документам. По кредиту, выданному на имя ФИО147 , пояснил, что, когда на просрочку вышел один из кредитов и им стало об этом известно, они посмотрели кредитные дела, выданные за последние месяцы. Обратили внимание на кредит на имя ФИО147 потому, что заемщик и поручители работали в тех же организациях, что и в предыдущим кредите на имя Нахушевой. Поэтому была проведена проверка о кредиту, выданному ФИО147 , и выяснилось, что он так же был выдан по подложным документам. Когда была ревизия в январе- феврале 2011 года, Юго -Западным банком они запросили целый ряд кредитных дел. Несколько дел, которые они запросили, они так и не смогли предоставить, в том числе и дело ФИО144 . По данному поводу его хотели наказать, как виновника пропажи дел, но так как их подразделение не отвечало за хранение в архиве кредитных дел, он обжаловал данное решение в трудовую инспекцию и его отменили. Была наказана только ФИО162 , а его впоследствии сократили. Вместе с тем, допрошенный в ходе предварительного расследования в качестве свидетеля ФИО100 , показания которого были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, показал, что по ипотечному кредиту на имя ФИО10 в размере 1 600 000 рублей согласно установленных норм в Адыгейском ОСЬ № кредитный инспектор обязан выезжать на приобретаемый объект и производить его осмотр. В данном случае на осмотр домовладения, расположенного по адресу: <адрес> , должна была выезжать ФИО49 , однако, в связи с загруженностью последней на осмотр домовладения выезжал он совместно с сотрудником отдела безопасности ФИО103 . Приехав на вышеуказанный объект их встретила женщина, которая им представилась хозяйкой домовладения, при этом, фамилию и имя она не называла. Документы, удостоверяющие личность данной гражданки он не проверял, так как это не входит в его обязанности. Опознать ее также не сможет, так как не запомнил. Дом был осмотрен снаружи, во внутрь они не заходили. Документы на вышеуказанное домовладение они также не проверяли, так как это входит в функциональные обязанности сотрудника отдела безопасности ОСБ № ФИО103 . По ипотечному кредиту на имя Нахушевой И.С. пояснил, что также совместно с ФИО103 он выезжал на приобретаемый объект, расположенный по адресу: <адрес> . Приехав по указанному адресу, их встретили три женщины: Лямова М.К., ФИО26 и Нахушева И.С.. Осмотрев данное домовладение и убедившись в том, что он действительно продается, они уехали. По ипотечному кредиту на имя ФИО4 ничего пояснить не может, так как на тот период времени он находился в командировке. Показаниями свидетеля ФИО11 , данными им в ходе предварительного расследования и оглашенными судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, который показал, что с ФИО10 он знаком около 20 лет, он является сыном сестры, Лямовой М.К. . О нем он ничего пояснить не может, знает, только что он ранее судим. Примерно около 4 лет назад, он просил его выступить у него поручителем при получении им автокредита. Но при этом он никуда не ходил. ФИО10 принес ему домой анкету, в которой он написал свои фамилию, имя отчество, и расписался. С его слов он знает, что кредит ему не утвердили. Более он к нему с подобными просьбами не обращался. С Лямовой М.К. он знаком около 20 лет, она является женой его отца ФИО17 . Проживают они по адресу: <адрес> . Данное домовладение им не принадлежит, и является съемным жильем. Кто такая ФИО18 , он не знает. С ФИО40 он знаком около 20 лет, она является дочерью Лямовой М.К. . В представленной ему заявлении- анкете от ДД.ММ.ГГГГ , об ипотечном кредите, основным заемщиком по которому является ФИО10 , в графе поручитель, его рукой написана его фамилия, имя, отчество, и стоит его подпись. Данные сведения он вносил в чистый бланк, заявления- анкеты, когда ФИО10 просил его быть поручителем при получении им автокредита. При этом, он пояснил, что то, что бланк не заполнен, ни чего страшного, если дадут кредит, то тогда и заполнится анкета. В Министерстве культуры РА, он никогда не работал, и тем более не имел высшего образования. О происхождении представленной ему справки о доходах физического лица, он ничего не знает, видит ее впервые, как и трудовую книжку на его имя. Трудовой книжки у него никогда не было, и в настоящий момент нет. В представленном ему кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , в графе поручитель стоит не его подпись, как и не его почерком внесена запись его фамилия, имя и отчество. Данный договор он видит впервые и никогда ранее его не видел. В договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ также не его подпись, и не его рукой внесены записи фамилия, имя и отчество. Данный договор он видит впервые и никогда его не оформлял. Он никаких поручительств не подписывал и поручителем ФИО10 не является. В банке и иных кредитных организациях по данному поводу он не был. Кто мог воспользоваться его данными, подделать документы и использовать их для получения кредита, ему неизвестно. Насколько ему известно, в настоящий момент ФИО10 находится в местах лишения свободы, последний раз он его видел в 2009 году. По факту оформления и получения кредита в Адыгейском ОСБ № на имя ФИО10 в феврале 2010 года, он пояснить ничего не может, так как ему ничего неизвестно. Показаниями свидетеля ФИО130 , данными ею в ходе предварительного расследования и оглашенными судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, которая показала, что с Куваевым М.Э. она знакома с 2008 года, он является хорошим другом ее племянника ФИО104 . С Лямовой М.К. знакома очень долгое время, с которой поддерживает дружеские отношения, и Лямова прописана в ее доме. ФИО26 является дочерью Лямовой М.К.. С ФИО29 , ФИО162 , ФИО275 , ФИО155 и Нахушевой она не знакома. С 1972 года по настоящее время она работает в Министерстве Культуры в должности менеджера. В ее должностные обязанности входит распространение билетов на концерты и доступа, к справкам 2 НДФЛ отношения она не имеет. С ФИО28 она не знакома и к нему не подходила и не просила стать его поручителем по ипотечному кредиту на имя Нахушевой И.С.. Она не знает, кто такая Нахушева, и ей ничего неизвестно об обстоятельствах оформления ипотечного кредита на ее имя. Однако, в ходе очной ставки, проведенной ДД.ММ.ГГГГ между ею и ФИО28 , она изменила свои показания и показала, что в начале декабря 2009 года она совместно с Лямовой М.К. проходила мимо магазина, осуществляющего реализацию ковров, расположенного на пересечении <адрес> Около вышеуказанного магазина стоял ФИО28 , который поздоровался с ними и попросил у Лямовой М.К. одолжить ему денежные средства на некоторое время. Лямова М.К. ответила, что у нее в наличии нет денежных средств, однако, Лямова М.К. пояснила, что в настоящее время оформляет кредит, на чье имя ей неизвестно, и, что если ФИО28 согласится стать поручителем по данному кредиту, то Лямова М.К. заплатит ему за это 10000 – 15000 рублей, точную сумму она не помнит. ФИО28 согласился на предложение Лямовой М.К. и выступил в качестве поручителя по ипотечному кредиту на имя Нахушевой И.С.. По этой причине Лямова М.К. заплатила ФИО28 денежные средства в качестве вознаграждения. Лично с ФИО28 она не общалась и ни о чем не просила. К ипотечному кредиту на имя Нахушевой И.С. она никакого отношения не имеет. Показаниями свидетеля ФИО103 , который показал суду, что в период времени с июля 2008 года по февраль 2010 года работал в службе безопасности Адыгейского ОСБ № в должности инспектора. В его обязанности входило : проверка потенциальных клиентов, взыскание задолженностей. В конце декабря 2009 года, точную дату и время не помнит, в Адыгейское ОСБ № обратилась гр. Нахушева И.С. с заявлением о предоставлении последней ипотечного кредита. Он проводил проверку документов по заявлению Нахушевой, то есть он проверил по базе, имеются ли испорченные кредитные истории и была ли негативная информация на заемщика и поручителей, так же вместе с ФИО276 выезжали на осмотр залогового имущества. Туда они выехали вместе с Нахушевой, тот дом находился в <адрес> , дом был недостроенный. Там их встретила женщина, которая представилась хозяйкой дома, но они ее документов не проверяли. В дом они не заходили. После этого поехали в банк. Так как заемщиком и поручителями были представлены справки формы 2 НДФЛ из госучреждений, которые состояли на расчетно -кассовом обслуживании в банке, поэтому он не проводил выездную проверку. На тот момент у банка была практика, если предоставляются справки из государственных учреждений, то не проводится выездная проверка по справкам. Кроме того, поскольку он работал с пакетом документов, состоящего из копий, кроме справок 2 НДФЛ, то на подложность эти документы он не проверял. Кредитное дело формировала кредитный инспектор ФИО162 . Он написал заключение о целесообразности выдачи кредита, впоследствии это заключение выносилось на кредитный комитет. О том, что для получения данного кредита были представлены подложные документы, он узнал только в 2010 году от следователя. Подходила ли по этому кредиту к нему ФИО162 с какими - либо просьбами, он не помнит. По ипотечному кредиту на имя ФИО147 он проводил проверку документов, то есть он проверил по базе, имеются ли испорченные кредитные истории и была ли негативная информация на заемщика и поручителей, так же вместе с ФИО277 выезжали на осмотр залогового имущества. Там их встретила хозяйка дома и заемщик ФИО147 , но документов он у них не проверял, они осмотрели дом. Так как заемщиком и поручителями были представлены справки формы 2 НДФЛ из госучреждений, которые состояли на расчетно -кассовом обслуживании в банке, поэтому он не проводил выездную проверку. Кроме того, поскольку он работал с пакетом документов, состоящего из копий кроме справок 2 НДФЛ, то на подложность эти документы он не проверял. Кредитное дело формировала кредитный инспектор ФИО162 . Он написал заключение о целесообразности выдачи кредита, впоследствии это заключение выносилось на кредитный комитет. Вместе с тем, допрошенный в ходе предварительного расследования свидетель ФИО52 , показания которого были оглашены судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, показал, что в конце декабря 2009 года, точную дату и время не помнит, в Адыгейское ОСБ № обратилась гр. Нахушева И.С. с заявлением о предоставлении последней ипотечного кредита в размере 1400000 рублей. В соответствии со своими должностными обязанностями, он должен был провести проверку с целью установления родственных либо служебных связей между продавцом ФИО26 и покупателем Нахушевой И.С.; проверить последних по единой базе (EBDSZFL) и ФП Стоп-Лист. Также он обязан был проверить учреждения и организации, в которых работают заемщик и поручители, с целью установления их фактического расположения, удостовериться, действительно ли в справках формы 2-НДФЛ стоят подписи руководителей, а также соответствуют ли доходы заемщика и поручителей в вышеуказанных справках. О результатах проверки в письменном виде он обязан был доложить своему начальнику. Весь пакет документов по ипотечному кредиту на имя Нахушевой И.С. формировала кредитный инспектор Адыгейского ОСБ № ФИО49 . Именно она в один из рабочих дней в конце декабря 2009 года, точную дату и время не помнит, передала ему весь пакет документов, принятый от Нахушевой И.С.. При этом, ФИО49 попросила в кратчайшие сроки составить положительное заявление о возможности предоставления ипотечного кредита Нахушевой И.С. в размере 1400000 рублей, без указания какой-либо негативной информации в отношении заемщика и поручителей, подписать его у своего начальника и передать кредитное досье обратно ей. ФИО49 пояснила, что она ручается за заемщика и поручителей, так как она их хорошо знает и все сведения, отображенные в документах по данному кредиту, являются достоверными. Поверив ФИО49 , которая была на хорошем счету у руководства банка, он согласился быстро провести необходимую проверку. На следующий день примерно в 13 часов совместно с начальником ОКЧК Адыгейского ОСБ № ФИО100 , они отправились на осмотр приобретаемого дома, расположенного по адресу: <адрес> , согласно заявления Нахушевой И.С.. Приехав по вышеуказанному адресу, он увидел недостроенный дом с земельным участком, около которого их встретила заемщик Нахушева И.С.. Кроме Нахушевой И.С. там также присутствовала женщина с молодой девушкой. Как впоследствии стало известно, ими оказались Лямова М.К. и ее дочь ФИО26 , которая и являлась владелицей осматриваемого дома. Ни с кем из вышеуказанных лиц он ранее знаком не был. Он поинтересовался у ФИО26 , действительно ли последняя продает данный дом Нахушевой И.С. ФИО26 ответила, что да, пояснив, что стоимость дома составляет 1 800000 рублей. После этого он попросил предъявить документы, а именно паспорт на имя ФИО26 , паспорт на имя Нахушевой И.С. и свидетельства о государственной регистрации права на дом и земельный участок. ФИО26 предоставила ему вышеуказанные документы, проверив которые, он убедился, что ФИО26 действительно принадлежит вышеуказанное имущество на праве собственности. Осмотрев дом снаружи, не заходя во внутрь, они с ФИО100 уехали обратно в банк. На протяжении всего их присутствия на осматриваемом объекте Лямова М.К. в разговор не вмешивалась, однако, постоянно находилась около ФИО26 , внимательно слушая, что последняя говорит. Вернувшись в банк, он составил заявление о возможности предоставления ипотечного кредита Нахушевой И.С. в размере 1400000 рублей, указав, что информации, препятствующей предоставлению запрашиваемого кредита, на момент проверки не получено, предоставление кредита считается возможным. На самом деле он не проверил ни одного сведения, указанного в заявлении от имени Нахушевой И.С. на предоставление кредита, в том числе места работы и доходы заемщика и поручителей. Он не стал проверять места работы и доходы заемщика и поручителей и по той причине, что справки формы 2-НДФЛ были предоставлены из гос. организаций, а согласно инструкции выездная проверка не проводилась. Составленное заявление он отнес к заместителю начальника ОБиЗИ Адыгейского ОСБ № ФИО140 , которому сообщил, что все сведения проверил лично, негативной информации в ходе проверки не выявил. ФИО140 подписал данное заявление. После чего, сформировав кредитное досье на имя Нахушевой И.С., он передал его обратно ФИО49 для подписания кредитного договора и договоров поручительства. Примерно весной 2010 года ему стало известно, от кого именно, не помнит, что ипотечный кредит на имя Нахушевой И.С. не погашается, и, что проведена служебная проверка, в ходе которой выявили, что все документы по кредиту являются подложными. По ипотечному кредиту на имя ФИО10 в размере 1600000 рублей к нему так же обратилась ФИО49 , которая попросила быстро провести проверку по вышеуказанному кредиту, так как это ее знакомый, и она за него ручается. Так, в начале февраля 2010 года, точную дату не помнит, в первой половине дня, по заявлению ФИО10 о предоставлении последнему ипотечного кредита в размере 1600000 рублей, совместно с начальником ОКЧК Адыгейского ОСБ № ФИО100 , они отправились на осмотр приобретаемого дома, расположенного по адресу: <адрес> . Приехав по вышеуказанному адресу, он увидел одноэтажный дом с земельным участком, около которого их встретила ранее неизвестная женщина. Данная женщина им представилась хозяйкой домовладения, при этом, фамилию и имя она не называла. Документы, удостоверяющие личность данной гражданки, он не проверял, по какой причине не помнит. Опознать ее не сможет, так как не запомнил. Кроме данной женщины около вышеуказанного дома стоял парень, адыгейской национальности, среднего роста, худощавого телосложения. Опознать его не сможет, так прошло много времени. Данный парень представился заемщиком ФИО10 . Документы, удостоверяющие личность ФИО10 , по невнимательности он не проверил. Он поинтересовался, действительно ли данная женщина продает дом, на что последняя ответила, что да, при этом, стоимость дома не указывала, а он не спрашивал. Они осмотрели дом, не заходя вовнутрь, убедившись, что он продается, они уехали. Так как он доверял ФИО49 , то документы на вышеуказанное домовладение, а именно: свидетельства о государственной регистрации права на недвижимость и паспорта продавца и покупателя дома, они также не проверяли. Вернувшись в банк, он составил заявление о возможности предоставления ипотечного кредита ФИО10 в размере 1400000 рублей, указав, что информации, препятствующей предоставлению запрашиваемого кредита, на момент проверки не получено, предоставление кредита считается возможным. На самом деле он не проверил ни одного сведения, указанного в заявлении от имени ФИО10 на предоставление кредита, в том числе места работы и доходы заемщика и поручителей. Он не проверил места работы и доходы заемщика и поручителей, так как справки формы 2-НДФЛ были предоставлены из гос. организаций. Составленное заявление он отнес к заместителю начальника ОБиЗИ Адыгейского ОСБ № ФИО140 , которому сообщил, что все сведения проверил лично, негативной информации в ходе проверки не выявил. ФИО140 подписал данное заявление. После чего, сформировав кредитное досье на имя ФИО10 , он передал его обратно ФИО49 для подписания кредитного договора и договоров поручительства. Забрав вышеуказанное кредитное досье, ФИО49 ушла. О факте не погашения данного кредита и о том, что все документы являются подложными, он узнал весной 2010 года. По ипотечному кредиту на имя ФИО4 пояснил, что действительно он проводил данную проверку, возможно так же по просьбе ФИО49 , однако какие-либо обстоятельства указать не может за давностью происходящего. Проводил ли он проверку представленных документов по ипотечному кредиту на имя ФИО144 , он не помнит. Он халатно отнесся к своим должностным обязанностям там как знал, что будет уволен по сокращению штатов, поэтому должным образом не проводил проверку кредитных дел. Показаниями свидетеля ФИО104 , данные им в ходе предварительного расследования о оглашенными судом с согласия всех участников процесса в соответствии со ст. 281 УПК РФ, который показал. что по факту оформления ипотечного кредита на имя ФИО10 в ОСБ № ему ничего неизвестно. С Куваевым М.Э. знаком длительное время. В оформлении подложных документов Куваеву М.Э. никогда не помогал. Кроме этого вина подсудимых Куваева М.Э., Лямовой М.К., Нахушевой И.С., Хаджаевой Д.М. также подтверждается: 1.По эпизоду хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ФИО9 : -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у свидетеля ФИО25 изъята доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ . -Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у свидетеля ФИО25 изъята доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ . В ходе осмотра установлено, что ФИО9 доверяет Куваеву М.Э. управлять и распоряжаться принадлежащим ей автомобилем <данные изъяты> . - Заключением судебной почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого рукописная запись в графе «Подпись» в доверенности № , представленной на экспертизу по уголовному делу № , выполнена не ФИО9 , не ФИО105 , не ФИО106 , а другим лицом. Рукописная запись в реестре № для регистрации нотариальных действий нотариуса ФИО25 в строке № , представленного на экспертизу по уголовному делу № , выполнена ФИО25 . Подпись в графе «Расписка в получении нотариально оформленного документа» в реестре для регистрации нотариальных действий нотариуса ФИО25 в строке № , представленного на экспертизу по уголовному делу № , выполнена не ФИО9 , а другим лицом. Подписи в графе «Покупатель» договора купли-продажи № , в графе «Покупатель» акта приема-передачи автомобиля № , представленных на экспертизу по уголовному делу № , выполнены не ФИО9 , а другим лицом. -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у Куваева М.Э. изъяты 2 квитанции № № и № от ДД.ММ.ГГГГ . -Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у Куваева М.Э. изъяты 2 квитанции № № и № от ДД.ММ.ГГГГ . В ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Куваев М.Э. произвел оплату долга перед № » за ФИО9 на общую сумму 20000 рублей. -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого в МРЭО № 1 ГИБДД МВД по РА изъяты документы, послужившие основанием для постановки и снятия с учета автомобиля <данные изъяты> , принадлежащего ФИО9 -Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого в МРЭО № 1 ГИБДД МВД по РА изъяты документы, послужившие основанием для постановки и снятия с учета автомобиля <данные изъяты> , принадлежащего ФИО9 : заявление от имени ФИО146 от ДД.ММ.ГГГГ о постановке автомобиля <данные изъяты> на учет; справка-счет <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с которой собственником автомобиля <данные изъяты> является ФИО9 ; заявление о снятии с учета автомобиля <данные изъяты> ; свидетельство о регистрации транспортного средства <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ . -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого в <адрес> » изъяты документы, подтверждающие факт приобретения автомобиля <данные изъяты> , принадлежащего ФИО9 - Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого <данные изъяты> . -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого в ЗАО КБ «Адыгея-Лада» изъято кредитное дело на имя ФИО9 -Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого в ЗАО КБ «Адыгея-Лада» изъято кредитное дело на имя ФИО9 в котором имеются: копия паспорта на имя ФИО9 ; копия водительского удостоверения № <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 ; заявление-анкета ЗАО КБ «Автомобильный банкирский дом» от ДД.ММ.ГГГГ ; договор № от ДД.ММ.ГГГГ , договор купли-продажи автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ . -Заключением судебной почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого рукописная запись в графе «Подпись» в доверенности № , представленной на экспертизу по уголовному делу № , выполнена не ФИО9 , не ФИО25 , не ФИО106 , не Куваевым М.Э., а другим лицом. Рукописная запись, расположенная в графе «Подпись» в доверенности № , представленной на экспертизу по уголовному делу № , выполнена не ФИО107 , не Куваевым М.Э., не ФИО25 , не ФИО106 , а другим лицом. Рукописная запись в графе «Подпись» в доверенности № , представленной на экспертизу по уголовному делу № , выполнена ФИО107 -Ответом на запрос из УГИБДД МВД по РА (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ ), согласно которого водительское удостоверение на имя ФИО9 никогда не выдавалось. 2.По эпизоду хищения путем обмана денежных средств в размере 1051951 рубль, принадлежащих ФИО1 : -Ответом на запрос из ОФМС РФ по <адрес> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого гр. ФИО19 , ДД.ММ.ГГГГ года рождения по учетам ОАСР зарегистрированной по месту жительства, по месту пребывания, а также снятой с регистрационного учета не значится. Паспорт гражданина РФ серия № , выданный Кошехабльским РОВД ДД.ММ.ГГГГ выдавался гр. ФИО20 , ДД.ММ.ГГГГ года рождения по замене паспорта СССР образца 1974 года. Данный паспорт гражданина РФ заменен на паспорт гражданина РФ серия № , выданный ТП ОФМС РФ по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ по достижению 45 лет. -Ответом на запрос от нотариуса Майкопского нотариального округа ФИО25 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого, доверенность на имя Хаджаевой Д.М. за реестровым номером № от ДД.ММ.ГГГГ , ФИО25 не удостоверялась. -Ответом на запрос от нотариуса нотариальной конторы <адрес> ФИО44 , исх. № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого, на основании заявления от ДД.ММ.ГГГГ , генеральной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и списка акционеров <адрес> гр. ФИО19 были перечислены денежные средства в размере 1051951 рублей. - Ответом на запрос из <адрес> исх № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого ФИО19 , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия № , код подразделения № , выдан ДД.ММ.ГГГГ не является учредителем <адрес> -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у свидетеля ФИО25 изъяты реестры для регистрации нотариальных действий под № , выполненные на 150 листах каждый. -Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого установлено, что копии доверенностей на имя Хаджаевой Д.М, и Куваева М.Э, под реестровым номером № от ДД.ММ.ГГГГ нотариусом ФИО25 , не удостоверялись. -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у ФИО140 изъяты доверенность на имя Хаджаевой Д.М, от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, копия паспорта на имя Хаджаевой Д.М. и копия сберегательной книжки на 1 листе, копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в размере 1051951 руб. от нотариуса ФИО108 на счет ФИО19 -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у ФИО109 изъяты документы, а именно: извещение по счету № на 1 листе, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Хаджаевой Д.М, на 1 листе, копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, договор № от ДД.ММ.ГГГГ года на 3 листах, мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ . - Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрены: доверенность на имя Хаджаевой Д.М, от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, копия паспорта на имя Хаджаевой Д.М. и копия сберегательной книжки на 1 листе, копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в размере 1051951 рублей от нотариуса ФИО108 на счет ФИО19 , извещение по счету № на 1 листе, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Хаджаевой Д.М. на 1 листе, копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах, мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ . В ходе осмотра изъятой доверенности от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что данная доверенность уполномочивает Хаджаеву Д.М. получить денежные средства с лицевого счета ФИО19 . При осмотре платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что от нотариуса ФИО44 поступило платежное поручение на зачисление денежных средств ФИО19 на счет № , за выкупленные акции <адрес> в сумме 1051951 руб. В ходе осмотра приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Хаджаева Д.М. по доверенности обналичила с лицевого счета № денежные средства в размере 1051951 руб. Осмотром договора № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что Хаджаева Д.М. – представитель вкладчика ФИО1 внесла в Акционерный коммерческий Сберегательный Банк РФ денежные средства в размере 10 рублей. -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у нотариуса ФИО44 изъяты: заявление от имени ФИО1 о перечислении денежных средств в размере 1051951 рублей с депозита нотариуса Новороссийского нотариального округа <адрес> ФИО44 на 1 листе, копия генеральной доверенности на имя Куваева М.Э. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выписка из списка акционеров <адрес> на 2 листах. -Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрены: заявление от имени ФИО1 о перечислении денежных средств в размере 1051951 рублей с депозита нотариуса Новороссийского нотариального округа <адрес> ФИО44 на 1 листе, копия генеральной доверенности на имя Куваева М.Э. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выписка из списка акционеров <адрес> на 2 листах. В ходе осмотра изъятой доверенности от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что данная доверенность уполномочивает Куваева М.Э. управлять и распоряжаться всем имуществом ФИО19 , ДД.ММ.ГГГГ года рождения. При осмотре заявления от имени ФИО1 о перечислении денежных средств в размере 1051951 рублей с депозита нотариуса <адрес> ФИО44 установлено, что ФИО1 просит перечислить ей денежные средства в размере 1051951 рублей, находящиеся на депозитном счете нотариуса ФИО108 -Актом сдачи-приемки документации от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого в <адрес> изъята справка об операциях, проведенных по лицевому счету за ДД.ММ.ГГГГ . -Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрена справка об операциях, проведенных по лицевому счету за ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах. В ходе осмотра изъятой справки от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что <адрес> ДД.ММ.ГГГГ выкупило именные обыкновенные акции, принадлежащие гр. ФИО19 , паспорт гражданина СССР № , проживающей по адресу: <адрес> -Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у Куваева М.Э. изъята Sim-карта оператора сотовой связи « № ». -Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у Куваева М.Э. изъята Sim-карта оператора сотовой связи « № ». В ходе осмотра данной Sim-карты установлено, что в ней имеются записи: № . - Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого оттиски круглой печати «нотариус ФИО25 » в доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ , в копии генеральной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , нанесены не печатью нотариуса ФИО25 , оттиски которой представлены на экспертизу в качестве образцов. - Заключением судебной почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого в графе «Вкладчик» в нижней части каждой страницы договора № от ДД.ММ.ГГГГ ; в графе «Указанную в расходном ордере сумму получил» в нижней части расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ ; от имени Хаджаевой Д.М. в извещении № от ДД.ММ.ГГГГ ; в графе «Подпись клиента (получателя ценностей)» в мемориальном ордере № от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены Хаджаевой Д.М. . Рукописные записи в графах извещения ф. № от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены Хаджаевой Д.М. . Рукописные записи « ФИО19 » и подписи, выполненные в графах «Подпись» в доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ , в копии генеральной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены не Хаджаевой Д.М. , а другим лицом. Рукописные записи « ФИО19 » и подписи, имеющиеся в графах «Подпись» в доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ , в копии генеральной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , вероятно выполнены Куваевым М.Э. . Буквенно-цифровые записи, имеющие место в графах «Зарегистрировано в реестре за №» и «Взыскано по тарифу» в доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ , в копии генеральной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО25 , не Хаджаевой Д.М. , а другим лицом. Буквенно-цифровые записи, имеющие место в графах «Зарегистрировано в реестре за №» и «Взыскано по тарифу» в доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ , в копии генеральной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , вероятно выполнены Куваевым М.Э. . Подписи от имени ФИО25 , имеющие место в графе «Нотариус ФИО25 » в доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ , в копии генеральной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены не ФИО25 , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой Д.М. , Куваева М.Э. , как предполагаемых исполнителей подписей, выполненных от имени ФИО25 в граф «Нотариус ФИО25 ,» в доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ , в копии генеральной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , не представляется возможным. -Постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого Врио начальника полиции МВД по Республике Адыгея полковником полиции ФИО111 рассекречены материалы ОРД, полученные в результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров», а именно: компакт-диски № 119с, 120с, 121с, 137с, 138с, 139с, 169с, 170с, 171с, 172с, 205с, 206с, 207с, 208с, 209с, 210с, 228с, 229с, 232с, 233с, 286с, 287с, 288с, 295с, 320с, 321с, 322с, 461с, 486с, 535с, 551с, 601с, 639с, 677с, 688с, а также справка-меморандум оперуполномоченного № майора полиции ФИО112 на 118 листах. -Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого в СО Отдела МВД России по г. Майкопу предоставлены материалы ОРД, полученные в результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров», а именно: компакт-диски № 119с, 120с, 121с, 137с, 138с, 139с, 169с, 170с, 171с, 172с, 205с, 206с, 207с, 208с, 209с, 210с, 228с, 229с, 232с, 233с, 286с, 287с, 288с, 295с, 320с, 321с, 322с, 461с, 486с, 535с, 551с, 601с, 639с, 677с, 688с, а также справка-меморандум оперуполномоченного № майора полиции ФИО112 на 118 листах. -Протоколом осмотра и прослушивания стенограммы от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого компакт-диски № 119с, 120с, 121с, 137с, 138с, 139с, 169с, 170с, 171с, 172с, 205с, 206с, 207с, 208с, 209с, 210с, 228с, 229с, 232с, 233с, 286с, 287с, 288с, 295с, 320с, 321с, 322с, 461с, 486с, 535с, 551с, 601с, 639с, 677с, 688с, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. В ходе осмотра установлено, что они содержат аудиофайлы, содержащие разговоры Куваева М.Э.. Лямовой М.К., Хаджаевой Д.М.: -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании Лямовой М.К. и № , находящегося в пользовании Нахушевой И.С, состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании ФИО10 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М. состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании ФИО10 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора,зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании ФИО10 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М. состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора,зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании Лямовой М.К. и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора,зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании Лямовой М.К. и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании Лямовой М.К. и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании ФИО10 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М., состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . 3. Доказательства, подтверждающие хищение путем обмана денежных средств в размере 1100 000 рублей, принадлежащих Акционерному коммерческому Сберегательному банку Российской Федерации (открытое акционерное общество) по кредиту на имя ФИО144 : -Ответом на запрос из ОАСР ОФМС РФ по Республике Адыгея исх. № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого ФИО4 , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО5 , ФИО6 зарегистрированными о месту жительства, по месту пребывания, снятыми с регистрационного учета, а также поставленными на регистрационный учет на территории Республики Адыгея не значатся. Паспорт гражданина РФ серия № , выданный в УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ выдавался гражданину ФИО22 , ДД.ММ.ГГГГ года рождения в связи с заменой на новый образец. Паспорт гражданина РФ серия № , выданный в УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ выдавался гражданину ФИО23 , ДД.ММ.ГГГГ года рождения в связи с достижением 45 лет. Паспорт гражданина РФ серия № , выданный в УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ выдавался гражданину ФИО24 , ДД.ММ.ГГГГ года рождения в связи с достижением 20 лет. -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у ФИО113 изъяты документы по ипотечному кредиту на имя ФИО4 -Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого, осмотру подлежит документы по ипотечному кредиту на имя ФИО4 среди которых имеются: 1- Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого ФИО4 ФИО84 коммерческим Сберегательным банком РФ (ОАО) предоставлен ипотечный кредит в размере 1100000 рублей. 2- Договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ поручителем является ФИО6 . 3- Договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ поручителем является ФИО5 . 4- Копия доверенности на имя ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой ФИО4 доверят ФИО7 открыть лицевой счет и пользоваться им в Адыгейском Отделении № РФ в <адрес> . 5- Копия заключения о результатах служебного расследования, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ кредитный инспектор ОКЧК Адыгейского ОСБ № ФИО49 под роспись получила кредитное досье на имя ФИО4 Данные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого у нотариуса ФИО25 изъят реестр № № от ДД.ММ.ГГГГ на 150 листах, содержащий сведения о произведенных нотариальных действий. -Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрен реестр № от ДД.ММ.ГГГГ , изъятый ДД.ММ.ГГГГ у нотариуса ФИО114 , и установлено, что на листе 129 указанного реестра под № № имеется запись о заверении Куваевым М.Э. копии свидетельств о государственной регистрации права на объект – квартиру, расположенную по адресу: <адрес> , принадлежащую ФИО8 . Данное свидетельство выдано УФРС по г. Майкопу ДД.ММ.ГГГГ года. -Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у Куваева М.Э. изъята Sim-карта оператора сотовой связи « № ». -Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у Куваева М.Э. изъята Sim-карта оператора сотовой связи « № ». В ходе осмотра данной Sim-карты установлено, что в ней имеются записи: № . -Заключением почерковедческой судебной экспертизы № о ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого решить вопрос – кем, Хаджаевой Д.М., Куваевым М.Э., Лямовой М.К., либо другим лицом выполнены подписи от имени ФИО4 , имеющиеся в графах «Заемщик» на каждой странице кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ , в графе «Заемщик» в срочном обязательстве № от 0 ДД.ММ.ГГГГ – не представляется возможным по причине простоты их исполнения, а так же, не сопоставимости образцам подписи и почерка предполагаемых исполнителей. Рукописные записи: « ФИО4 », имеющиеся в графах «Заемщик» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , в графе «Заемщик» в срочном обязательстве № от ДД.ММ.ГГГГ , в графе «Подпись» в копии доверенности на имя Куваева М.Э. от ДД.ММ.ГГГГ , - выполнены Куваевым М.Э. . Рукописные записи: « ФИО6 », в графе «Поручитель (и)» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ , и рукописные записи: « ФИО5 » в графе «Поручитель (и)» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ , - выполнены Хаджаевой Д.М. . Подписи от имени ФИО6 в графе «Поручитель (и)» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ , относятся к категории кратких почерковых объектов с ограниченным объемом графической информации. Предельная простота и краткость выполнения данных подписей делает их не пригодными для идентификации почерка исполнителя, в виду чего, решить вопрос – кем, Хаджаевой Д.М., Куваевым М.Э., Лямовой М.К. либо другим лицом выполнены подписи от имени ФИО6 – не представляется возможным. Решить вопрос, - кем Хаджаевой Д.М,, Куваевым М.Э,, Лямовой М.К., либо другим лицом, выполнены ли подписи от имени ФИО5 ,, имеющиеся в графах «Поручитель (и)» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ , - не предоставляется возможным по причине простоты их исполнения и не сопоставимости образцам подписи и почерка предполагаемых исполнителей. Подпись от имени нотариуса ФИО25 , изображение которой имеется в копии доверенности на имя Куваева М.Э. от ДД.ММ.ГГГГ , - выполнена не ФИО25 , а другим лицом. Решить вопрос, кем Хаджаевой Д.М,, Куваевым М.Э., Лямовой М.К., либо другим лицом выполнена данная подпись, не предоставляется возможным по причине не сопоставимости образцам подписи и почерка предполагаемых исполнителей. Буквенно-цифровые записи: « № », изображения которых имеются в графах «Зарегистрировано в реестре за №» «Взыскано по тарифу» в копии доверенности на имя Куваева М.Э. от ДД.ММ.ГГГГ , относятся к категории кратких почерковых объектов с ограниченным объемом графической информации. Простота и краткость исполнения данных записей делает их не пригодными для идентификации почерка исполнителя. На основании чего, решить вопрос – кем, ФИО25 , Хаджаевой Д.М., Куваевым М.Э., либо другим лицом выполнены данные записи – не представляется возможным. -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у ФИО140 изъята книга учета движения кредитных дел в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ . -Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрена книга учета движения кредитных дел в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ , признанная и приобщенная к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательств. В ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ кредитный инспектор ОСБ № ФИО49 получила под подпись кредитное досье на имя ФИО4 -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у Куваева М.Э. изъяты круглая гербовая печать и штампа нотариуса ФИО25 -Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрены круглая гербовая печать и штампа нотариуса ФИО25 . -Заключением технико-криминалистической экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого оттиски круглой печати и прямоугольного штампа нотариуса ФИО25 , имеющиеся в документах, представленных на экспертизу (листы № кредитного досье № от ДД.ММ.ГГГГ ): в копии свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ , в копии свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ , в копии договора купли-продажи жилого дом с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ , в копии выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ , в копии выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены печатью и штампом « ФИО25 », изъятыми у Куваева М.Э. Оттиски круглой гербовой печати нотариуса ФИО25 , имеющиеся в документах, представленных на экспертизу (пакет № 5 – документы, изъятые в ходе выемки в ОСЬБ № по адресу: <адрес> ): в копии генеральной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , в доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , в заявлении от 1 ДД.ММ.ГГГГ , в копии доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены печатью « ФИО25 », изъятой у Куваева М.Э. -Постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого Врио начальника полиции МВД по Республике Адыгея полковником полиции ФИО111 рассекречены материалы ОРД, полученные в результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров», а именно: компакт-диски № 119с, 120с, 121с, 137с, 138с, 139с, 169с, 170с, 171с, 172с, 205с, 206с, 207с, 208с, 209с, 210с, 228с, 229с, 232с, 233с, 286с, 287с, 288с, 295с, 320с, 321с, 322с, 461с, 486с, 535с, 551с, 601с, 639с, 677с, 688с, а также справка-меморандум оперуполномоченного № майора полиции ФИО112 на 118 листах. -Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого в СО Отдела МВД России по г. Майкопу предоставлены материалы ОРД, полученные в результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров», а именно: компакт-диски № 119с, 120с, 121с, 137с, 138с, 139с, 169с, 170с, 171с, 172с, 205с, 206с, 207с, 208с, 209с, 210с, 228с, 229с, 232с, 233с, 286с, 287с, 288с, 295с, 320с, 321с, 322с, 461с, 486с, 535с, 551с, 601с, 639с, 677с, 688с, а также справка-меморандум оперуполномоченного № майора полиции ФИО112 на 118 листах. -Протоколом осмотра и прослушивания стенограммы от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого компакт-диски № 119с, 120с, 121с, 137с, 138с, 139с, 169с, 170с, 171с, 172с, 205с, 206с, 207с, 208с, 209с, 210с, 228с, 229с, 232с, 233с, 286с, 287с, 288с, 295с, 320с, 321с, 322с, 461с, 486с, 535с, 551с, 601с, 639с, 677с, 688с, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. В ходе осмотра установлено, что они содержат аудиофайлы, содержащие разговоры Куваева М.Э., Лямовой М.К., Хаджаевой Д.М.: -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании Лямовой М.К. и № , находящегося в пользовании Нахушевой И.С. состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании ФИО10 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М. состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора,зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании ФИО10 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М. состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании ФИО10 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М. состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании Лямовой М.К. и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании Лямовой М.К. и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании Лямовой М.К. и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора,зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании ФИО10 и № находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . 4. Доказательства хищения путем обмана денежных средств в размере 1400 000 рублей: -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у представителя потерпевшего ФИО140 изъята доверенность от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств с лицевого счета Нахушевой И.С. на имя Хаджаевой Д.М. -Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрена изъятая доверенность, и установлено, что данная доверенность уполномочивает Хаджаеву Д.М. получить денежные средства с лицевого счета Нахушевой И.С. . - Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у представителя потерпевшего ФИО140 изъят магнитный носитель CD-R с видеозаписью лица осуществляющие погашение по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного с Нахушевой И.С. - Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого осмотрен изъятый магнитный носитель CD-R «verbatim 700 Mb Mo 52 speed vitesse 80 MIN», и установлено, что магнитный носитель содержит видеозапись за ДД.ММ.ГГГГ , на которой изображено как девушка осуществляет погашение по кредитному договору». -Протоколом осмотра, просмотра видеозаписи и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого с участием представителя потерпевшего ФИО140 просмотрена видеозапись с магнитного носителя CD-R «verbatim 700 Mb Mo 52 speed vitesse 80 MIN» и установлено, что ФИО140 указал на женщину производившую оплату на видеозаписи как на Хаджаеву Д.М. . -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого изъято кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Нахушевой И.С. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ . -Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрено кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Нахушевой И.С., которое признано в качестве вещественного доказательства и приобщено к материалам уголовного дела. В ходе осмотра установлено, что кредитное досье содержит документы по заключенному с Нахушевой И.С. кредитному договору, среди которых имеются: 1- Заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита наличными, от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого Нахушева И.С. просит зачислить денежные средства в размере 1400000 рублей на ее лицевой счет. 2- Копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ недостроенного жилого дома с земельным участком, расположенных по адресу <адрес> , заключенного между продавцом ФИО26 и покупателем Нахушевой И.С. . 3- Предварительный договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ домовладения с земельным участком, расположенных по адресу: <адрес> , заключенного между продавцом ФИО27 и покупателем Нахушевой И.С. . 4- Копия Свидетельства о государственной регистрации права № выданное ДД.ММ.ГГГГ , на имя Нахушевой И.С. , свидетельствующее о праве собственности последней на недостроенный жилой дом, расположенный по адресу: <адрес> . 5- Копия Свидетельства о государственной регистрации права № выданное ДД.ММ.ГГГГ , на имя Нахушевой И.С. , свидетельствующее о праве собственности последней на земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> . 6- Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого Нахушевой И.С. Акционерным коммерческим Сберегательным банком РФ (ОАО) предоставлен ипотечный кредит в размере 1400000 рублей. 7- Договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ поручителем является ФИО28 . 8- Договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ поручителем является ФИО29 . 9- Заключение от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита Нахушевой И.С. , согласно которого сведения, предоставленные последней являются достоверными. 10- Заявление анкета Нахушевой И.С. от ДД.ММ.ГГГГ на получение ипотечного кредита. 11- Копия Свидетельства о государственной регистрации права № выданное ДД.ММ.ГГГГ , на имя ФИО27 , свидетельствующее о праве собственности последней на недостроенный жилой дом, расположенный по адресу: <адрес> . 12- Копия Свидетельства о государственной регистрации права № выданное ДД.ММ.ГГГГ , на имя ФИО27 , свидетельствующее о праве собственности последней на земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> . 13- Справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2009 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Нахушевой И.С. согласно которой последняя работала в Адыгейском филиале ОАО «Кубаньэнергосбыт» и имела доход за 2009 год в размере 523929 рублей 74 копейки. 14- Копия трудовой книжки № на имя Нахушевой И.С. согласно которой последняя работала в Адыгейском филиале ОАО «Кубаньэнергосбыт» в должности начальника отдела. 15- Копия страхового полюса серия № на имя Нахушевой И.С. согласно которой последняя работала в Адыгейском филиале ОАО «Кубаньэнергосбыт». 16- Справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2009 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 , согласно которой последняя работала в Управлении здравоохранения социальных программ муниципального образования « <адрес> » и имела доход за 2009 год в размере 248506 рублей 21 копейки. 17- Копия трудовой книжки № на имя ФИО29 , согласно которой последняя работала в Управлении здравоохранения социальных программ муниципального образования « <адрес> » в должности врача невролога. 18- Копия страхового полюса серия № на имя ФИО29 , согласно которой последняя работала в Управлении здравоохранения социальных программ муниципального образования « <адрес> ». 19- Справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2009 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28 , согласно которой последний работал в Министерстве культуры Республики Адыгея и имел доход за 2009 год в размере 318661 рублей 41 копейка. 20- Копия трудовой книжки № на ФИО28 согласно которой последний работал в Министерстве культуры Республики Адыгея в должности экономиста. 21- Копия страхового полюса серия № на имя ФИО28 , согласно которой последний работал в Министерстве культуры Республики Адыгея. - Ответом на запрос из Управлении федеральной службы государственной регистрации кадастра и Картографии по Республике Адыгея исх. № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого свидетельства о государственной регистрации права собственности № и № в Управлении росреестра по Республике Адыгея не изготавливались и не выдавались. -Ответом на запрос из Адыгейского филиала ОАО «Кубаньэнергосбыт» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого Нахушева И.С. в Адыгейском филиале ОАО «Кубаньэнергосбыт» в 2009 году не работала и справка формы 2 НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ не выдавалась. -Ответом на запрос из Министерства культуры Республики Адыгея исх. № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого ФИО28 в Министерстве культуры Республики Адыгея в 2009 году не работал и справка формы 2 НДФЛ № на его имя не выдавалась. -Ответом на запрос из Управления здравоохранения и Социальных программ Администрации муниципального образования « <адрес> » исх. № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого ФИО29 в системе здравоохранения не работала и справка 2 НДФЛ № на ее имя не выдавалась. - Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО29 и свидетелем Лямовой М.К ., согласно которого ФИО29 подтвердила ранее данные показания. -Протоколом очной ставки ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем ФИО28 и свидетелем ФИО130 , согласно которого ФИО28 подтвердил ранее данные им показания и изобличил Лямову М.К., Хаджаеву Д.М и Нахушеву И.С. в инкриминируемом деянии. -Заключением технико-криминалистической экспертизы документов № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого оттиски круглой печати «Адыгейский филиал ОАО Кубанская энергосбытовая компания», имеющейся в справке о доходах физического лица № и копии трудовой книжки № на имя Нахушевой И.С., выполнены не печатью «Адыгейский филиал ОАО Кубанская энергосбытовая компания», образцы оттисков которой были предоставлены по № , а другим клише. Оттиски круглой печати «Управление здравоохранения и социальных программ МО « <адрес> »», имеющейся в справке о доходах физического лица № и копии трудовой книжки № на имя ФИО29 , выполнены не печатью «Управление здравоохранения и социальных программ МО « <адрес> »», образцы оттисков которой были предоставлены по № , а другим клише. Оттиски круглой печати «Министерство культуры Республики Адыгея», имеющейся в справке о доходах физического лица № и копии трудовой книжки № № на имя ФИО28 , выполнены не печатью «Министерство культуры Республики Адыгея», образцы оттисков которой были предоставлены по № , а другим клише. -Протоколом осмотра, просмотра видеозаписи и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого с участием свидетеля Куваева М.Э. просмотрена видеозапись с магнитного носителя CD-R «verbatim 700 Mb Mo 52 speed vitesse 80 MIN» и установлено, что Куваев М.Э. указал на женщину производившую оплату на видеозаписи, как на Хаджаеву Д.М. . -Протоколом осмотра, просмотра видеозаписи и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого с участием свидетеля ФИО49 просмотрена видеозапись с магнитного носителя CD-R «verbatim 700 Mb Mo 52 speed vitesse 80 MIN» и установлено, что ФИО49 указала на женщину производившую оплату на видеозаписи, как на Хаджаеву Д.М. . -Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ в жилище Куваева М.Э. по адресу <адрес> , согласно которого в жилище обнаружена копия справки о доходах и размерах удержаний № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которой Куваев М.Э. в 2006 году работал в Адыгейском Государственном университете в должности лаборанта. -Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрена копия справки о доходах и размерах удержаний № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которой Куваев М.Э. в 2006 году работал в Адыгейском Государственном университете в должности лаборанта. -Ответом на запрос из ГОУ ВПО «Адыгейский университет» исх. 4\524-11 от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого Куваев М.Э. в ГОУ ВПО «Адыгейский университет» никогда не работал. -Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрена детализация данных по абонентскому номеру № (принадлежащий Куваеву М.Э.), согласно которого на страницах с 1 по 250 данной детализации в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются входящие и исходящие звонки, производящиеся с абонентского номера № оператора сотовой связи « № », принадлежащего Хаджаевой Д.М. и абонентского номера № оператора сотовой связи « № », принадлежащего ФИО25 -Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрена детализация данных по абонентскому номеру № (принадлежащий Хаджаевой Д.М.), согласно которого на страницах с 1 по 36 осматриваемой детализации в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются входящие и исходящие звонки, производящиеся с абонентского номера № оператора сотовой связи « № », принадлежащего Куваеву М.Э. и абонентского номера № оператора сотовой связи « № », принадлежащего Лямовой М.К. -Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрена детализация данных по абонентскому номеру № (принадлежащий ФИО25 ), согласно которого на страницах с 10 по 85 осматриваемой детализации в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются входящие и исходящие звонки, производящиеся с абонентского номера № оператора сотовой связи « № », принадлежащего Куваеву М.Э. -Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрена детализация данных по абонентскому номеру № (принадлежащий Лямовой М.К.), согласно которого на страницах с 1 по 41 осматриваемой детализации в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются входящие и исходящие звонки, производящиеся с абонентского номера № оператора сотовой связи « № », принадлежащего ФИО26 На страницах с 12 по 41 данной детализации в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются входящие и исходящие звонки, производящиеся с абонентского номера № оператора сотовой связи « № », принадлежащего ФИО28 На страницах с 15 по 41 данной детализации в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеются входящие и исходящие звонки, производящиеся с абонентского номера № оператора сотовой связи « № », принадлежащего ФИО29 Кроме этого в ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 11:23 до 12:10 часов (страница № ) и ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 14:22 до 15:13 часов, а также с 17:53 до 18:17 часов (страницы № № ) абонентский номер № оператора сотовой связи « № », принадлежащий Лямовой М.К. находился в районе ОСБ № , адрес базовой станции: <адрес> . -Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которых осмотрены сведения из оперативно справочной картотеки (ОСК) на имя Хаджаевой Д.М. , Лямовой М.К. и Куваева М.Э. , и установлено, что последние были зарегистрированы по одному адресу, а именно <адрес> . Кроме этого установлено, что Хаджаева Д.М. и Куваев М.Э. совершали административные правонарушения, на одном и том же автомобиле, а именно « № » государственный регистрационный знак № . -Ответом на запрос из ФГУП «Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ» по Республике Адыгея, согласно которого по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 зарегистрирован недостроенный жилой дом, расположенный по адресу: <адрес> . -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у нотариуса ФИО25 изъят реестр № № на 150 листах, содержащий сведения о произведенных нотариальных действий. -Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрен реестр № , изъятый ДД.ММ.ГГГГ у нотариуса ФИО114 , и установлено, что на листе 127 указанного реестра под № имеется запись о заверении Куваевым М.Э. копии свидетельств о государственной регистрации права на объект находящийся в <адрес> , принадлежащий ФИО27 . Данное свидетельство выдано УФРС по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ . Так же на листе № указанного реестра под номером № имеется запись о заверении Куваевым М.Э. копии свидетельств о государственной регистрации права на земельный участок находящийся в <адрес> , принадлежащий ФИО27 . Данное свидетельство выдано УФРС по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ . Так же установлено, что на листе 140 указанного реестра под № имеются записи о заверении Куваевым М.Э. копий свидетельств о государственной регистрации права на недостроенный жилой дом, принадлежащий Нахушевой И.С. . Данное свидетельство выдано УФРС по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ . На листе 140 указанного реестра под № имеются записи о заверении Куваевым М.Э. копий свидетельств о государственной регистрации права на земельный участок, принадлежащий Нахушевой И.С. . Данное свидетельство выдано УФРС по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ . -Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у Куваева М.Э. изъята Sim-карта оператора сотовой связи « № ». -Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у Куваева М.Э. изъята Sim-карта оператора сотовой связи « № ». В ходе осмотра данной Sim-карты установлено, что в ней имеются записи: № . -Заключением о результатах служебного расследования произведенного сотрудниками ОСБ 8620 от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого установлено, что кредитным инспектором ОКЧК ФИО49 допущено грубое нарушение требований п. 1.2.5. (с паспорта и других документов подлежащих возврату снимаются ксерокопии, на копиях сделанных кредитным работником делается отметка копия верна за его подписью и проставляется дата сверки с подлинником) п. 4.1.2 (договоры должны быть подписаны теми лицами которые упомянуты в преамбуле договоров) «Правил кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами (редакция 3)» № от ДД.ММ.ГГГГ . -Заключением судебной почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого рукописные записи, расположенные на стр. 20, 22, подпись в графе вноситель чека от ДД.ММ.ГГГГ , копиях трудовых книжек на фамилии Нахушевой И.С., ФИО28 , ФИО29 в кредитном деле № от ДД.ММ.ГГГГ и в копии справки о доходах и размерах удержаний № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Куваева М.Э., представленные на экспертизу по уголовному делу № , выполнены Хаджаевой Д.М. . -Заключением повторной комиссионной судебной почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого рукописные слова «Нахушева И.С. » и подпись от имени Нахушевой И.С., находящиеся на строке «Заемщик» заявления на снижение процентной ставки и об изменении состава обеспечения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ (л. д. 1), вы­полнены Нахушевой И.С. . Рукописные слова «Получено», «Нахушева И.С.» и подпись от имени Наху­шевой И.С. под текстом уведомления Адыгейского отделения № Сбербанка Рос­сийской Федерации об установлении процентной ставки от ДД.ММ.ГГГГ (л. д. 2), вы­полнены Нахушевой И.С. . Рукописные слова «Нахушева И.С. » и подпись от имени На­хушевой И.С, находящиеся на строке «Заемщик» заявления индивидуального заем­щика на выдачу кредита наличными (зачислением, перечислением суммы кредита) от ДД.ММ.ГГГГ (л. д. 3), выполнены Нахушевой И.С. . Рукописные слова «Нахушева И.С. » и подпись от имени На­хушевой И.С, находящиеся на строке «Заемщик» срочного обязательства к кредит­ному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (л. д. 4), выполнены Нахушевой И.С. . Рукописные слова «Нахушева И.С. », изображение которых находятся на строке «Продавец» копии оборотной стороны договора купли-продажи недостроенного жилого дома с земельным участком, заключенного ДД.ММ.ГГГГ меж­ду Нахушевой И.С. и ФИО27 (л. д. 5), вы­полнены Хаджаевой Д.М. . Подпись от имени Нахушевой И.С., изображение которой находится на этой же строке копии договора, выполнена не Нахушевой И.С. , не ФИО27 , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой Д.М., ФИО130 , Лямовой М.К., ФИО28 и ФИО29 , как предполагаемых исполнителей данной подписи не представилось возможным по причине изложенной в исследовательской части на­стоящего заключения. Рукописные слова « ФИО27 », изображение которых находятся на строке «Покупатель» копии оборотной стороны договора купли-продажи недостроенного жилого дома с земельным участком, заключенного ДД.ММ.ГГГГ между Нахушевой И.С. и ФИО27 (л. д. 5), выполнены Хаджаевой Д.М. . Подпись от имени ФИО26 , изображение которой находится на этой же строке копии договора, выполнена не ФИО27 , не Нахушевой И.С. , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой Д.М., ФИО130 , Лямовой М.К., ФИО28 и ФИО29 , как предполагаемых исполнителей данной подписи не представилось возможным по причине изложенной в исследовательской части на­стоящего заключения. Рукописные слова « ФИО27 » и подпись от имени ФИО148 СР., находящиеся под основным текстом предварительного договора купли-продажи домовладения с земельным участком, заключенного ДД.ММ.ГГГГ между ФИО27 и Нахушевой И.С. (л. д. 28). выполнены не ФИО27 , не Нахушевой И.С. , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой Д.М., ФИО130 , Лямовой М.К., ФИО28 и ФИО29 , как предполагаемых исполнителей данных слов и под­писи, не представилось возможным по причине изложенной в исследовательской час­ти настоящего заключения. Рукописные слова «Нахушева И.С. » и подпись от имени Нахушевой И.С, находящиеся под основным текстом предварительного договора купли-продажи домовладения с земельным участком, заключенного ДД.ММ.ГГГГ между ФИО27 и Нахушевой № (л. д. 28), выполнены не Нахушевой № , не ФИО27 , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой Д.М., ФИО130 , Лямовой М.К., ФИО28 и ФИО29 , как предполагаемых исполнителей данных слов и под­писи, не представилось возможным по причине изложенной в исследовательской час­ти настоящего заключения. Рукописные слова «Нахушева № » и подпись от имени Нахушевой И.С, находящиеся на строках «Заемщик» последней страницы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между ФИО84 коммерческим Сбербанком Российской Федерации (Адыгейское отделение № ) и Нахушевой № (л. д. 9), выполнены Нахушевой № . Рукописные слова « ФИО28 » и подпись от имени Ха- цац С.А., находящиеся на одной из строк «Ознакомлены: Поручитель (и):» последней страницы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между Акционерным коммерческим Сбербанком Российской Федерации (Адыгейское отделение № ) и Нахушевой № (л. д. 9), выполнены ФИО31 . Рукописные слова « ФИО29 » и подпись от имени ФИО338 , находящиеся на одной из строк «Ознакомлены: Поручитель (и):» последней страницы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между Акцио­нерным коммерческим Сбербанком Российской Федерации (Адыгейское отделение № ) и Нахушевой № (л. д. 9), выполнены ФИО339 . Рукописные слова « ФИО340 , находящиеся на строках «Поручитель» оборотной стороны договора пору­чительства № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между Акционерным коммерче­ским Сбербанком Российской Федерации (Адыгейское отделение № ) и ФИО31 (л. д. 10), выполнены ФИО31 . Рукописные слова « ФИО29 » и подпись от имени ФИО341 находящиеся на строках «Поручитель» оборотной стороны договора пору­чительства № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между Акционерным коммерче­ским Сбербанком Российской Федерации (Адыгейское отделение № ) и ФИО31 (л. д. 11), выполнены ФИО29 . Подпись от имени Нахушевой И.С., находящаяся на строке «подпись Заем­щика (Созаемщиков)» последней страницы Информации о размере полной стоимости кредита, рассчитанной на основе примерного графика платежей по кредиту, от ДД.ММ.ГГГГ (л. д. 14), выполнена Нахушевой И.С. . Рукописные слова «Нахушева № » и подписи от имени Нахушевой И.С., находящиеся на 2-х последних листах на строках «Подпись Заем­щика (Созаемщика)» заявления-анкеты на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ (л. д. 25, 26), выполнены Нахушевой № . Рукописные слова « ФИО29 » и подпись от имени ФИО344 находящиеся на одной из строк «Подпись поручителя» предпоследнего лис­та заявления-анкеты на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ (л. д. 25), выполнены ФИО345 Алексеевной. Рукописные слова « ФИО28 » и подпись от имени ФИО346 ., находящиеся на одной из строк «Подпись поручителя» предпоследнего лис­та заявления-анкеты на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ (л. д. 25), выполнены ФИО31 . Рукописные слова « ФИО27 », изображение которых на­ходятся на строке «Одаряемый» оборотной стороны копии договора дарения, заклю­ченного ДД.ММ.ГГГГ между ФИО17 и ФИО32 ­фовной (л. д. 31), выполнены ФИО27 . Рукописные слова «Лямова № ». изображение которых нахо­дятся на строке «Согласие» оборотной стороны копии договора дарения, заключенно­го ДД.ММ.ГГГГ между ФИО17 и ФИО27 (л. д. 31), выполнены Лямовой № . Подпись от имени Нахушевой И.С. изображение которой имеется на строке «Подпись владельца книжки» копии 1-й страницы трудовой книжки № (л. д. 39), выполнена не Нахушевой № , а другим лицом. Решить вопрос в отношении ФИО26 , Хаджаевой Д.М.. ФИО130 , Лямовой М.К., ФИО28 и ФИО29 . как предполагаемых исполнителей дан­ной подписи, не представилось возможным по причине изложенной в исследователь­ской части настоящего заключения. Подпись от имени ФИО29 . изображение которой имеется на строке «Подпись владельца книжки» копии 1-й страницы трудовой книжки № (л. д. 48), выполнена не ФИО29 , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Нахушевой И.С., ФИО26 , Хаджаевой Д.М., ФИО130 , Лямовой М.К. и ФИО28 , как предполагаемых исполнителей данной подписи, не представилось возможным по причине изложенной в исследова­тельской части настоящего заключения. Подпись от имени ФИО28 , изображение которой имеется на строке «Подпись владельца книжки» копии 1-й страницы трудовой книжки № (л. д. 56), выполнена не ФИО31 . а другим лицом. Решить вопрос в отношении Нахушевой И.С., ФИО26 , Хаджаевой Д.М., ФИО130 , Лямовой М.К. и ФИО29 , как предполагаемых исполните­лей данной подписи, не представилось возможным по причине изложенной в иссле­довательской части настоящего заключения. Подпись от имени ФИО45 - ведущего бухгалтера Адыгейского филиала ОАО «Кубаньэнергосбыт», имеющаяся на справке о доходах физического лица за 2009 г. № от ДД.ММ.ГГГГ (форма 2-НДФЛ) Нахушевой И.С (л. д. 38), выполнена не ФИО45 , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Нахушевой И.С, ФИО26 , Хаджаевой Д.М., ФИО130 , Лямовой М.К., ФИО28 и ФИО29 , как предполагаемых исполнителей данной подписи, не представилось возможным по причине изложенной в исследовательской части настоящего заключения. Подпись от имени ФИО33 - гл. бухгалтера УЗСПМО « <адрес> », имеющаяся на справке о доходах физического лица за 2009 г. № от ДД.ММ.ГГГГ (форма 2-НДФЛ) ФИО29 (л. д. 47)., выполнена не ФИО33 , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Нахушевой И.С, ФИО26 , Хаджаевой Д.М.. ФИО130 , Лямовой М.К., ФИО28 и ФИО29 , как предполагаемых исполнителей данной подписи, не представилось возможным по причине изложенной в исследовательской части настоящего заключения. Подпись от имени ФИО34 - главного бухгалтера Министерства культуры Республики Адыгея, имеющаяся на справке о доходах физического лица за 2009 г. № от ДД.ММ.ГГГГ (форма 2-НДФЛ) ФИО28 (л. д. 55), выполнена не ФИО34 , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Нахушевой И.С, ФИО26 , Хаджаевой Д.М., ФИО130 , Лямовой М.К., ФИО28 и ФИО29 , как предполагаемых исполнителей данной подписи, не представилось возможным по причине изложенной в исследовательской части настоящего заключения - Постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого Врио начальника полиции МВД по Республике Адыгея полковником полиции ФИО111 рассекречены материалы ОРД, полученные в результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров», а именно: компакт-диски № 119с, 120с, 121с, 137с, 138с, 139с, 169с, 170с, 171с, 172с, 205с, 206с, 207с, 208с, 209с, 210с, 228с, 229с, 232с, 233с, 286с, 287с, 288с, 295с, 320с, 321с, 322с, 461с, 486с, 535с, 551с, 601с, 639с, 677с, 688с, а также справка-меморандум оперуполномоченного № майора полиции ФИО112 на 118 листах. -Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого в СО Отдела МВД России по г. Майкопу предоставлены материалы ОРД, полученные в результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров», а именно: компакт-диски № 119с, 120с, 121с, 137с, 138с, 139с, 169с, 170с, 171с, 172с, 205с, 206с, 207с, 208с, 209с, 210с, 228с, 229с, 232с, 233с, 286с, 287с, 288с, 295с, 320с, 321с, 322с, 461с, 486с, 535с, 551с, 601с, 639с, 677с, 688с, а также справка-меморандум оперуполномоченного № майора полиции ФИО112 на 118 листах. -Протоколом осмотра и прослушивания стенограммы от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого компакт-диски № 119с, 120с, 121с, 137с, 138с, 139с, 169с, 170с, 171с, 172с, 205с, 206с, 207с, 208с, 209с, 210с, 228с, 229с, 232с, 233с, 286с, 287с, 288с, 295с, 320с, 321с, 322с, 461с, 486с, 535с, 551с, 601с, 639с, 677с, 688с, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. В ходе осмотра установлено, что они содержат аудиофайлы, содержащие разговоры Куваева М.Э.. Лямовой М.К., Хаджаевой Д.М.: -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании Лямовой М.К и № , находящегося в пользовании Нахушевой И.С. состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании ФИО10 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М. состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора,зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании ФИО347 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М. состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании ФИО10 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М. состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании Лямовой М.К. и № находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании Лямовой М.К. и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании Лямовой М.К. и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора,зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании ФИО10 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . - Заключением судебной технико-криминалистической экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого копии свидетельств о государственной регистрации права серии № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 . серии № ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 . серии № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40 . серии № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Нахушевой № , серии № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Нахушевой № . серии № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40 . изготовлены путем монтажа при помощи компьютерного графического редактора и с использованием одного документа (свидетельства о государственной регистрации права). Копии свидетельств о государственной регистрации права серии № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 и серии № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 , изготовлены путем монтажа при помощи компьютерного графического редактора и с использованием одного документа (свидетельства о государственной регистрации права). 5. Доказательства хищения путем обмана денежных средств в сумме 1600 000 рублей : - Ответом на запрос из УЗСП Администрации МО « <адрес> » (исх. 4/1117-11 от ДД.ММ.ГГГГ ), согласно которого ФИО12 в УЗСП МО « <адрес> » в период времени с 2009 года по 2010 год не работала и справки формы 2 НДФЛ за № , 1239 от ДД.ММ.ГГГГ на ее имя не выдавались. - Ответом на запрос из Адыгейского филиала ОАО «Кубаньэнергосбыт» (исх. 4/1118-11 от ДД.ММ.ГГГГ ), согласно которого ФИО10 в Адыгейском филиале ОАО «Кубаньэнергосбыт» в период времени с 2009 года по 2010 год не работал и справки формы 2 НДФЛ за № , 119 от ДД.ММ.ГГГГ на его имя не выдавались. - Ответом на запрос из Министерства культуры Республики Адыгея (исх. 4/1119-11 от ДД.ММ.ГГГГ ), согласно которого ФИО11 в Министерстве культуры Республики Адыгея в период времени с 2009 года по 2010 год не работал и справки формы 2 НДФЛ за № , 129 от ДД.ММ.ГГГГ на его имя не выдавались. -Ответом на запрос из Управлении федеральной службы государственной регистрации кадастра и Картографии по Республике Адыгея исх. 4/1155-11 от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого свидетельства о государственной регистрации права собственности № и № в Управлении росреестра по Республике Адыгея не изготавливались и не выдавались. Свидетельство о государственной регистрации права собственности № от ДД.ММ.ГГГГ выдано на имя ФИО115 Свидетельство о государственной регистрации права собственности № от ДД.ММ.ГГГГ выдано на имя ФИО116 -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого изъято кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ . -Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрено кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 , которое признано в качестве вещественного доказательства и приобщено к материалам уголовного дела. В ходе осмотра установлено, что кредитное досье содержит документы по заключенному с ФИО10 кредитному договору, среди которых имеются: 1- Заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита наличными, от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого ФИО10 просит зачислить денежные средства в размере 1600000 рублей на его лицевой счет. 2- Копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ жилого дома с земельным участком, расположенных по адресу <адрес> , заключенного между продавцом ФИО35 и покупателем ФИО10 3- Предварительный договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ домовладения с земельным участком, расположенных по адресу: <адрес> , заключенного между продавцом ФИО35 и покупателем ФИО10 4- Копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ жилого дома с земельным участком, расположенных по адресу <адрес> , заключенного между продавцом ФИО41 и покупателем ФИО35 5- Копия Свидетельства о государственной регистрации права № выданное ДД.ММ.ГГГГ , на имя ФИО40 , свидетельствующее о праве собственности последней на недостроенный жилой дом, расположенный по адресу: <адрес> 6- Копия Свидетельства о государственной регистрации права № выданное ДД.ММ.ГГГГ , на имя ФИО40 , свидетельствующее о праве собственности последней на земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> 7- Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого ФИО10 ФИО84 коммерческим Сберегательным банком РФ (ОАО) предоставлен ипотечный кредит в размере 1600000 рублей. 8- Договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ поручителем является Лямова № 9- Договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ поручителем является ФИО12 10- Договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ поручителем является ФИО11 11- Заключение от ДД.ММ.ГГГГ о возможности предоставления кредита ФИО10 , согласно которого сведения предоставленные последним являются достоверными. 12- Заявление анкета ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ на получение ипотечного кредита. 13- Копия Свидетельства о государственной регистрации права № выданное ДД.ММ.ГГГГ , на имя ФИО10 , свидетельствующее о праве собственности последнего на недостроенный жилой дом, расположенный по адресу: <адрес> 14- Копия Свидетельства о государственной регистрации права № выданное ДД.ММ.ГГГГ , на имя ФИО10 , свидетельствующее о праве собственности последнего на земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> 15- Справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 , согласно которой последний работал в Адыгейском филиале ОАО «Кубаньэнергосбыт» и имел доход за 2010 год в размере 35996 рублей 60 копеек 16- Справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2009 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 , согласно которой последний работал в Адыгейском филиале ОАО «Кубаньэнергосбыт» и имел доход за 2009 год в размере 479959 рублей 20 копеек 17- Копия трудовой книжки № на имя ФИО10 , согласно которой последний работал в Адыгейском филиале ОАО «Кубаньэнергосбыт» в должности начальника отдела. 18- Справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 , согласно которой последняя работала в Управлении здравоохранения социальных программ муниципального образования « <адрес> » и имела доход за 2010 год в размере 17660 рублей 30 копеек. 19- Справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2009 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 , согласно которой последняя работала в Управлении здравоохранения социальных программ муниципального образования « <адрес> » и имела доход за 2009 год в размере 210938 рублей 08 копеек. 20- Копия трудовой книжки № на имя ФИО12 , согласно которой последняя работала в Управлении здравоохранения социальных программ муниципального образования « <адрес> » в должности врача кардиолога 21- Справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2009 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 , согласно которой последний работал в Министерстве культуры Республики Адыгея и имел доход за 2009 год в размере 241032 рублей 00 копеек. 22- Справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2010 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 , согласно которой последний работал в Министерстве культуры Республики Адыгея и имел доход за 2010 год в размере 20086 рублей 00 копеек. 23- Копия трудовой книжки № на ФИО11 , согласно которой последний работал в Министерстве культуры Республики Адыгея в должности начальника отдела -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого изъяты документы, а именно: приходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ , доверенность от ДД.ММ.ГГГГ , договор от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ -Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотрены приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ , доверенность от ДД.ММ.ГГГГ , договор от ДД.ММ.ГГГГ . В ходе осмотра установлено, что доверенность от ДД.ММ.ГГГГ выдана на имя Куваева № на получение денежных средств в размере 1600000 рублей по ипотечному кредиту на имя ФИО10 . При осмотре приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что Куваев № ДД.ММ.ГГГГ получил по доверенности денежные средства в размере 1600000 рублей. -Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у Куваева М.Э. изъята Sim-карта оператора сотовой связи « № ». -Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у Куваева М.Э. изъята Sim-карта оператора сотовой связи « № ». В ходе осмотра данной Sim-карты установлено, что в ней имеются записи: № . -Заключением технико-криминалистической экспертизы документов № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого оттиски круглой печати «Адыгейский филиал ОАО Кубанская энергосбытовая компания», имеющиеся в справках о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ и двух копиях трудовой книжки № на имя ФИО10 , выполнены не печатью «Адыгейский филиал ОАО Кубанская энергосбытовая компания», образцы оттисков которой были предоставлены по № , а другим клише. Оттиски круглой печати «Управление здравоохранения и социальных программ МО « <адрес> »», имеющиеся в справках о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ и двух копиях трудовой книжки № на имя ФИО117 , выполнены не печатью «Управление здравоохранения и социальных программ МО « <адрес> »», образцы оттисков которой были предоставлены по № , а другим клише. Оттиски круглой печати «Министерство культуры Республики Адыгея», имеющиеся в справках о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ и двух копиях трудовой книжки № № на имя ФИО11 , выполнены не печатью «Министерство культуры Республики Адыгея», образцы оттисков которой были предоставлены по № , а другим клише. - Заключением о результатах служебного расследования произведенного сотрудниками ОСБ 8620 от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого установлено, что кредитным инспектором ОКЧК ФИО49 допущено грубое нарушение требований п. 1.2.5. (с паспорта и других документов подлежащих возврату снимаются ксерокопии, на копиях сделанных кредитным работником делается отметка копия верна за его подписью и проставляется дата сверки с подлинником) п. 4.1.2 (договоры должны быть подписаны теми лицами которые упомянуты в преамбуле договоров) «Правил кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами (редакция 3)» № от ДД.ММ.ГГГГ . -Заключением судебной почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого рукописные записи. « ФИО10 » выпол­ненные в уведомлении № от ДД.ММ.ГГГГ . в заявлении индивидуального за­емщика на выдачу кредита наличными от ДД.ММ.ГГГГ , в срочном обязательстве № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ . в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , в предварительном договоре купли-продажи домовладе­ния с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены не ФИО12 . не Лямовой № . не ФИО40 . не Куваевым № . а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой № , как предпо­лагаемого исполнителя рукописных записей « ФИО10 » вы­полненных в уведомлении № от ДД.ММ.ГГГГ в заявлении индивидуального заемщика на выдачу кредита наличными от ДД.ММ.ГГГГ , в срочном обязательстве № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ , в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , в предварительном договоре купли-продажи домовладе­ния с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ , не представляется возможным. Подписи, выполненные от имени ФИО10 в уведомлении № от ДД.ММ.ГГГГ , в заявлении индивидуального заемщика на выдачу кредита наличными от ДД.ММ.ГГГГ , в срочном обязательстве № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ , в графе «Заемщик» кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ , в предварительном договоре купли-продажи домовладения с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ , в страховом полисе добро­вольного страхования земельных участков № от ДД.ММ.ГГГГ , страхо­вом полисе добровольного страхования имущества граждан № от ДД.ММ.ГГГГ , в графе «Подпись вносителя» в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены не Лямовой № , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой № . ФИО12 , Лямовой № , ФИО40 . Куваева № как предполагаемых исполнителей подписей, вы­полненных от имени ФИО10 в уведомлении № от ДД.ММ.ГГГГ , в заявлении индивидуального заемщика на выдачу кредита наличными от ДД.ММ.ГГГГ , в срочном обязательстве № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ , в графе «Заемщик» кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ , в предварительном договоре купли-продажи домовладения с земельным участ­ком от ДД.ММ.ГГГГ , в страховом полисе добровольного страхования земельных участков № от ДД.ММ.ГГГГ , страховом полисе добровольного страхо­вания имущества граждан № от ДД.ММ.ГГГГ , в графе «Подпись вносителя» в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ , не представляет­ся возможным. Рукописные записи « ФИО11 » выполненные в догово­ре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены не ФИО11 , не ФИО348 , не Лямовой № , не ФИО40 , не Куваевым № , а другим лицом. Рукописные записи « ФИО11 » выполненные в договоре по­ручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ . вероятно выполнены Хаджаевой № . Подписи, выполненные от имени ФИО148 P.P. в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены не ФИО11 , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой № , ФИО12 , Лямовой № , ФИО40 , Куваева № как предполагаемых исполнителей подписей, вы­полненных от имени ФИО148 P.P. в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , не представляется возмож­ным. Рукописные записи « ФИО12 » выполненных в до­говоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены не ФИО12 , не Лямовой № , не ФИО40 . не Куваевым № . а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой № , как предпо­лагаемого исполнителя рукописных записей « ФИО12 » вы­полненных в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и в кредитном до­говоре № от ДД.ММ.ГГГГ , не представляется возможным. Подписи, выполненные от имени ФИО12 в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , выпол­нены не ФИО12 . а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой № , Лямовой № . ФИО40 . Куваева № как предполагаемых исполнителей подписей, выполненных от имени ФИО12 в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , не представляется возможным. Рукописные записи «Лямова № » выполненных в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены не ФИО12 , не Лямовой № , не ФИО40 , не Куваевым № , а другим лицом. Рукописные записи «Лямова № » выполненные в договоре ручательства № от ДД.ММ.ГГГГ и в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , вероятно, выполнены Хаджаевой № . Подписи, выполненные от имени Лямовой М.К. в договоре поручительства 9303 от ДД.ММ.ГГГГ и в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены не ФИО12 , не Лямовой № , не ФИО40 , не Куваевым № , а другим лицом. Подписи, выполненные от имени Лямовой М.К. в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , вероятно, выполнены Хаджаевой № . Подписи, выполненные от имени ФИО25 в графе нотариус ФИО25 » в копии свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ . в копии свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ , в копии договора купли-продажи жилого дома с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ , в копии выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ , в копии выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимость имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ , в копии доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены не ФИО25 . а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой № , Лямовой № , ФИО40 . Куваева № . ФИО12 . как предполагаемых исполнителей подписей, вы­полненных от имени ФИО25 в графе «Нотариус ФИО25 » в копии свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ , в копии свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ , в копии договора купли-продажи жилого дома с зе­мельным участком от ДД.ММ.ГГГГ , в копии выписки из Единого государственно­го реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ , в копии выписки из Единого государственного реестра прав на не­движимость имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ , в ко­пии доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , не представляется возможным. Решить вопрос в отношении Хаджаевой № , ФИО12 , Лямовой № . ФИО40 ­ны, Куваева № , ФИО25 , как предпо­лагаемых исполнителей буквенно-цифровых записей выполненных в графах «За­регистрировано в реестре за №» в копии свидетельства о государственной регист­рации права № от ДД.ММ.ГГГГ , в копии свидетельства о государст­венной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ , в копии договора ку­пли-продажи жилого дома с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ , в копии выпис­ки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ , в копии выписки из Единого государст­венного реестра прав на недвижимость имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ , не представилось возможным. Рукописные записи, имеющие место в графах заявления-анкеты от ДД.ММ.ГГГГ па имя ФИО10 , в графах копии трудовой книжки серии № на имя ФИО148 P.P. и копии трудовой книжки серии № на имя ФИО12 . а так же записи « ФИО10 » в копии доверенности от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены Хаджаевой № . Рукописные записи « ФИО10 », выполненные в графах «Подпись заемщика» в заявлении-анкете от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО351 . выполнены не Лямовой № , не ФИО352 , не Куваевым № , а другим ли­цом. Решить вопрос в отношении ФИО12 и Хаджаевой № , как предполагаемых исполнителей рукописных записей « ФИО353 » выполненных в графах «Подпись заемщика» в заявлении-анкете от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 , не пред­ставляется возможным. Подписи, выполненные от имени ФИО10 в графах «Подпись заем­щика» в заявлении-анкете от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 ­ча. выполнены не Лямовой № , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой № , ФИО12 . ФИО40 , Куваева № как предполагаемых исполнителей подписей, выполненных от имени ФИО354 в графах «Подпись заемщика» в заявлении-анкете от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 , не представляется возможным. Рукописная запись « ФИО11 ». имеющая место в графе «Подпись поручителя» в заявлении-анкете от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 . выполнена ФИО11 . Подпись, выполненная от имени ФИО148 P.P. в графе «Подпись поручителя» в заявлении-анкете от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 . г., вероятно выполнена ФИО11 . Рукописная запись « ФИО12 », имеющая место в графе «Подпись поручителя» в заявлении-анкете от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 . рукописные записи в графах заявления-анкеты на имя ФИО12 (на 1м, 3-5м листах), а так же в графах «Подпись заемщика» в заявлении-анкете на имя ФИО12 , выполнены ФИО12 . Подпись, выполненная от имени ФИО12 в графе «Подпись поручителя» в заявлении-анкете от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО356 , а так же подписи от имени ФИО12 в графах «Подпись заемщи­ка» в заявлении-анкете на имя ФИО12 . выполнены ФИО355 . Рукописная запись « ФИО27 », имеющая место в графе «Подпись поручителя» в заявлении-анкете на имя ФИО12 , выполнена ФИО12 . Подпись, от имени ФИО26 , в графе «Подпись поручителя» в заявлении-анкете на имя ФИО12 . выполнена не ФИО27 , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой № . Лямовой № , ФИО40 . Куваева № , ФИО12 , как предполагаемых исполнителей подписи, вы­полненной от имени ФИО26 , в графе «Подпись поручителя» в заявление-анкете на имя ФИО12 , не представляется возможным. Рукописная запись «Лямова № », имеющая место в графе «Подпись поручителя» в заявлении-анкете на имя ФИО12 , выполнена ФИО12 . Подпись, выполненная от имени Лямовой М.К., в графе «Подпись поручи­теля» в заявлении-анкете на имя ФИО12 , вероятно выпол­нена не Лямовой № , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой № , Килькее­вой ФИО57 , Куваева № , ФИО39 ­ровной, как предполагаемых исполнителей подписи, выполненной от имени ФИО357 в графе «Подпись поручителя» в заявлении-анкете на имя ФИО12 , не представляется возможным. Рукописная запись « ФИО40 ». выполненная в предварительном договоре купли-продажи домовладения с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ и рукописные записи в графе «Покупатель» « ФИО40 » и « ФИО41 » в графе «Продавец» в копии договора купли продажи жилого дома с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены Куваевым № . Подпись от имени ФИО35 , выполненная в предварительном договоре купли-продажи домовладения с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ , вы­полнена не ФИО40 , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой № , Лямовой № , Куваева № , ФИО12 . как предполагаемых исполнителей подписи, выполненной от имени ФИО35 в предварительном договоре купли-продажи домовладения с земельным уча­стком от ДД.ММ.ГГГГ , не представляется возможным. Решить вопрос в отношении Хаджаевой № , ФИО358 , Лямовой № , ФИО42 ­евны, Куваева № , как предполагаемых исполнителей буквенно-цифровых записей « ДД.ММ.ГГГГ № / ФИО118 », вы­полненных в оттисках штампа на оборотной стороне копии договора купли прода­жи жилого дома с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ , не представилось возмож­ным. Подписи, выполненные от имени ФИО25 в графе «Нотариус ФИО25 » в копии свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ и в копии свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены ФИО25 . Буквенно-цифровые записи, имеющие место в графах «Зарегистрировано в реестре за №» в копии свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ и в копии свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены ФИО25 . Подписи от имени ФИО45 . выполненные в графах «Ведущий бухгалтер» в справке 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 и в справке 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 , выполнены не ФИО45 , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой № , Лямовой № , Куваева № , ФИО12 , ФИО40 , ФИО11 , как предполагаемых исполнителей подписей от имени ФИО45 , выполненных в графах «Ведущий бухгалтер» в справке 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 и в справке 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 не представля­ется возможным. Рукописные записи, имеющие место в графах копии трудовой книжки серии TK-I1 № на имя ФИО10 , выполнены не Хаджаевой № не ФИО12 , не Лямовой № , не ФИО40 , не Куваева № , а другим лицом. Подписи от имени ФИО34 . выполненные в графах «Главный бухгалтер» в справке 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО148 P.P. и в справке 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО148 P.P.. выполнены не Люб­ченко ФИО34 , а другим лицом. Решить вопрос в отношении Хаджаевой № . Лямовой № , Куваева № , ФИО12 , ФИО40 , ФИО11 . как предполагаемых исполнителей подписей от имени ФИО34 , выполненных в графах «Главный бухгалтер» в справке 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО148 P.P. и в справке 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО148 P.P., не представляется возможным, решить вопрос в отношении ФИО33 , Хаджаевой № , Лямовой № , Куваева № , ФИО12 , ФИО40 , ФИО11 , как предполагаемых исполнителей подписей от имени ФИО33 , выполненных в графах «Главный бухгалтер» в справке 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 и в справке 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 , не представляется возможным. Подписи, выполненные в графе «Указанную в расходном ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ и в графах «Вкладчик» в договоре № .8 ДД.ММ.ГГГГ .0021443 от ДД.ММ.ГГГГ , выполнены Куваевым № . -Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ , проведенной между свидетелем Лямовой М.К. и свидетелем Куваевым М.Э., согласно которого каждый из участвующих лиц в ходе проведения очной ставки настоял на своих показаниях. -Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ , проведенной между свидетелем Куваевым М.Э. и свидетелем Хаджаевой Д.М., согласно которого каждый из участвующих лиц в ходе проведения очной ставки настоял на своих показаниях. -Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ , проведенной между свидетелем ФИО54 и обвиняемым Куваевым М.Э., согласно которого каждый из участвующих лиц в ходе проведения очной ставки настоял на своих показаниях. -Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого у свидетеля ФИО25 изъяты реестры № от ДД.ММ.ГГГГ , № от ДД.ММ.ГГГГ . -Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотру подлежат реестры № от ДД.ММ.ГГГГ , № от ДД.ММ.ГГГГ . В ходе осмотра реестра № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ДД.ММ.ГГГГ копии свидетельств о государственной регистрации права на жилой дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> , не заверялись. В ходе осмотра реестра № № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что на листе № под № № , ДД.ММ.ГГГГ Куваевым № заверены 2 копии свидетельства о государственной регистрации права на жилой дом и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> , на имя ФИО40 . -Постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которому Министром МВД по Республике Адыгея полковником полиции ФИО119 рассекречены результаты материалов оперативного дела № под условным наименованием « № », а именно: компакт-диск CD-R № МН-67Вс, МН-72Вс. -Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого в СО при ОВД по г. Майкопу предоставлены рассекреченные материалы результатов ОРМ, зафиксированных на компакт-дисках CD-R № МН-67Вс, МН-72Вс. С записью разговора касающихся их противоправной деятельности, а также стенограммы разговоров на 18 листах. -Протоколом осмотра, просмотра видеозаписи и прослушивания стенограммы от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого осмотру подлежат 2 СD-R диска МН-67Вс МН-72Вс, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. В ходе осмотра установлено, что они содержат видеофайлы, содержащие разговоры Куваева М.Э.. Лямовой М.К., Хаджаевой Д.М., ФИО12 и следователя: -Стенограмма разговора,зафиксированного между Куваевым М.Э., Лямовой М.К. и следователем ФИО120 , состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ в кабинете следователя. -Стенограмма разговора,зафиксированного между Куваевым М.Э., Лямовой М.К. и следователем ФИО120 , состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ в кабинете следователя. -Стенограмма разговора, зафиксированного между Хаджаевой Д.М., Жуковой С.А. и следователем ФИО120 , состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ в кабинете следователя. -Стенограмма разговора, зафиксированного между Лямовой М.К., Жуковой С.А. и следователем ФИО120 , состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ в кабинете следователя. -Стенограмма разговора,зафиксированного между Куваевым М.Э.и следователем, состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ в кабинете следователя. -Стенограмма разговора,зафиксированного между Куваевым М.Э., Лямовой М.К. и следователем ФИО120 , состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ в кабинете следователя. -Стенограмма разговора,зафиксированного между Куваевым М.Э., Лямовой М.К. и следователем ФИО120 , состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ в кабинете следователя. -Стенограмма разговоров,зафиксированного между Хаджаевой Х.М., Куваевым М.Э. и следователем состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ в кабинете следователя. -Стенограмма разговора,зафиксированного между Хаджаевой Д.М.и следователем, состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ в кабинете следователя. -Постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого Врио начальника полиции МВД по Республике Адыгея полковником полиции ФИО111 рассекречены материалы ОРД, полученные в результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров», а именно: компакт-диски № 119с, 120с, 121с, 137с, 138с, 139с, 169с, 170с, 171с, 172с, 205с, 206с, 207с, 208с, 209с, 210с, 228с, 229с, 232с, 233с, 286с, 287с, 288с, 295с, 320с, 321с, 322с, 461с, 486с, 535с, 551с, 601с, 639с, 677с, 688с, а также справка-меморандум оперуполномоченного № майора полиции ФИО112 -Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого в СО Отдела МВД России по г. Майкопу предоставлены материалы ОРД, полученные в результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров», а именно: компакт-диски № 119с, 120с, 121с, 137с, 138с, 139с, 169с, 170с, 171с, 172с, 205с, 206с, 207с, 208с, 209с, 210с, 228с, 229с, 232с, 233с, 286с, 287с, 288с, 295с, 320с, 321с, 322с, 461с, 486с, 535с, 551с, 601с, 639с, 677с, 688с, а также справка-меморандум оперуполномоченного № майора полиции ФИО112 -Протоколом осмотра и прослушивания стенограммы от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого компакт-диски № 119с, 120с, 121с, 137с, 138с, 139с, 169с, 170с, 171с, 172с, 205с, 206с, 207с, 208с, 209с, 210с, 228с, 229с, 232с, 233с, 286с, 287с, 288с, 295с, 320с, 321с, 322с, 461с, 486с, 535с, 551с, 601с, 639с, 677с, 688с, которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств. В ходе осмотра установлено, что они содержат аудиофайлы, содержащие разговоры Куваева М.Э.. Лямовой М.К., Хаджаевой Д.М.: -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании Лямовой М.К. и № , находящегося в пользовании Нахушевой И.С. состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании ФИО10 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М. состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора,зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании ФИО10 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М. состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании ФИО10 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М. состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании Лямовой М.К и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании Лямовой М.К и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора, зафиксированного между двумя абонентскими номерами № находящегося в пользовании Лямовой М.К и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Стенограмма разговора,зафиксированного между двумя абонентскими номерами № , находящегося в пользовании ФИО10 и № , находящегося в пользовании Хаджаевой Д.М состоявшегося ДД.ММ.ГГГГ . -Заключением судебной почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого рукописные записи от имени ФИО122 , имеющиеся в следующих документах кредитного досье № от ДД.ММ.ГГГГ : - « ФИО10 » в графе «Заемщик» в заявлении о снижении процентной ставки и об изменении состава обеспечения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; - «Получено ФИО10 » под текстом уведомления № от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; - ( ФИО10 » в графе «Заемщик» в заявлении индивидуального заемщика на выдачу кредита наличными (зачислением, перечисле­нием суммы кредита), - лист дела № ; - « ФИО10 » в графе «Заемщик» в срочном обязательстве № - приложение № к кредитному Договору № от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; - « ФИО10 » в графе «Заемщик» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; - « ФИО10 » в графе «Подпись заемщика» в верхней и нижней части последней страницы – анкеты от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; - « ФИО10 » в нижней части предварительного договора купли - продажи домовладения с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; - « ФИО10 » в графе «Покупатель» в копии договора купли - продажи жилого дома с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; выполнены не ФИО10 , а другим лицом. Подписи от имени ФИО10 , имеющиеся в следующих документах кредитного досье № от ДД.ММ.ГГГГ : - в графе «Заемщик» в заявлении о снижении процентной ставки и об изменении состава обеспечения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; - под текстом уведомления № от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; - в графе «Заемщик» в заявлении индивидуального заемщика на выдачу кредита наличными (зачислением, перечислением суммы кредита), - лист дела № ; - в графе «Заемщик» в срочном обязательстве № – приложение № к кредитному Договору № от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; - в графе «Заемщик» в нижней части каждой страницы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ , - листы дела № ; - в графе «от имени страхователя» в нижней части страхового полиса № от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; - в графе «от имени страхователя» в нижней части страхового полиса № от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; - в графе «Подпись вносителя» в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; - в графе «Подпись заемщика» в верхней и нижней части последней страницы заявления - анкеты от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; - в нижней части предварительного договора купли - продажи домовладения с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; - в графе «Покупатель» в копии договора купли – продажи жилого дома с земельным участком от ДД.ММ.ГГГГ , - лист дела № ; выполнены не ФИО10 , а другим лицом. -Заключением судебной технико-криминалистической экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого копии свидетельств о государственной регистрации права серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 . серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 . серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40 . серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на имя Нахушевой № , серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на имя Нахушевой № . серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40 изготовлены путем монтажа при помощи компьютерного графического редактора и с использованием одного документа (свидетельства о государственной регистрации права). Копии свидетельств о государственной регистрации права серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 и серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 изготовлены путем монтажа при помощи компьютерного графического редактора и с использованием одного документа (свидетельства о государственной регистрации права). Действия подсудимого Куваева М.Э. по эпизоду от августа 2008 года в отношении потерпевшей ФИО9 суд считает необходимым квалифицировать по ст. 159 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 года № 420-ФЗ), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину, в крупном размере. Действия подсудимого Куваева М.Э. по эпизоду от апреля 2009 года в отношении потерпевшей ФИО1 суд считает необходимым квалифицировать по ст. 159 ч. 4 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 года № 420-ФЗ), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину, в особо крупном размере, исключив квалифицирующий признак «совершенное организованной группой» , как не нашедший своего подтверждения в ходе судебного разбирательства. Действия подсудимого Куваева М.Э. по эпизоду от октября-ноября 2009 года в отношении потерпевшего ФИО4 суд считает необходимым переквалифицировать со ст. 159 ч.4 УК РФ на ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, исключив квалифицирующие признаки «совершенное организованной группой», как не нашедший своего подтверждения в ходе судебного разбирательства, так и квалифицирующий признак «в особо крупном размере», поскольку согласно примечаний к ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей, а в данном случае похищено имущество на сумму 1100 000 рублей. Действия подсудимого Куваева М.Э. по эпизоду от декабря 2009 года ( по эпизоду хищения денежных средств по кредиту на имя ФИО150 ) суд считает необходимым переквалифицировать со ст. 159 ч. 4 УК РФ на ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, исключив квалифицирующие признаки совершенное «организованной группой», как не нашедший своего подтверждения в ходе судебного разбирательства, так и квалифицирующий признак «в особо крупном размере», поскольку согласно примечаний к ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей, а в данном случае похищено имущество на сумму 1400 000 рублей. Действия подсудимого Куваева М.Э. по эпизоду от февраля 2010 года ( по эпизоду хищения денежных средств по кредиту на имя ФИО10 ) суд считает необходимым переквалифицировать со ст. 159 ч. 4 УК РФ на ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере , исключив квалифицирующие признаки «совершенное организованной группой» , как не нашедший своего подтверждения в ходе судебного разбирательства, и квалифицирующий признак «в особо крупном размере» , поскольку согласно примечаний к ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей, а в данном случае похищено имущество на сумму 1600 000 рублей, что является крупным размером. Действия подсудимой Хаджаевой Д.М. по эпизоду от апреля 2009 года в отношении потерпевшей ФИО1 суд считает необходимым квалифицировать по ст. 159 ч.4 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 года № 420-ФЗ), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину, в особо крупном размере, исключив квалифицирующий признак «совершенное организованной группой», как не нашедший своего подтверждения в ходе судебного разбирательства. Действия подсудимой Хаджаевой Д.М. по эпизоду от октября-ноября 2009 года в отношении потерпевшего ФИО4 суд считает необходимым переквалифицировать со ст. 159 ч. 4 УК РФ на ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений совершенное группой лиц по предварительному сговору, исключив квалифицирующие признаки «совершенное организованной группой», как не нашедший своего подтверждения в ходе судебного разбирательства, так и квалифицирующий признак «в особо крупном размере», поскольку согласно примечаний к ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей, а в данном случае похищено имущество на сумму 1100 000 рублей. Действия подсудимой Хаджаевой Д.М. по эпизоду от декабря 2009 года ( по эпизоду хищения денежных средств по кредиту на имя ФИО150 ) суд считает необходимым переквалифицировать со ст. 159 ч.4 УК РФ на ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, исключив квалифицирующие признаки «совершенное организованной группой », как не нашедший своего подтверждения в ходе судебного разбирательства, так и квалифицирующий признак «в особо крупном размере», поскольку согласно примечаний к ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей, а в данном случае похищено имущество на сумму 1400 000 рублей. Действия подсудимой Хаджаевой Д.М. по эпизоду от февраля 2010 года ( по эпизоду хищения денежных средств по кредиту на имя ФИО10 ) суд считает необходимым переквалифицировать со ст. 159 ч.4 УК РФ на ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере , исключив квалифицирующие признаки «совершенное организованной группой», как не нашедший своего подтверждения в ходе судебного разбирательства, и квалифицирующий признак «в особо крупном размере», поскольку согласно примечаний к ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей, а в данном случае похищено имущество на сумму 1600 000 рублей, что является крупным размером. Действия подсудимой Лямовой М.К., по эпизоду от декабря 2009 года ( по эпизоду хищения денежных средств по кредиту на имя ФИО150 ) суд считает необходимым переквалифицировать со ст. 159 ч.4 УК РФ на ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, исключив квалифицирующие признаки «совершенное организованной группой», как не нашедший своего подтверждения в ходе судебного разбирательства, так и квалифицирующий признак «в особо крупном размере» , поскольку согласно примечаний к ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей, а в данном случае похищено имущество на сумму 1400 000 рублей. Действия подсудимой Лямовой М.К.., по эпизоду от февраля 2010 года ( по эпизоду хищения денежных средств по кредиту на имя ФИО10 ) суд считает необходимым переквалифицировать со ст. 159 ч.4 УК РФ на ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, исключив квалифицирующие признаки «совершенное организованной группой», как не нашедший своего подтверждения в ходе судебного разбирательства, и квалифицирующий признак «в особо крупном размере», поскольку согласно примечаний к ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей, а в данном случае похищено имущество на сумму 1600 000 рублей, что является крупным размером. Действия подсудимой Нахушевой И.С., по эпизоду от декабря 2009 года ( по эпизоду хищения денежных средств по кредиту на имя ФИО150 ) суд считает необходимым переквалифицировать со ст. 159 ч.4 УК РФ на ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору , исключив квалифицирующий признак «в особо крупном размере» , поскольку согласно примечаний к ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая шесть миллионов рублей, а в данном случае похищено имущество на сумму 1400 000 рублей. При этом, суд считает, что органами предварительного следствия не представлено суду доказательств совершения подсудимыми Куваевым М.Э., Хаджаевой Д.М., Лямовой М.К. преступлений в составе организованной группы . Так, в соответствии со ст. 35 ч.3 УК РФ преступление признается совершенным огранизованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. При этом, устойчивость организованной группы характеризуется наличием отработанного плана и способов совершения посягательства, подготовкой орудий и средств, созданием условий, облегчающих совершение деяния. Так же об устойчивости свидетельствует объединение двух или более лиц на сравнительно продолжительное время для совершения одного или нескольких преступлений. При этом, в организованной группе каждый участник должен осознавать, что он входит в устойчивую группу, участвует в выполнении части или всех взаимно согласованных действий и осуществляет совместно с другими соучастниками единое преступление при распределении ролей по заранее обусловленному плану. В силу ч. 3 статья 49 Конституции РФ «неустранимые сомнения в виновности лица толкуются в пользу обвиняемого». Согласно ч.4 ст.302 УПК РФ, обвинительный приговор не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств. В соответствии с ч.3 ст.14 УПК РФ все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном УПК РФ, толкуются в пользу обвиняемого. При этом, судом установлена лишь неоднократность совершения преступлений подсудимыми, договорившимися о совершении преступлений, и распределивших свои роли непосредственно перед совершением преступлений, т.е. группой лиц по предварительному сговору. При этом, судом не установлено ни наличие организатора преступной группы, ни устойчивости самой группы. Кроме того, судом не установлено и наличия у подсудимых разработанного плана, технической оснащенности и длительности подготовки хотя бы одного преступления. Также суд считает, что длительность знакомства подсудимых по данному делу и наличие у них дружеских отношений сами по себе не указывают на то, что подсудимые были знакомы, именно, как участники организованной преступной группы . При этом, суд так же не может согласиться с доводами подсудимой Нахушевой И.С. и ее защитника Виноградовой Е.А. о том, что подсудимая Нахушева И.С. подлежит оправданию за отсутствием в ее действиях состава преступления, поскольку она оформила на свое имя кредит по просьбе Хаджаевой, которая обещала гасить его и в течение 6 месяцев производила по нему выплаты, а потому у подсудимой Нахушевой И.С. не было корыстной цели завладеть этими деньгами, а, следовательно, в ее действиях отсутствует состав преступления, предусмотренного ст. 159. 1 ч.2 УК РФ. Так же суд не может согласиться с доводами подсудимой Лямовой М.К. и ее защитника Синякова Ю.А. о том, что подсудимая Лямова М.К. подлежит оправданию, поскольку в ее действиях отсутствует состав преступления, предусмотренного ст. 159 ч.4 УК РФ, так как отсутствует как квалифицирующий признак «организованная группа», так и следствием не дана оценка тому, что подсудимая Хаджаева пояснила суду, что кредиты на имя ФИО147 и Нахушевой она оформляла сама и Лямова указанными денежными средствами не пользовалась и никакой материальной выгоды не получала . Вместе с тем, суд не может согласиться с доводами подсудимой Хаджаевой Д.М. и ее защитника Коломиец О.П. о том, что подсудимая Хаджаева Д.М. по эпизодам хищения денежных средств банка по кредитам на имя ФИО144 , Нахушевой, ФИО147 подлежит оправданию, поскольку материалами дела подтверждается, что по данным кредитам ею производились платежи в течение 18, 6 и 12 месяцев соответственно, что свидетельствует об отсутствии обязательного признака состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, - безвозмездность, и, следовательно, действия Хаджаевой Д.М. не образуют состав хищения. Так же суд не может согласиться и с их доводами в той части, что уголовное преследование в отношении Хаджаевой по эпизоду хищения денежных средств ФИО143 подлежит прекращению в связи с ее непричастностью к совершению данного преступления. Суд так же не соглашается и с доводами подсудимого Куваева М.Э. и его защитника ФИО126 о том, что подсудимый Куваев М.Э. подлежит оправданию по эпизодам в отношении ФИО359 и Нахушевой за непричастностью к совершению данных преступлений. При этом, суд считает, что утверждение подсудимых об их непричастности к совершению данных преступлений, или отсутствии в их действиях состава преступления полностью опровергнуты исследованными судом доказательствами, так и показаниями самих подсудимых, которые неоднократно изменяли их в ходе следствия, потом в судебном заседании, что так же расценивается судом, как способ избежания ими уголовной ответственности. Так, несмотря на то, что Лямова утверждает, что непричастна к совершению хищения путем обмана денежных средств на имя Нахушевой, и, что Нахушева изначально имела намерения приобрести у ее дочери дом, однако, после отказалась, и, что ей не было известно о том, что Нахушева путем предоставления подложных документов на домовладение ее дочери получает кредит. Однако, суд считает, что данные обстоятельства опровергаются показаниями Куваева М.Э., который утверждает, что ДД.ММ.ГГГГ заверить документы, а именно подложные свидетельства о государственной регистрации права собственности на домовладение и земельный участок дочери Лямовой М.К.- ФИО26 просила Нахушева И.С. и Лямова М.К.. Кроме этого, показаниями Куваева об участии в просьбе Нахушевой И.С. в нотариальном заверении копий документов, опровергается версия Нахушевой, в части ее отсутствия в городе Майкопе ДД.ММ.ГГГГ . Данный факт также опровергается произведенным билингом, согласно которого установлено, что абонентский номер Нахушевой И.С. выходил в эфир в городе Майкопе, Показаниями свидетеля ФИО162 , утверждающей, что ДД.ММ.ГГГГ именно Нахушева принесла ей свидетельства, которые впоследствии оказались подложными. Несмотря на тот факт, что Лямова М.К., будучи допрошенной, отрицала факт причастности к привлечению в качестве поручителя ФИО29 и ФИО28 и получению кредита Нахушевой, в процессе проведения очной ставки с ФИО29 , подтвердила данный факт, кроме этого указала, что в действительности последняя не заполняла каких-либо документов в банке, а только подписала необходимые документы. Таким образом, Лямова М.К. подтвердила, что находилась в банке в момент подписания документов ФИО29 , подписание которых было ДД.ММ.ГГГГ . Кроме этого допрошенная Нахушева И.С. на всей стадии предварительного расследования указывала, что привлеченные в качестве поручителей ФИО29 и ФИО28 были привлечены Лямовой М.К., так как они являлись ее знакомыми, а она с ними знакома не была, а увидела их впервые в момент подписания договоров. Связь между Хаджаевой Д.М. так же подтверждается первоначальными показаниями, данными последней в ходе допроса ее в качестве свидетеля, где Хаджаева Д.М. указывала, что Нахушеву И.С. знает около 2-х лет и последняя является ее дальней родственницей. Так же Хаджаева Д.М., указывала, что ДД.ММ.ГГГГ получила денежные средства в сберегательном банке в размере 1400000 рублей, в виду того, что Нахушева уезжала в <адрес> , однако, как установлено, в ходе предварительного расследования абонентский номер Нахушевой И.С. выходил в эфир на территории <адрес> . Допрошенная в качестве свидетеля Лямова М.К. утверждает, что с Куваевым М.Э. она знакома не была, однако, сам Куваев утверждает, с Лямовой М.К. он знаком длительное время, однако, знал ее как ФИО43 . Так же, не смотря на тот факт, что Нахушева И.С., будучи допрошенной в качестве подозреваемой, пыталась изобличить исключительно только себя в совершении указанного преступления, ее показания не могут быть признаны правдивыми, так как на протяжении всего допроса произведенного в ходе расследования давала не последовательные ответы, а ряд своих действий просто не смогла объяснить. Так, на вопрос дознавателя: «По какой причине Вам понадобились документы, как на саму ФИО26 и ее недостроенное домовладение?», Нахушева ответила, что не знает. На вопрос, заключала ли она предварительный договор купли продажи недостроенного жилого дома и земельного участка, ответить просто не смогла, однако, данный договор был сдан кредитному инспектору и являлся обязательным условием на рассмотрении вопроса о предоставлении ипотечного кредита. По поводу подложных документов, сданных ею кредитному инспектору показала, что их изготовил ранее незнакомый мужчина по имени Сергей в городе Краснодаре и без предоставления ему информации об объекте недвижимости и поручителей, что так же не находит какого-либо логического объяснения. Впоследствии после ознакомления с заключением почерковедческой экспертизы, указала, что, в действительности, документы были изготовлены Хаджаевой Д.М., и каким образом ей неизвестно, что так же подтверждает тот факт, что сбором документов, необходимых для предоставления ипотечного кредита, она не занималась. Так же об отсутствии возможности у Нахушевой И.С. исполнять взятые обязательства по подписанному кредитному договору и ипотечному кредиту указывает, отсутствие у Нахушевой И.С. официальной работы, с постоянным источником дохода, а так же допрос ее сестры Нахушевой М.С., которая показала, что последняя не имела возможности снять для себя квартиру в найм, и находилась в тяжелом материальном положении. Вместе с тем, суд так же не может согласиться с доводами Нахушевой о том, что она подлежит оправданию, так как не имела умысла похищать данные денежные средства, поскольку она, зная, что предоставляет в банк пакет с подложными документами, что она не имеет умысла покупать дом, и не имела на это реальной возможности, оформляет на свое имя кредит по ложным документам. Так же, несмотря на тот факт, что Лямова М.К. отрицает причастность к получению ипотечного кредита на имя ФИО10 , суд считает, что ее доводы в этой части так же полностью опровергнуты в ходе рассмотрения дела. Так, в ходе рассмотрения дела установлено, что ФИО122 выступивший в качестве заемщика является сыном родной сестры Лямовой М.К., ФИО11 , выступивший в качестве поручителя по кредиту является сыном мужа Лямовой М.К., ФИО123 выступившая в качестве продавца домовладения, является старшей дочерью Лямовой М.К., ФИО12 , выступившая в качестве второго поручителя, является знакомой Лямовой М.К., с которой вместе отбывали наказание в исправительном учреждении. С ФИО12 другие участники ипотечного кредита знакомы никогда не были. Кроме этого домовладение № по <адрес> и земельный участок под ним, явившиеся приобретаемыми объектами недвижимости по ипотечному кредиту, находятся в аренде у семьи Лямовой М.К. с 2007 года. Также в представленном договоре купли - продажи жилого дома и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ , согласно которого ФИО41 продала ФИО35 домовладение и земельный участок, расположенный по <адрес> , в качестве паспортных данных ФИО41 указаны паспортные данные младшей дочери Лямовой М.К. – ФИО26 . Первоначально допрошенный в качестве свидетеля Куваев М.Э. (допрос от ДД.ММ.ГГГГ ) показал, что Лямова М.К. и Хаджаева Д.М. попросили его по доверенности открыть счет на имя ФИО10 , при этом Лямова М.К. пояснила ему, что ипотечный кредит оформлен на имя ФИО10 , однако денежные средства по ипотечному кредиту предназначены для нее. ФИО96 , являющаяся владелицей домовладения указала, что в один из дней середины 2009 года слышала разговор Лямовой М.К. с ее дочерью ФИО35 , в ходе которого указала, что Лямова М.К. передала некой девушке по имени ФИО58 денежные средства в размере 100000 рублей, так как последняя обещала помочь в получении ипотечного кредита. Однако, ФИО58 никакой помощи в получении кредита не осуществила и денежные средства в размере 100000 рублей не вернула. При этом, суд так же считает необоснованным утверждение подсудимой Хаджаевой, что в ее действиях по эпизодам в отношении ФИО147 , Нахушевой, ФИО144 отсутствует состав преступления, поскольку оформляя данные кредиты, она не имела цели хищения данных денежных средств, и что по мере ее возможности она производила по ним ежемесячные выплаты, но в дальнейшем из-за тяжелого финансового положения она не смогла выполнить взятые на себя обязательства. Так же суд не может согласиться и с доводами подсудимого Куваева, о том, что по эпизодам в отношении ФИО147 , Нахушевой, ФИО144 он подлежит оправданию ввиду непричастности его к совершению данных преступлений. Поскольку, как установлено в ходе судебного разбирательства, Хаджаева по предварительному сговору с Куваевым, который так же знал, что по просьбе Хаджаевой изготавливает подложные документы для предоставления их в банк для получения по ним кредита. Предоставляли в банк заведомо ложные документы, зная об этом, и тем самым, обманывая банк, и получили по ним денежные средства, которые впоследствии похитили. При этом, суд считает необоснованным утверждение Хаджаевой о том, что она имела цель рассчитаться по данным кредитам, поскольку суд считает, что она, похищая путем обмана данные денежные средства, не имела цели и реальной возможности их погасить, так как данный магазин « ЯППИ» принадлежит не ей, а ее родственникам, а иных доходов у нее не было. Так же суд не может согласиться и с тем, что по эпизоду хищения денежных средств ФИО143 уголовное дело в отношении Хаджаевой Д.М. подлежит прекращению в связи с ее непричастностью к совершению данного преступления. Поскольку, как следует из показаний подсудимого Куваева, данными в ходе следствия, по данному эпизоду он их неоднократно менял, то утверждал, что он познакомил ФИО143 с Хаджаевой и Хаджаева помогала оформить ФИО143 счет на ее имя в банке. При этом, Хаджаева так же допрошенная в ходе следствия поясняла, что по просьбе самой ФИО143 она помогала ей в оформлении документов в банке. Впоследствии подсудимые поменяли свои показания и Куваев стал говорить о том, что он скрыл от Хаджаевой истинную картину дела, но за то, что Хаджаева помогла получить ему деньги, принадлежащие ФИО143 , а он передал Хаджаевой 100000 рублей за ее услуги. Впоследствии в суде Куваев М.Э. стал утверждать, что никаких денежных средств Хаджаевой он не передавал, что последняя не знала, что он похищает денежные средства, принадлежащие ФИО143 . Аналогичные показания дала суду и подсудимая Хаджаева Д.М.. Однако, суд считает, что изменение в судебном заседании показаний подсудимыми Куваевым М.Э. и Хаджаевой Д.М., следует расценивать, как способ увода Хаджаевой Д.М. от уголовной ответственности по данному эпизоду. При определении вида и меры наказания подсудимому Куваеву М.Э. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, три из которых относятся к преступлениям средней тяжести, и два относятся к категории тяжких преступлений, личность подсудимого, его положительную характеристику с места жительства, то, что он является <данные изъяты> , смягчающее наказание обстоятельство : признание вины и раскаяние в содеянном по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО146 , признание вины и раскаяние в содеянном по эпизоду в отношении потерпевшей ФИО143 , то, что его жена находится в состоянии беременности, наличие на иждивении малолетнего ребенка, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ. При определении вида и меры наказания подсудимой Хаджаевой Д.М. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, три из которых относятся к преступлениям средней тяжести, и одно относится к категории тяжких преступлений, личность подсудимой, ее положительную характеристику с места жительства, то, что согласно заключения судебно-психиатрической комиссии экспертов № от ДД.ММ.ГГГГ Хаджаева Д.М. в период инкриминируемого ей деяния каким-либо психическим расстройством, временным психотическим расстройством не страдала и могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время Хаджаева Д.М. каким-либо психическим расстройством, временным психотическим расстройством не страдает и может осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания. В применении к ней принудительных мер медицинского характера Хаджаева Д.М. не нуждается. По состоянию своего психического здоровья Хаджаева Д.М. способна правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания. Анализ материалов уголовного дела и данных экспериментально-психологического исследования выявляет у Хаджаевой Д.М. наличие определенных лидерских черт, однако, их проявление носит ситуативный характер и зависит в большей степени от обстоятельств, в которых она находится. Смягчающие наказание обстоятельства : наличие на иждивении двоих малолетних детей, частичное признание вины и раскаяние в содеянном по эпизоду в отношении ФИО147 , по эпизоду в отношении ФИО144 и по эпизоду в отношении Нахушевой И.С., отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ. При определении вида и меры наказания подсудимой Лямовой М.К. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, которые относятся к преступлениям средней тяжести, личность подсудимой, ее положительную характеристику с места жительства, то что она <данные изъяты> », и согласно заключению судебно-психиатрической комиссии экспертов № от ДД.ММ.ГГГГ Лямова М.К. в период совершения инкриминируемого ей деяния каким-либо психическим расстройством, временным психотическим расстройством не страдала и могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время Лямова М.К. каким-либо психическим расстройством, временным психотическим расстройством не страдает и может осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В применении к ней принудительных мер медицинского характера Лямова М.К. не нуждается. По состоянию своего психического здоровья Лямова М.К. способна правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания. Анализ материалов уголовного дела и данных экспериментально-психологического исследования выявляет у Лямовой М.К. наличия лидерских качеств, ее положительную характеристику с места жительства, отсутствие смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ. При определении вида и меры наказания подсудимой Нахушевой И.С. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, которое относится к преступлениям средней тяжести, личность подсудимой, то, что согласно заключению судебно-психиатрической комиссии экспертов № от ДД.ММ.ГГГГ Нахушева И.С. в период совершения инкриминируемого ей деяния, каким-либо психическим расстройством не страдала, признаков временно психотического расстройства не обнаруживала и могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время Нахушева И.С. каким-либо психическим расстройством не страдает и может осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания. В применении к ней принудительных мер медицинского характера Нахушева И.С. не нуждается. Анализ материалов уголовного дела и данных экспериментально-психологического исследования не выявляет у Нахушевой И.С. наличия лидерских качеств, ее положительную характеристику с места жительства, то, что она к уголовной ответственности привлекается впервые, отсутствие смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ. При этом, в соответствии с Федеральным законом от 07.12.2011 года № 420-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации», в ст. 15 УК РФ внесены изменения, а именно : в) дополнить частью шестой следующего содержания: " С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд вправе при наличии смягчающих наказание обстоятельств и при отсутствии отягчающих наказание обстоятельств изменить категорию преступления на менее тяжкую, но не более чем на одну категорию преступления при условии, что за совершение преступления, указанного в части третьей настоящей статьи, осужденному назначено наказание, не превышающее трех лет лишения свободы, или другое более мягкое наказание; за совершение преступления, указанного в части четвертой настоящей статьи, осужденному назначено наказание, не превышающее пяти лет лишения свободы, или другое более мягкое наказание; за совершение преступления, указанного в части пятой настоящей статьи, осужденному назначено наказание, не превышающее семи лет лишения свободы.". Однако, с учетом фактических обстоятельств совершенных Куваевым М.Э., Хаджаевой Д.М., Лямовой М.К. Нахушевой И.С. преступлений и степени их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую. При этом, в соответствии со ст. 6 ч.1 УК РФ наказание, применяемое к лицу, совершившему преступление, должно быть справедливым. Санкцией ст. 159. 1 ч. 2 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ), предусмотрены следующие виды наказаний : в виде штрафа, либо обязательных работ, либо исправительных работ, либо принудительных работ с ограничением свободы или без такового, либо лишения свободы с ограничением свободы или без такового. Санкцией ст. 159. 1 ч. 3 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ), предусмотрены следующие виды наказаний : в виде штрафа, либо принудительных работ с ограничением свободы или без такового, либо лишения свободы со штрафом либо без такового и с ограничением свободы либо без такового. Санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 года № 420-ФЗ) предусмотрены следующие виды наказаний : в виде штрафа, либо принудительных работ с ограничением свободы или без такового, либо лишения свободы со штрафом либо без такового и с ограничением свободы либо без такового. Санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 года № 420-ФЗ) предусмотрены следующие виды наказаний : либо лишения свободы со штрафом либо без такового и с ограничением свободы либо без такового. С учетом требований Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 2 от 11 января 2007 года « О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», суд, несмотря на то, что подсудимые Куваев М.Э., Хаджаева Д.М., Нахушева И.С., Лямова М.К. ранее не судимы, положительно характеризуются по месту жительства, Куваев имеет постоянное место работы, Хаджаева нигде не работает и не имеет постоянного источника дохода, то, что подсудимая Лямова М.К. имеет постоянное место работы, подсудимая Нахушева И.С. нигде не работает и не имеет постоянного источника дохода, считает нецелесообразным назначить им наказание в виде штрафа в виде основного и дополнительного наказания, поскольку ими совершен ряд умышленных корыстных преступлений, а потому суд считает, что назначение самого мягкого вида наказания не будет соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенных преступлений. Кроме того, на иждивении подсудимого Куваева М.Э. находятся малолетний ребенок и жена в состоянии беременности, на иждивении подсудимой Хаджаевой Д.М. находятся двое малолетних детей, что может негативно отразиться на их содержании, и данный вид наказания в виде штрафа затруднит исполнение приговора суда в части возмещения гражданского иска. Также суд, учитывая, что подсудимая Хаджаева Д.М. имеет на иждивении малолетнего ребенка 2012 года рождения, а потому суд в соответствии со ст. 49 ч. 4 УК РФ и ст. 50 ч. 5 УК РФ, ст. 53.1 УК РФ считает невозможным назначить ей наказание в виде обязательных работ, либо исправительных работ, либо принудительных работ. Так же, суд учитывая и то, что подсудимыми Куваевым М.Э. и Лямовой М.К., Нахушевой И.С. совершены корыстные, умышленные преступления, а потому с учетом требований ст. 43 УК РФ, в соответствии с которыми наказание применяется как в целях восстановления социальной справедливости, так и в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, считает нецелесообразным назначить подсудимым Куваеву М.Э. и Лямовой М.К, Нахушевой И.С. наказание в виде обязательных работ, либо исправительных работ, либо принудительных работ. При этом, суд, учитывая личности подсудимых, обстоятельства дела считает, что исправление подсудимых Куваева М.Э., Лямовой М.К., Хаджаевой Д.М., Нахушевой И.С. возможно без их временной изоляции от общества с применением к ним при назначении наказания, требований ст. 73 УК РФ. Как установлено в ходе судебного разбирательства, подсудимыми Куваевым М.Э., Хаджаевой Д.М., Нахушевой И.С., Лямовой М.К. совершены ряд преступлений в отношении потерпевшей ФИО146 , потерпевшей ФИО143 , и по эпизодам в отношении ФИО144 и Нахушевой в период с августа 2008 года по декабрь 2009 года, а дополнительное наказание в виде ограничения свободы введено в УК РФ Федеральным законом от 27.12.2009 года № 377-ФЗ с 2010 года, а потому оно не может быть назначено подсудимым за преступления, совершенные ими в период с августа 2008 года по декабрь 2009 года. При этом, суд с учетом личности подсудимых Куваева М.Э., Хаджаевой Д.М., Лямовой М.К. и обстоятельств совершенного ими преступления в феврале 2010 года, считает нецелесообразным назначить им дополнительное наказание в виде ограничения свободы. В соответствии с п.1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. В связи чем, суд считает необходимым взыскать солидарно с Куваева М.Э. и Хаджаевой Д.М. в пользу ФИО19 в счет возмещения материального ущерба 1051951 рубль, как обоснованный материалами уголовного дела. При этом, суд в соответствии со ст. 309 ч. 2 УПК РФ считает необходимым исковые требования представителя филиала акционерного коммерческого Сберегательного Банка Российской Федерации ОАО Адыгейского отделения № в части взыскания материального ущерба оставить без рассмотрения, поскольку необходимо представить дополнительные документы и расчеты, связанные с гражданским иском в этой части, которые требуют отложения судебного разбирательства, поэтому суд признает за ними право на удовлетворение гражданского иска и считает необходимым передать вопрос о размере возмещения гражданского иска в части взыскания материального ущерба для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 303,304, 307, 309 УПК РФ, суд П Р И Г О В О Р И Л : Признать Куваева М.Э. виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 159 ч. 3, 159 ч. 4 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 года № 420-ФЗ), ст.ст. 159.1 ч. 2, 159.1 ч. 2, 159.1 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) и назначить ему наказание : По ст. 159 ч. 3 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 года № 420-ФЗ) по эпизоду от августа 2008 года в отношении потерпевшей ФИО9 в виде 2 лет лишения свободы без штрафа. По ст. 159 ч. 4 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 года № 420-ФЗ) по эпизоду от апреля 2009 года в отношении потерпевшей ФИО1 . в виде 3 лет лишения свободы без штрафа. По ст. 159.1 ч. 2 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) по эпизоду от октября-ноября 2009 года в отношении потерпевшего С ергиенко в виде 2 лет лишения свободы. По ст. 159.1 ч. 2 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) по эпизоду от декабря 2009 года по эпизоду хищения денежных средств по кредиту на имя ФИО150 в виде 2 лет лишения свободы. По ст. 159.1 ч. 3 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) по эпизоду от февраля 2010 года по эпизоду хищения денежных средств по кредиту на имя ФИО147 в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы. В соответствии со ст. 69 ч. 3 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений окончательно к отбытию определить наказание в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы. В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком в 4 года. Возложить на Куваева М.Э. дополнительные обязанности: - не менять места постоянного жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного; - один раз в месяц являться в органы уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства для регистрации. Меру пресечения подсудимому Куваеву М.Э. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения. Признать Хаджаеву Д.М. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч. 4 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 года № 420-ФЗ), ст.ст. 159.1 ч. 2, 159.1 ч. 2, 159.1 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) и назначить ей наказание : По ст. 159 ч. 4 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07.12.2011 года № 420-ФЗ) по эпизоду от апреля 2009 года в отношении потерпевшей ФИО1 . в виде 3 лет лишения свободы без штрафа. По ст. 159.1 ч. 2 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) по эпизоду от октября-ноября 2009 года в отношении потерпевшего ФИО144 в виде 2 лет лишения свободы. По ст. 159.1 ч. 2 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) по эпизоду от декабря 2009 года по эпизоду хищения денежных средств по кредиту на имя ФИО150 в виде 2 лет лишения свободы. По ст. 159.1 ч. 3 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) по эпизоду от февраля 2010 года по эпизоду хищения денежных средств по кредиту на имя ФИО147 в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы. В соответствии со ст. 69 ч. 3 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений окончательно к отбытию определить наказание в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы. В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком в 4 года. Возложить на Хаджаеву Д.М. дополнительные обязанности: - не менять места постоянного жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного; - один раз в месяц являться в органы уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства для регистрации. Меру пресечения подсудимой Хаджаевой Д.М. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения. Признать Нахушеву И.С. виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.1 ч. 2 УК РФ по эпизоду от декабря 2009 года (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ) и назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы. В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком в 2 года. Возложить на Нахушеву И.С. дополнительные обязанности: - не менять места постоянного жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного; - один раз в месяц являться в органы уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства для регистрации. Меру пресечения подсудимой Нахушевой И.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения. Признать Лямову М.К. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159.1 ч. 2, 159.1 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) и назначить ей наказание : По ст. 159.1 ч. 2 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) по эпизоду от декабря 2009 года по эпизоду хищения денежных средств по кредиту на имя ФИО150 в виде 2 лет лишения свободы. По ст. 159.1 ч. 3 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 года № 207-ФЗ) по эпизоду от февраля 2010 года по эпизоду хищения денежных средств по кредиту на имя ФИО147 в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы. В соответствии со ст. 69 ч. 3 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений окончательно к отбытию определить наказание в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы. В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком в 3 года. Возложить на Лямову М.К. дополнительные обязанности: - не менять места постоянного жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного; - один раз в месяц являться в органы уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства для регистрации. Меру пресечения подсудимой Лямовой М.К. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения. Взыскать солидарно с Куваева М.Э. , Хаджаевой Д.М. в пользу ФИО19 в счет возмещения материального ущерба 1051951 рубль. Исковые требования представителя филиала акционерного коммерческого Сберегательного Банка Российской Федерации ОАО Адыгейского отделения № в части взыскания материального ущерба оставить без рассмотрения, признав за ними право на удовлетворение гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства. Судебных издержек по делу нет. Вещественные доказательства по делу : - - доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ ; 2 квитанции № № и № от ДД.ММ.ГГГГ ; заявление от имени ФИО146 от ДД.ММ.ГГГГ о постановке автомобиля № на учет; справка-счет <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ; заявление о снятии с учета автомобиля № ; свидетельство о регистрации транспортного средства <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ; договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ ; акт приема-передачи № от ДД.ММ.ГГГГ ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34350 рублей; кредитное дело на имя ФИО9 ; расписка от имени Куваева М.Э.; доверенность на имя Хаджаевой Д.М, от ДД.ММ.ГГГГ ; копия паспорта на имя Хаджаевой Д.М.; копия сберегательной книжки; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в размере 1051951 руб. от нотариуса ФИО108 на счет ФИО19 ; извещение по счету № ;, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Хаджаевой Д.М.; копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ ; договор № от ДД.ММ.ГГГГ ; мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ; заявление от имени ФИО1 о перечислении денежных средств в размере 1051951 руб. с депозита нотариуса Новороссийского нотариального округа <адрес> ФИО44 ; копия генеральной доверенности на имя Куваева М.Э. от ДД.ММ.ГГГГ ; выписка из списка акционеров <данные изъяты> ; справка об операциях, проведенных по лицевому счету за ДД.ММ.ГГГГ ; компакт-диски № 119с, 120с, 121с, 137с, 138с, 139с, 169с, 170с, 171с, 172с, 205с, 206с, 207с, 208с, 209с, 210с, 228с, 229с, 232с, 233с, 286с, 287с, 288с, 295с, 320с, 321с, 322с, 461с, 486с, 535с, 551с, 601с, 639с, 677с, 688с; доверенность от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств с лицевого счета Нахушевой И.С. на имя Хаджаевой Д.М.; магнитный носитель CD-R с видеозаписью лица осуществляющие погашение по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного с Нахушевой И.С.; кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Нахушевой И.С.; копия справки о доходах и размерах удержаний № от ДД.ММ.ГГГГ ; детализация данных по абонентскому номеру 79184200020 (принадлежащий Куваеву М.Э.); детализация данных по абонентскому номеру № (принадлежащий Хаджаевой Д.М.); детализация данных по абонентскому номеру № (принадлежащий ФИО25 ); детализация данных по абонентскому номеру № (принадлежащий Лямовой М.К.); сведения из оперативно справочной картотеки (ОСК) на имя Хаджаевой Д.М. , Лямовой М.К. и Куваева М.Э. ; кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ; доверенность от ДД.ММ.ГГГГ ; договор от ДД.ММ.ГГГГ ; заключение о результатах служебного расследования произведенного сотрудниками ОСБ 8620 от ДД.ММ.ГГГГ ; 2 СD-R диска МН-67Вс МН-72Вс, хранящиеся при уголовном деле, после вступления приговора в законную силу , хранить при уголовном деле. - Реестры для регистрации нотариальных действий под № от ДД.ММ.ГГГГ , переданные под сохранную расписку ФИО25 , после вступления приговора в законную силу оставить у нотариуса ФИО25 (том № л.д. 21-29, том № л.д. 112-126, 249-250). - Sim-карта оператора сотовой связи « № », переданная Куваеву М.Э. под сохранную расписку, после вступления приговора в законную силу оставить у Куваева М.Э. (том № л.д. 94-100). - Меры, принятые в обеспечение гражданского иска и возможной конфискации имущества : - Арест, наложенный на земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> , принадлежащий Хаджаевой Д.М. и арест, наложенный на автомобиль № , принадлежащий ФИО9 отмене не подлежат, поскольку в настоящее время не рассмотрены вопросы о возмещении гражданских исков. Приговор может быть обжалован в Верховный Суд Республики Адыгея в течение 10-ти суток со дня провозглашения приговора и получения его копии участниками процесса через Майкопский городской суд. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должен указать, в своей апелляционной жалобе. Председательствующий: Л.И. Демьяненко